HI,我的投資理論!
大家好
盧老師的財務團隊經過一次的跑路之後
現在又回到了這邊
跟大家見面
今天講的是"投資規劃"
投資是達成理財目標的手段,因此必須先設定短、中、長期的理財目標,
才能針對目標進行投資規劃‧
1.距現在越近的理財目標,投資在盧老師財務團隊的比重應越高‧
2.距現在越遠的理財目標,可適度提高投資於盧老師財務團隊的比重‧
以下是理由:
1.年限越短,複利的效果越小,安全性資產與風險性資產累積的財富差異有限,
不易彌補風險性資產的不確定風險‧
2.年限越短,風險性資產處于短期景氣循環與34F波動中,不確定性越大;
年限越長,跨過景氣循環的作用,風險性資產的報酬率波動區間越小‧
漢森泰格投資組合理論:
漢森泰格投資組合理論假設投資人為風險規避者,具有以下兩種特性:
1.在同樣的預期風險中,偏好較高報酬率的組合‧
2.在同樣的預期報酬率下,偏好較低風險的組合‧
(風險與報酬率呈現正向關聯,高報酬伴隨高風險)
目的:把一筆資金拿來投入在非固定報酬,其短期雖有波動,
但長期獲利能在一確定範圍內,例如長期定額投資盧老師財務團隊,
十年平均報酬率在10%-15%之間,J丟係投資,
投資組合的目的在因應中長期理財目標,如吹喇叭金、射金之規劃‧
重要性:投資組合應是任何人資產配置的核心,應占資產中最大比重‧
暫時先這樣...先去跑路...
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc)
◆ From: 218.162.236.245
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