[新聞] 聯邦銀變詐團金融總部！經理帶頭3分行淪陷　5000萬贓款被領光

看板Gossiping作者時間8月前 (2023/08/16 16:59), 編輯推噓86(102推 16噓 65→)
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媒體來源：ETtoday新聞雲 記者署名：黃哲民 完整新聞標題：聯邦銀變詐團金融總部！經理帶頭3分行淪陷　5000萬贓款被領光 完整新聞內文： 2023年08月15日 20:23 記者黃哲民／台北報導 詐騙無所不在、全民防詐步步驚心之際，不時可見金融機構行員與警員，在櫃檯前苦口婆 心勸阻遭詐民眾別把錢匯出去的暖心舉動，金融機構更因應《洗錢防制法》規定，嚴審開 戶資格與可疑金流，讓民眾以為金融機構可能是防詐最後防線，但新北地檢署偵辦詐團竟 發現，聯邦銀行分行經理為1%小利扮內鬼，替詐團開後門提領鉅款，一口氣造成3個分行 淪陷，更使政府打詐與反制洗錢的銅牆鐵壁，儼然破了大洞。 我國在1996年制訂並施行《洗錢防制法》，是亞洲第一個制訂防制洗錢專法的國家，2017 年至今更逐步修法強化打擊人頭帳戶力道、加重提供或收購者刑責，試圖阻斷詐團洗錢管 道，金融機構更被要求嚴格把關開戶資格，不僅須提供雙證件核對、現場對開戶者拍大頭 照留存、查詢當事人聯徵資料，還得盤問開戶動機與用途，只要有一絲懷疑，就拒絕開戶 。 此舉已成常態，卻讓許多焦急等待數小時甚至數天、最後仍開戶落空的民眾很不諒解，認 為遭刁難歧視，金融機構也因此收到不少網路負評，但嚴格把關確實讓人頭帳戶浮濫情形 獲得控制，坊間曾傳言因為人頭帳戶稀缺，1本存摺的收購價，從幾千元飆漲到幾10萬元 。 另一方面，金融機構依法令也得嚴防可疑金流，於是第一線櫃檯幾乎成了防詐要塞，不時 可見行員與警員苦口婆心勸說遭詐民眾別匯錢，即使被有如中邪般執迷不悟的當事人臭罵 也不退讓，最終說服當事人恢復清醒保住畢生積蓄，那一刻簡直令人動容，也讓民眾以為 金融機構可能是防詐守財最後一道防線。 但新北檢耗時近1年偵辦吳姓男子為首的詐團，查出暱稱「游謙仁（諧音：有錢人）」、 「游福仁（諧音：有福人）」的吳男，不僅另闢蹊徑，利用公司行號金融帳戶比較不會一 次被凍結一票的漏洞，以人頭虛設公司申辦帳戶取代向個人收購人頭帳戶、建立至少4層 的洗錢架構，更直接利誘銀行行員當暗樁，讓車手臨櫃堂而皇之提領鉅款，不必流竄ATM 冒著被警方守株待兔的風險。 本案甘為詐團內鬼的行員，是聯邦銀行北市通化分行張姓經理與滕姓理財主管，2人受吳 男利誘，明知同一帳戶短期密集存、提鉅款，或新開戶立刻有大額存款匯入又迅速移出， 就屬於疑似洗錢的高風險客戶，應依「非警示機制通報帳戶（自轉戶）處理程序」設控為 自轉戶，2人不僅放水無視，還從今年3月底起，放寬吳男詐團每個虛設公司帳戶每天可領 300萬元，單日總量1000萬元。 此外，因通化分行是簡易型分行，若當天車手到通化分行提款金額受限，滕男甚至親陪車 手到聯邦銀行忠孝分行或台北分行提領，或利用同事交情信任，請這2個分行同事協助車 手領款，張男更在吳男詐團帳戶被設定自轉戶時，涉指示部屬暫時解除風險控管、規避高 風險帳戶通報流程，還乾脆叫部屬臨櫃協助提款。 吳男詐團騙取345位受害者共4.3億餘元，其中65人逾5000萬元的血汗錢，是透過張男與滕 男護航、不到3周就被領光，張男2人藉此抽佣1%約50萬元，事發後不僅2人被羈押禁見， 也陷害5位部屬行員被拘提約談，驚恐萬分，各交保5萬元到10萬元後，有人是哭著離開地 檢署，張男2人卻辯稱不知吳男等人是詐團成員。 張男2人犯行不僅讓聯邦銀行3個分行淪陷，更使政府打詐與反制洗錢的銅牆鐵壁，儼然破 了大洞，金管會已要求聯邦銀行交報告調查原委，而檢方也在起訴時，建請法院審酌詐團 勾結銀行經理、行員洗錢，動搖國人對金融機構的專業信賴，情節嚴重、惡性重大，應從 重量刑、以資懲戒。至於5位遭利用的不知情行員，獲不起訴處分洗刷清白。 完整新聞連結： https://www.ettoday.net/news/20230815/2561630.htm 備註： 「其中65人逾5000萬元的血汗錢，是透過張男與滕男護航、不到3周就被領光」 難怪一堆做詐騙... 沒抓到的話, 不到一個月就5000萬了, 再透過地下匯兌還是啥會館洗錢, 開個中古車行變少年董... -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 111.240.215.33 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Gossiping/M.1692176391.A.C1E.html
推
08/16 17:01, 8月前 , 1F
聯邦不就是自由時報的
08/16 17:01, 1F
推
08/16 17:01, 8月前 , 2F
這經理要賠死了，沒人敢用還要賠5000萬
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噓
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金管會無作為
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推
08/16 17:01, 8月前 , 4F
這種有內鬼的也太可怕
08/16 17:01, 4F
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08/16 17:01, 8月前 , 5F
三重幫 不多說
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推
08/16 17:01, 8月前 , 6F
拒用吧 什麼爛東西
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08/16 17:01, 8月前 , 7F
也不看看聯邦是哪一黨金主的...
