[討論] 六年期終身壽險保單問題
我其實之前都沒有甚麼做理財規劃，因為之前投資甚麼賠甚麼，就不想搞了
只是定期我的理專會找我聊聊天，
我先說一下我目前的背景:
活存戶頭約有800萬==>不要釘我，就上班沒去管，也沒轉定存
股票戶頭約有100萬==>金融股為主，放了約4年，大概獲利17%
我月薪約8萬，年薪加上BONUS約160，今年39歲
最近理專和我談，又和我說去年和我談到到今年，我的戶頭又增加快100萬
我又沒有買房子的需求，但我比較保守，要我直接買六年期的保單終生型的
我說我對台幣沒甚麼信心，所以她又說剛好有美元六年期的保單，且不會強制配息
就是說回饋金會直接回到本金滾，宣告利率是3.68%
他是算給我看每年2萬美元和3萬美元，
兩萬美元為例，六年後總共投121626美元，若都不提領，我預計55歲退休的話
我的總額會到17年後55歲會有196321
三萬美元則是六年後 154782
17年總額55歲會有 252395
不知道這樣的工具有沒有甚麼陷阱，或是我這樣保本型的適合這樣的工具嗎?
感謝
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 36.224.193.147
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Insurance/M.1477018163.A.6FD.html
推
10/21 11:04, , 1F
10/21 11:04, 1F
→
10/21 11:04, , 2F
10/21 11:04, 2F
→
10/21 11:04, , 3F
10/21 11:04, 3F
→
10/21 11:31, , 4F
10/21 11:31, 4F
→
10/21 11:32, , 5F
10/21 11:32, 5F
→
10/21 11:32, , 6F
10/21 11:32, 6F
→
10/21 11:32, , 7F
10/21 11:32, 7F
→
10/21 11:48, , 8F
10/21 11:48, 8F
→
10/21 11:48, , 9F
10/21 11:48, 9F
→
10/21 13:21, , 10F
10/21 13:21, 10F
→
10/21 17:37, , 11F
10/21 17:37, 11F