[險種] 32歲男房貸保單請教

看板Insurance作者sephyth (歐洲我又來了)時間10年前 (2015/05/25 21:20)推噓3(3推 0噓 9→)

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一、性別：男二、年齡：32歲(單身) 三、職業/工作內容：傳統產業負責人四、保障需求：房貸1500萬 (扣掉身故給付還有1000萬的缺口) 五、保費預算：20萬以下六、健康告知：祖父跟父親都有高血壓問題七、常用交通工具：汽車/腳踏車/機車八、預計規劃： 1. 將50%~70%的預算去買保本型的保單 2. 剩下的部份去購買定期壽險，能涵蓋重大疾病跟傷殘給付的保單九、現有保險：商品名稱 [英文代號] 期間投保日期保額 ==================================================================== 鍾愛終身 (JB) 20 1999/2 100萬防癌終身附約-個人型 (AM) 20 1999/2 3單位定期保險特約 (B3) 20 1999/2 50萬新溫心住院日額附約 (B5) 1 1999/2 1000 全方位傷害保險-死殘 (BO) 1 2006/5 100萬全方位傷害保險-住院日額 (BP) 1 2006/5 1200 全方位傷害保險-醫療限額(有社保) (BQ) 1 2006/5 3萬保險費豁免 (WP) 20 1999/2 178 -------------------------------------------------------------------- 住院醫療終身 (JQ) 20 1999/8 1000 保險費豁免 (WP) 20 1999/8 33 -------------------------------------------------------------------- 富貴年年終身 (JE) 10 2000/6 50萬防癌終身附約-個人型 (AM) 10 2000/6 1單位 -------------------------------------------------------------------- 達康101終身壽險 (OJ) 20 2003/5 1萬金平安傷害保險(丙型)醫療限額 (BK) 1 2003/5 3萬金平安傷害保險身故殘廢 (BI) 1 2003/5 50萬金平安傷害保險(甲型)住院日額 (BJ) 1 2003/5 800 保順保險費豁免 (W9) 20 2003/5 32 -------------------------------------------------------------------- 鍾情終身壽險 (QL) 20 2006/7 10萬全意住院醫療健康保險附約 (BF) 1 2006/7 1000 全心住院日額健康保險附約 (BG) 1 2006/7 1000 全方位傷害保險-死殘 (BO) 1 2006/7 100萬全方位傷害保險-住院日額 (BP) 1 2006/7 1000 全方位傷害保險-醫療限額(有社保) (BQ) 1 2006/7 10萬保順保險費豁免 (W9) 20 2006/7 419 -------------------------------------------------------------------- 金健康 2013 100萬 ==================================================================== 國泰提供超低房貸利率，但是每年要有20萬的預算用花在國泰保險上。房貸1500萬預計在5~6年還清，故想把每年20萬預算集中在保本型的保單，剩下的來是定期壽險，最後才要考慮重大疾病跟傷殘給付。業務A，推國泰人壽新添采終身壽險 + 國泰人壽貸貸幸福平準型定期壽險業務B，推國泰人壽好事年年終身保險 + 國泰人壽鍾樂終身壽險要怎麼做才能把預算有效的利用呢 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 150.129.72.54 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Insurance/M.1432560011.A.3AF.html

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