金融證照考不完 李長庚促檢討
2016-12-17 04:12聯合報 記者孫中英/台北報導
台灣金融證照太多了,而考取證照只是為了合法銷售金融商品,將使考證照的價值變低。
國泰金控總經理李長庚昨天說,金融從業人員銷售的應該是「智慧」,對客戶提供有價值
的意見,而不是考一張證照賣一種商品,且收入只來自賣出商品。
目前包括產、壽險業務人員、銀行理專等,在銷售台、外幣保單及基金等金融商品前,都
必須先考到證照,許多金融從業人員身上都有十多張證照。但李長庚說,這種考證照方式
相當零碎,他認為考取一個基本證照、只能賣一種金融商品,且金融從業人員的收益「全
來自賣商品」,這種作法已經落伍。
李長庚說,在歐美,例如英國金融從業人員是以「顧問」型態服務客戶,金融顧問提供的
是自己的「智慧」,對客戶提供有價值的意見和服務,「用你的建議去賺錢」,那才是金
融從業人員真正的價值。
李長庚說,現行台灣這種「考證照後才能銷售商品,並在賣出商品時,獲得收入」的作法
,值得檢討;民眾對獲得金融服務的觀念,也必須改變,對好的且有價值的理財建議,必
須有「付費」觀念,這就像民眾願意「花多一點手續費」去買海外基金一樣;他說,既然
都願意多付錢給外國人,為何不支付給台灣自己值得信賴的理財顧問。
金管會副主委鄭貞茂說,現行金融證照是否過多,需不需要做整合,金管會可以檢討。他
說,就他了解,香港金融從業人員考到基本證照,就可以銷售多種商品。
http://udn.com/news/story/7239/2174499
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