[險種] 36歲女現有保單檢視及規畫(南山+富邦)

看板Insurance作者butyellie (波斯菊)時間9年前 (2015/05/07 11:13)推噓1(1推 0噓 14→)

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一、性別：女二、年齡：36 三、職業/工作內容：會計四、保障需求：雙實支+重疾五、保費預算：35000-40000/年六、健康告知：良好七、常用交通工具：大眾運輸工具八、預計規劃：雙實支+重疾+意外+殘扶九、現有保險：剛出社會傻傻買的人情保單，最近拿出來檢視發現無實支醫療，且好像有些不必要的保單！保險公司：南山購買時間：91 商品名稱 [英文代號] 保額/計畫期間保費 _____________________________________________________________________________ 新康祥終身壽險 DDLB 70萬元 20 9380 住院醫療保險 HS 7單位 47 1855 住院費用給付 HIR 800元 47 1288 手術醫療保險-被保險人 SIR 2000元 52 1500 新人身意外傷害 PAR(1) 100萬元 42 1200 傷害醫療保險-無社會 MN(1) 2萬元 42 416 癌症醫療終身保險 20NCR 1單位 20 1714 傷害保險附約 UAI 100萬元 3700 保險公司：富邦購買時間：91 商品名稱 [英文代號] 保額/計畫期間保費 _____________________________________________________________________________ 平準終身壽險 LWK 30萬元 20 3810 住院醫療定額給付終身健康保險 PHIK 1000元 20 6700 保險公司：法國巴黎購買時間：101 商品名稱 [英文代號] 保額/計畫期間保費 _____________________________________________________________________________ 金健康計畫三 3800 保險公司：台灣人壽購買時間：104 商品名稱 [英文代號] 保額/計畫期間保費 _____________________________________________________________________________ 團體住院醫療 2000 團體防癌 2000 問題： 1.以前傻傻的保了人情保單，發現好像該買的買不足，不該買的卻買了，想請問目前我該減額繳清或解約嗎？ 2.請問南山跟富邦是否都需要正本理賠，那這樣我的保單是否會有衝突 3.如果我想再增加實支實付(富邦或是全球的)跟殘扶險(友邦)，舊保單有哪些可以解約？不好意思，因為近來才開始研究，對保險這塊還不是非常熟悉，請有經驗的前輩幫忙指導一下該如何修正比較好，謝謝你們！十、預增保險：（可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種）保險公司：商品名稱 [英文代號] 保額/計畫期間保費 _____________________________________________________________________________ 本板叮嚀： 1. 若討論未依照預算進行規劃，請告知板主，依板規處理。（例：預算一萬，規劃年繳十萬） 2. 理財型保險商品討論請移駕至CFP板。生活娛樂館生活, 娛樂, 心情 Life_Plan 人生 Σ人生規劃局 → 人生/理財/考試 CFP 理財 ◎ ★全方位理財規劃顧問討論板★ 3. 凡不做功課（伸手牌），並於文章內或推文中直接索取建議書者，一律劣退並水桶 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 119.14.35.50 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 60.251.145.21 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Insurance/M.1430968381.A.BC5.html

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