請詳述以下資訊:
一、性別:男
二、年齡:29
三、職業/工作內容:公司內勤人員/財會作業。
四、保障需求:意外暨各項疾病(含癌症、重疾)相關保障。
五、保費預算:年繳$20,000以內。
六、健康告知:無。
七、常用交通工具:大眾交通工具(高鐵、火車、捷運、公車)。
八、預計規劃:
既有保單如下(南山人壽[公司團保]、富邦人壽[主約已減額繳清])
將規劃其他保險公司實支實付(中國信託人壽)
若考量辦理減額繳清,是否建議其他主約選擇?
或另外保險公司之實支實付(全球人壽)?
九、現有保險:
保險公司:南山人壽[公司團保]
購買時間:2015年
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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定期團體壽險 50萬 1年
意外傷害保險 250萬 1年
意外醫療保險 3萬 1年
意外傷害日額 500元 1年
(公司負擔 430 + 個人負擔 504) = 934
定期團體壽險 200萬 1年 900
住院日額給付 1000元 1年 500
保險公司:富邦人壽
購買時間:2014年
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
主約:富利旺終身壽險(減額繳清) [XWO] 10萬元 20年 0
附約:新綜合住院醫療保險附約 [NHR] 25單位 1年 5,391
安心護照重大疾病一年定期保險 [MGD] 計畫一 1年 2,805
十、預增保險:
保險公司:中國信託人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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主約:安心120殘廢照護終身保險 [DI1] 30萬元 20年 4,740
附約:新住院醫療保險附約 [HNRB] 計劃二 1年 3,667
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