08/16 17:01, 7F
推
08/16 17:02, 8月前 , 8F
1％...
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推
08/16 17:02, 8月前 , 9F
金管會 做事啊 廢物
08/16 17:02, 9F
推
08/16 17:02, 8月前 , 10F
也太扯
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推
08/16 17:03, 8月前 , 11F
銅牆鐵壁(X 同流合汙(O
08/16 17:03, 11F
推
08/16 17:03, 8月前 , 12F
再次證明錢有到位都可以喬 1%超多了
08/16 17:03, 12F
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08/16 17:04, 8月前 , 13F
自由時報會報導嗎？
08/16 17:04, 13F
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08/16 17:07, 8月前 , 14F
所以沒罰銀行嗎？
08/16 17:07, 14F
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08/16 17:07, 8月前 , 15F
行員當內鬼怎麼會覺得抓不到自己
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推
08/16 17:07, 8月前 , 16F
綠色的 沒事沒事
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推
08/16 17:07, 8月前 , 17F
最近股價慘跌是因為這個嗎
08/16 17:07, 17F
噓
08/16 17:07, 8月前 , 18F
詐騙王國沒黨證還敢玩喔
08/16 17:07, 18F
推
08/16 17:08, 8月前 , 19F
5000萬抽1%?
08/16 17:08, 19F
推
08/16 17:09, 8月前 , 20F
金管會根本沒用
08/16 17:09, 20F
推
08/16 17:10, 8月前 , 21F
民進党加油
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推
08/16 17:11, 8月前 , 22F
不加刑度 只搞金融管制的下場
08/16 17:11, 22F
推
08/16 17:12, 8月前 , 23F
EE園區觸角伸入金融業?
08/16 17:12, 23F
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08/16 17:12, 8月前 , 24F
有今館匯 詐騙有保證
08/16 17:12, 24F
推
08/16 17:12, 8月前 , 25F
看,有本事的人賺了4.3億,剩這裡在抱怨
08/16 17:12, 25F
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08/16 17:15, 8月前 , 26F
就是自由時報的老闆
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08/16 17:15, 8月前 , 27F
應該要重罰銀行
08/16 17:15, 27F
推
08/16 17:16, 8月前 , 28F
沒被抓一個月5000萬。
08/16 17:16, 28F
推
08/16 17:16, 8月前 , 29F
不意外啊哈哈哈
08/16 17:16, 29F
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08/16 17:16, 8月前 , 30F
還好N年前已剪卡
08/16 17:16, 30F
推
08/16 17:17, 8月前 , 31F
詐騙國家隊不意外 自由的嘛
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08/16 17:17, 8月前 , 32F
還好有聯邦背書，錢拿的回來了
08/16 17:17, 32F
推
08/16 17:18, 8月前 , 33F
賺錢就是這樣輕鬆
08/16 17:18, 33F
推
08/16 17:19, 8月前 , 34F
綠系的
08/16 17:19, 34F
推
08/16 17:20, 8月前 , 35F
黨
08/16 17:20, 35F
推
08/16 17:20, 8月前 , 36F
有党在 馬上過
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推
08/16 17:20, 8月前 , 37F
聯邦銀行，中央才不敢罰勒，看看老闆誰
08/16 17:20, 37F
推
08/16 17:20, 8月前 , 38F
看一下什麼顏色的
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推
08/16 17:22, 8月前 , 39F
綠綠的
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還有 104 則推文
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08/16 18:50, 8月前 , 144F
豬油時報母公司，意外嗎？
08/16 18:50, 144F
推
08/16 18:55, 8月前 , 145F
08/16 18:55, 145F
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08/16 18:59, 8月前 , 146F
有內鬼
08/16 18:59, 146F
噓
08/16 18:59, 8月前 , 147F
這是建國基金不要亂說
08/16 18:59, 147F
噓
08/16 19:01, 8月前 , 148F
判死刑 台灣不需要這種人 地獄需要
08/16 19:01, 148F
推
08/16 19:03, 8月前 , 149F
綠色銀行
08/16 19:03, 149F
噓
08/16 19:11, 8月前 , 150F
也不看看聯邦銀行的創辦人是誰
08/16 19:11, 150F
噓
08/16 19:11, 8月前 , 151F
哇撒4.3億….
