[險種] 31歲女 既有保單檢視
請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除)
一、性別:女
二、年齡:31
三、職業/工作內容:公務員
四、保障需求:檢視現有醫療險及重大疾病險是否已保障完整,考慮新增壽險及殘扶險
五、保費預算:含現有保單後40000元/年
六、健康告知:
(下列事項亦會於要保書詢問,參考作答即可,如認為自有體況涉及隱私,可不填)
(按保險法第64條,隱匿/不實告知,可能會被保險公司解約:http://0rz.tw/8IOpS)
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?否
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?否
(3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?否
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?否
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?否
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病)
(6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?是
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?否
七、常用交通工具:捷運
八、預計規劃:
加強癌症險及重大疾病險
考慮新增殘扶險及壽險
九、現有保險:(請確實填寫,勿將尚未購買之險種填於此區域)
保險公司:富邦人壽
購買時間:98.8.6
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
主約-富邦人壽重大疾病及特定傷病 PDDW 10萬元 終身 3120
分紅終身保險
富邦人壽新綜合住院醫療保險附約 NHR 10單位 75歲 2597
富邦人壽保險費豁免附約 WP 20年 77
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保險公司:法國巴黎人壽
購買時間:100.5.9
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
一年定期重大疾病健康保險 100萬 69歲 2200
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保險公司:安聯人壽
購買時間:100.6.14 (105.6.14續約)
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
安聯人壽五年定期重大疾病健康保險 150萬 70歲 4965
殘廢給付保險附約 150萬 75歲 360
安聯人壽重大燒燙傷傷害保險附約 150萬 579
一年定期住院醫療日額健康保險附約 1000 74歲 2680
一年定期手術醫療健康保險附約 1000 74歲 1350
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保險公司:中國人壽
購買時間:100.6.29
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
主約-中國人壽鑫幸福終身壽險 10萬 終身 2400
中國人壽新康泰綜合住院醫療保險附約 NCH 10單位 75歲 2736
要保人豁免保費附約 20年 102
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保險公司:全球人壽
購買時間:100.7.29
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
主約-全球人壽終身壽險 QWH20 10萬 110歲 2280
全球人壽醫療費用健康保險附約 XHR00 計畫四 75歲 3252
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下面這張投資型的壽險保單自100年7月8日起已停扣,目前僅靠之前累積的帳戶價值維持
壽險保障
保險公司:富邦人壽
購買時間:98.6.8
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
富邦人壽優質理財變額萬能壽險乙型 NULB 250萬 終身 已停扣
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十、預增保險:參考罐頭保單
保險公司:友邦人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
友邦人壽平安定期壽險 JTL 100萬 10年 1490
友邦人壽十一助行殘廢照顧保險附約 YRDR 500萬 80歲 1600
友邦人壽友備無患一年定期保險附約 DIYR 3 萬 75歲 843
友邦人壽友安一年定期重大疾病健康
保險附約 JDDR 100萬 75歲 2,180
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本板叮嚀:
1. 若討論未依照預算進行規劃,請告知板主,依板規處理。
(例:預算一萬,規劃年繳十萬)
2. 理財型保險商品討論請移駕至CFP板。
生活娛樂館 生活, 娛樂, 心情
Life_Plan 人生 Σ人生規劃局 → 人生/理財/考試
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3. 凡不做功課(伸手牌),並於文章內或推文中直接索取建議書者,一律劣退並水桶
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