如題..
我的是國泰的投資型保單創乙..
有個轉換標的的問題..
一開始在成立保單時有分配投資了
A基金 25%
B基金 25%
C基金 25%
D基金 25%
投資一陣子之後..股市有點要開始down了..
業務建議我把投資的標的轉到比較保守型的E基金
上述..我以為之後每個月投資的基金都是投資E基金而已..
"基金移轉查詢"那邊也寫ABCD基金都賣出..買進E基金..
後來國泰的網站可以直接看..
才發現怎麼好像是5個基金都還有在買進???(問題一)
不過看報酬率都表現還不錯..就暫時沒管它..
後來因為需要一些資金..贖回了一部分..
也觀察B基金已達停損點..
在國泰的網站有個"投資標的轉換"的選項..
也確實選擇B基金100%轉換到F基金去..
國泰的網站其實我看不太懂..
有的地方已經沒有寫B基金的資訊了..
有個"投資配置記錄"的地方還是只寫ABCD四筆基金??
不過剛才上網站再看..
怎麼B基金又跑了一些持有單位數出來??(問題二)
等於我現在持有基金變成ABCDEF六筆基金??
再說一次我的問題
問題一:當初轉換是我理解錯誤還是保單的設計問題..
是ABCD四筆都沒買了..後續的全買E基金..
還是只是我的保單多了一筆E基金??
問題二:同樣是否是保單設計的問題..
即使贖回了..是不是要設定之後不再買進..
才不會有像我B基金還出現有單位數..
如果不再買進B基金..
網站上該怎麼選??還是得跑一趟櫃台??
不然轉換標的的目的似乎沒意義..
PS.突然想到..基金也是會有分紅之類的可能嗎??
所以才會有我那筆B基金的狀況??
問題有點換..麻煩知道的人可以跟我說看看..
謝謝..
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