Fw: [新聞] 吳宗憲一張卡刷645萬 玉山銀曾通報金管會已回收
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作者: MUCHMONEY (錢多多) 看板: Stock
標題: [新聞] 吳宗憲一張卡刷645萬 玉山銀曾通報金管會
時間: Fri Jul 26 17:39:47 2019
1.原文連結:
https://udn.com/news/story/11311/3951645
2.原文內容:
吳宗憲一張卡刷645萬 玉山銀曾通報金管會
國安局少校軍官吳宗憲只刷一張玉山銀行信用卡,就可支付高達六百四十五萬免稅菸款,
外界質疑銀行竟無警覺性。金管會昨天說明吳宗憲是利用「預繳款」取得銀行授權後刷卡
;玉山銀行有依照控管作業跟洗錢防制通報規定辦理。
吳宗憲一張信用卡為何能刷過六百四十五萬元,外界眾說紛紜,有銀行業者推估是用「溢
繳」方式,甚至有人質疑是銀行遇到國安就轉彎,金管會昨天公開此案是用「預繳」方式
,取得銀行授權後刷卡。
金管會銀行局副局長黃光熙說,「預繳」跟「溢繳」不同。「溢繳」是民眾在繳卡費時繳
超出帳單金額,在扣除卡費後的金額才叫做溢繳;但經追查,此案是用「預繳」,即預先
把一大筆錢存進信用卡扣款帳戶,之後取得銀行授權,才能刷得過。
黃光熙說,「預繳」很常見,一般民眾平常信用卡額度不需過高,但有時突然需要大額支
出,就可以先存一筆錢進信用卡扣款帳戶,取得銀行授權後刷卡。
黃光熙說,經過約談玉山銀行後,玉山銀行有做到控管作業,並有依照洗防制度規定辦理
,但「根據洗防法第十七條,不能洩漏個案情況,會要求銀行配合調查。」
熟悉信用卡的專家指出,用「預繳」來說明此案,只是讓銀行在這案子中看起來合理,其
實信用卡條款內只有「溢繳」、沒有「預繳」。
3.心得/評論:
https://www.youtube.com/watch?v=JwjvWepNdq4
調查局放長線釣大魚? 玉山銀行曾通報疑洗錢
昨天一堆自以為金管會或是洗錢防治專家的
要不要出來跟玉山道歉?
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 61.228.139.152 (臺灣)
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