08/16 19:11, 151F
推
08/16 19:16, 8月前 , 152F
台灣快壞掉了
08/16 19:16, 152F
推
08/16 19:30, 8月前 , 153F
詐騙國家隊 詐騙業績史上最好
08/16 19:30, 153F
推
08/16 19:41, 8月前 , 154F
自己人啦 沒事的
08/16 19:41, 154F
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08/16 19:42, 8月前 , 155F
詐團政治總部在重慶南路？
08/16 19:42, 155F
推
08/16 19:57, 8月前 , 156F
還好檢警有追蹤到 這種內鬼真的太恐怖
08/16 19:57, 156F
推
08/16 19:57, 8月前 , 157F
當到銀行經理又不是笨蛋，1%怎麼可能做，
08/16 19:57, 157F
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08/16 19:58, 8月前 , 158F
一定算過被關都划算
08/16 19:58, 158F
推
08/16 20:02, 8月前 , 159F
高調
08/16 20:02, 159F
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08/16 20:14, 8月前 , 160F
如果1E 1%其實不少欸
08/16 20:14, 160F
推
08/16 20:29, 8月前 , 161F
會被關12年嗎？
08/16 20:29, 161F
推
08/16 20:34, 8月前 , 162F
銀行從業人員金融犯罪 罪加一等
08/16 20:34, 162F
→
08/16 20:37, 8月前 , 163F
金管會怎讓人民損失慘重？
08/16 20:37, 163F
推
08/16 20:44, 8月前 , 164F
才抽1%也幹 腦袋有洞嗎
08/16 20:44, 164F
噓
08/16 20:44, 8月前 , 165F
笑死，這樣就破洞，我就問詐騙是判關多久
08/16 20:44, 165F
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08/16 20:44, 8月前 , 166F
啦
08/16 20:44, 166F
推
08/16 20:48, 8月前 , 167F
建國雞雞
08/16 20:48, 167F
推
08/16 20:49, 8月前 , 168F
詐騙是台灣之光，賺錢應該的
08/16 20:49, 168F
推
08/16 21:57, 8月前 , 169F
沒錢賠無敵啊 這種銀行老闆一元都不會給
08/16 21:57, 169F
→
08/16 21:57, 8月前 , 170F
受害者 草 反觀那媽媽嘴老闆還要賠錢勒
08/16 21:57, 170F
→
08/16 21:57, 8月前 , 171F
雙標司法法官
08/16 21:57, 171F
噓
08/16 22:02, 8月前 , 172F
怎麼可能為了貪50萬還記帳阿肥不信
08/16 22:02, 172F
→
08/16 22:03, 8月前 , 173F
三重幫林榮三家族 國民黨的 創自由時報
08/16 22:03, 173F
推
08/16 22:06, 8月前 , 174F
綠能你不能 綠營金主詐騙同路人
08/16 22:06, 174F
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08/16 22:12, 8月前 , 175F
自己人 沒事
08/16 22:12, 175F
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08/16 22:21, 8月前 , 176F
08/16 22:21, 176F
噓
08/16 22:48, 8月前 , 177F
這間銀行沒救了
08/16 22:48, 177F
推
08/17 01:03, 8月前 , 178F
這真的蠻扯的
08/17 01:03, 178F
推
08/17 01:36, 8月前 , 179F
喇叭，最好只抽1趴，做到這種程度根
08/17 01:36, 179F
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08/17 01:36, 8月前 , 180F
本是幹部等級
08/17 01:36, 180F
噓
08/17 10:00, 8月前 , 181F
詐騙絕對是正當職業
08/17 10:00, 181F
推
08/17 10:19, 8月前 , 182F
.
08/17 10:19, 182F
推
08/19 01:38, 8月前 , 183F
08/19 01:38, 183F
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