[險種] 60歲男 保單評估

看板Insurance作者 (阿賢)時間9年前 (2015/06/29 22:40), 編輯推噓1(109)
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以下是家中大人的保單 父母親都一樣的 現在我想要規畫一下父母親的保單 想把還在繳的新鍾情終身壽險 辦減額繳清 附約的部分 想請版上的大大幫我看一下 現在平均一年要繳3萬 扣掉6820的壽險 約有2萬5 想規劃一下 不想要買終身的 想用定期險的部分 有請在南山的朋友幫我規畫 發現有一個可以用意外險當主約 再加上一些健康險的附約 如果意外險不足的 在補上意外險的附約 (因為已經有一些 防癌終身 住院醫療終身 也已經繳清了 所以癌症的就不買了 頂多買定期的防癌) 不知道板上的大大有沒有甚麼可以建議的 還有7年 險種名稱 20年期 保額 單位 保費 國泰新鍾情終身壽險2006.09 10 萬元 6820 國泰金平安傷害保險附約(傷害死殘)2002.12 200 萬元 3600 國泰金平安傷害保險附約(住院日額)2002.12 1000 元 888 國泰金平安傷害保險附約(醫療限額)2002.12 5 萬元 940 國泰全心住院日額健康保險附約2001.12 20 佰元 10146 國泰新保順保險費豁免附約2006.09 0 萬元 1943 已繳清 但還有在繳附約 險種名稱 15年期 保額 單位 保費 國泰富貴保本三福終身壽險 50 萬元 49900 國泰溫心住院日額保險附約1996.09 10 佰元 4079 國泰平安保險附約(死殘)1998.08 200 萬元 2986 國泰平安保險附約(住院日額)1998.08 20 佰元 1468 WP-國泰保險費豁免附約 0 元 1698 國泰防癌終身健康保險附約(個人型)2000.12 1 單位 3157 已繳清 險種名稱 6年期 保額 單位 保費 國泰保本(111)終身壽險1997.07 50 萬元 115950 已繳清 險種名稱 6年期 保額 單位 保費 國泰住院醫療終身健康保險1999.03 10 佰元 7430 國泰保險費豁免附約 0 元 197 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 59.104.190.73 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Insurance/M.1435588822.A.8D8.html

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你們家真的是傳統業務員眼中 最理想的客戶
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越是幫助越大的客戶 則越容易被繼續推薦些高保費商品
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雖然覺得不足的有許多 但你只丟出既有保單
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接著問評估、建議 卻沒說清楚你到底想要保障什麼
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想要評估一下 原本的附約繼續留著 還是取消買新的 意外
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跟疾病
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醫療的附約不建議拔掉 這麼多年了 會有體況的問題 若
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要補醫療或是意外 南山絕對不是首選
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疾病這年紀比較尷尬 要看你們家先前打造的爛船是幾分釘了
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意外險交由產險即可 保費會比你想像得更便宜 無須南山
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