[險種] 29歲女新增保單規劃(妻)

看板Insurance作者 (哈~)時間7年前 (2016/09/28 17:25), 7年前編輯推噓0(0011)
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請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:29 三、職業/工作內容:電腦工程師 四、保障需求: 五、保費預算:一年約3萬左右 六、健康告知: (1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?N (2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?N (3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?N (4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)N (5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?N (心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病) (6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?N (胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病) (7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?N 七、常用交通工具:機車 八、預計規劃: 原有保單有壽險、癌症險及定期醫療,請業務幫忙規劃增加了意外險   及加強醫療和重疾部分,想請版上各位幫忙看看是否有需要調整的地方 九、現有保險:(請確實填寫,勿將尚未購買之險種填於此區域) 保險公司:台灣人壽 購買時間:88/3/10 商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費 _____________________________________________________________________________ 台壽新安慶終身壽險 175 100萬 躉繳 已期滿 台壽長吉增額終身防癌健康 3單位 20年期 3780 保險公司:台灣人壽 購買時間:97/2/13 商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費 _____________________________________________________________________________ 新真愛一世情終身壽險 3V1 10,000 10年期 283 永健住院醫療健康保險附約-本人 AC0 1000 一年期 2968 龍平安傷害保險附約-本人 100萬 一年期 1106 意外傷害1-6級傷殘補償保險金附加條款-本人 3單位 一年期 90 傷害醫療保險金日額附約-本人 1000 一年期 572 實支實付傷害醫療保險金附約-本人 5萬 一年期 595 合計 5614 十、預增保險:(可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種) 保險公司:台灣人壽 商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費 _____________________________________________________________________________ 好心200殘廢照護終身健康保險 PDI 100萬 20年期 5000 保險公司:遠雄人壽 商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費 _____________________________________________________________________________ 新終身壽險(104)本人 FI1 10萬元 20年期 2,450 康富醫療健康保險附約-本人 RJ1 4計劃 1年期 5,756 保安心重大傷病一年定期健康保險附約-本人 RG1 150萬元 1年期 4,320 千禧一年定期壽險-本人 CSD 250萬元 1年期 1,500 金好心豁免保險費附約-要保人 HF1 12,526 20年期 15 合計 14,041 保險公司:新光人壽 商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費 _____________________________________________________________________________ 平安加倍系列三專案 方案D 1年期 5278 本板叮嚀: 1. 若討論未依照預算進行規劃,請告知板主,依板規處理。 (例:預算一萬,規劃年繳十萬) 2. 理財型保險商品討論請移駕至CFP板。 生活娛樂館 生活, 娛樂, 心情 Life_Plan 人生 Σ人生規劃局 → 人生/理財/考試 CFP 理財 ◎ ★全方位理財規劃顧問討論板★ 3. 凡不做功課(伸手牌),並於文章內或推文中直接索取建議書者,一律劣退並水桶 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 119.14.35.50 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 182.234.93.246 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Insurance/M.1475054733.A.47F.html ※ 編輯: ericatin (182.234.93.246), 09/28/2016 18:34:42

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1.雖然現在醫療規劃很重視雜費額度,但還是要以"住院"
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為前提的醫療花費為轉嫁的重點,認為不要過於追高醫
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療險,建議實支額度規劃計劃二即可,把預算放在其他
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的大風險上。
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2.另外殘廢失能的保障單靠台壽的終身殘扶險的保障是
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不足的,假設有預算考量的話,建議先規劃友邦的殘廢/
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殘扶險來拉高當下保障,避免當面臨失能風險時因保障
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不足而拖累家庭成員。
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3.最後在傷害險的部份,由於舊保單已經規劃基本意外
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身故/意外醫療了,建議挑選產險公司單純"死殘"的意外
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險來拉高保障即可。
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