Re: [新聞] 兆豐金「誰洗錢？」謝金河：馬前總統夫人消失

看板Gossiping作者時間9年前 (2016/08/21 11:06), 編輯推噓59(64推 5噓 34→)
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轉錄天下雜誌 網址：http://www.cw.com.tw/article/article.action?id=5077992 標題：兆豐銀為何被罰57億？ 內文： 作者：陳一姍 2016-08-21 台灣金融史上最大的罰款案，到底冤不冤？兆豐銀犯了什麼錯。 台灣金融業最大、歷史最悠久的海外分行—兆豐銀行紐約分行，8月19日因違反反洗錢防 制法，慘遭紐約州金融服務署（DFS,New York Department of financial service）處以 台灣金融史上最高罰款1.8億美元，10日內引入DFS指定的法律遵循顧問。折合台幣57 億 的罰款與高額的顧問費，兆豐金全年獲利將縮水兩成以上。 兆豐金大股東，財政部國庫署署長阮清華喊冤，覺得罰太重。但DFS與兆豐國際商業銀行 與其紐約分行厚達21頁的合意書，對於為何被罰，交代得清清楚楚。 DFS認為，兆豐紐約分行有6大問題：（1）內控不佳、（2）與巴拿馬分行間有疑似洗錢的 可疑匯款，卻未依洗錢防制申報、（3）對客戶的實地查核，執行不切實、(４)風控政策 不明（5）稽核季報未依規定，送回總行（6）漠視金檢報告，不回應。「報告兩次寫到， 兆豐甚至有些文件沒有翻成英文，」金管會副主委桂先農分析，可以看出美國政府對此極 為不滿。 而DFS又以驃悍出名，在兆豐之前，2014年摩根大通銀行被罰20.5億美元；2012年匯豐控 股公司被罰19億美元，都是因為違反洗錢防制法。 缺失一：利益大衝突，省人省出大麻煩 「看到DFS的金檢報告，我們台灣金融業真的應該要反省，」一位金控銀行執行副總經理 說，台灣銀行業不像外商一樣嚴守法規遵循，尤其是海外分行，人員能省就省、職位能兼 就兼，這次真的是省出大麻煩。 DFS直言，兆豐紐約分行有14項內控疏失。第一，兆豐負責銀行保密法與反洗錢防制法的 人，均在總行，對美國法規要求知之甚少。 兆豐紐約的首席法規遵循官也不懂美國法律，同時身兼副行長、財務調度、放款、代理銀 行業務，還是技術長。不僅沒精力做法遵，利益衝突也極為嚴重。法規遵循的文件，甚至 沒有翻成英文。在洗錢防治上，也沒有一套實地查核、加強查核的規則，甚至針對政治敏 感人士的審查制度都沒有。 缺失二：疑似洗錢活動未申報 DFS也指出，兆豐紐約與兆豐巴拿馬市、箇朗自由貿易區(Colon Free Zone)兩分行，有疑 似洗錢的交易，卻沒有申報。由於巴拿馬一直就是洗錢的高風險區域，但兆豐紐約並未對 與高風險地區的交易拉高警覺。兆豐紐約資產90億美元，但2013、2014與箇朗分行資金往 來高達35億、24億美元；與巴拿馬市則是11億、45億美元。 DFS發現，2010-2014資金往來中，有不少付款轉回(payment reversals)，也就是紐約分 行匯款後，發現箇朗分行收款人帳戶已經關了。另一個證據是，這些關掉的帳戶，大多存 續不到兩年，有的甚至不到一年。DFS直指，很自然懷疑，這些交易匯款人與受益人根本 是同一人。而這類可疑交易，集中在特定帳戶群。 帳戶由巴拿文件的律師事務所中介設立 DFS也發現，兆豐銀行分行間的一些可疑交易，其顧客的紙上公司是由莫薩克‧馮賽卡（M ossack Fonseca）律師事務所協助設立。巴拿馬文件調查證實，莫薩克‧馮賽卡協助多國 政商名流，設立空殼公司，可能涉及避稅、遊走法律邊緣。 美國金檢也查出，兆豐箇朗的一個企業客戶，其真正受益人是媒體已披露，涉及違反美國 法律，轉移關鍵科技到海外的爭議人物。「雖然我們要求了無數次，但兆豐國際商業銀行 都無法提出任何，針對此開戶人，有意義的實地查核證據，」他直指。 到底這些爭議帳戶是誰？兆豐是否涉及洗錢？金管會桂先農表示，金管會五月初收到報告 ，八月兆豐才告知金管會可能會遭到重罰。金管會目前，並不知道可能有洗錢嫌疑的客戶 是誰？「美國金檢機關處罰兆豐的部分，是應申報為申報，」他強調，依據金檢報告，尚 看不出交易是否涉及逃漏稅或洗錢。 缺失三：跟金檢局槓上，輕視回覆 多位金融界人士讀完合意書的感想是，兆豐銀這次的重罰是糟糕在「犯後態度不佳」。 D2月 29日兆豐收到金檢報告，3月24日回覆美國，卻堅不認錯，反駁金檢發現。DFS以驚 人（egregious）來形容，兆豐銀在回覆中宣稱，反洗錢防制法中根本沒有相關規範，需 要申報可疑行為。「完全亂講（misstatement），」合意書用詞，看得出火氣。 FS在合意書中，措詞嚴厲地描述，兆豐銀與其交手的過程。 送出反駁稿之後，兆豐金控前董事長蔡友才在3月29日請辭，而新董事長徐光曦8月16日才 上任。這四個月構成DFS另一個重罰的原因，群龍無首的兆豐銀，根本沒有新措施積極改 善。 貪小失大、輕忽、不認錯，三大失誤，讓兆豐金控付出慘痛的代價。也讓人認清國際化、 亞洲盃的機會之外，法規瞬息萬變、高成本、高風險的一面。 - See more at: http://www.cw.com.tw/article/article.action?id=5077992#sthash.K 7yIPunu.dpuf -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 101.8.65.3 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Gossiping/M.1471748760.A.58D.html
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57億全民買單 便宜。國道收費員吃四億該死
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給美國打屁股也好 變成洗錢管道了
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真是太神奇了~ 同樣的錯可以連犯二次 這一定有什麼誤會
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政治敏感人士
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KMT洗黨產臭了嗎
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以為在美國可以像在台灣亂搞阿 又搞costdowm
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法規瞬息萬變？ 自己亂搞還堅不認錯為在台灣 怪誰
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高層直接跳過內部控制做壞事，現在出事全推給承辦
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在國外你要把主管機關當屁 以為可以鬼島一樣爽過就去啊
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www.dfs.ny.gov/about/press/pr1608191.htm 原文
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金額還這麼大一定有非常大的問題
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幾千億可以收押了
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寫得很清楚了 不懂法律且內控不確實 被抓到又漠視不改善
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這種就高層惡搞的簡單疏失
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推
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黨工一直發廢物文章掩蓋中
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應該出來喊一下 在台灣我們都怎樣的啊 不排除出走
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理由那樣寫是因爲要放水啊
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美國分行撤掉比損失57億還大 不敢撤掉 這57億只好吞下去囉
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推
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最好是會不懂法律內控又不確實啦
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要放水時 當然要裝笨裝傻裝不懂
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如果真的這樣那DFS來問的時候為啥會不回應
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還蠻好奇是哪間公司
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根本就是故意漠視啊 趕快把錢洗走
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噓
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吱吱:KMT產業遍佈全世界 那還需要這種低能的洗錢手法?
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推
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內控不確實??高層直接亂搞的時候內控根本無效阿!!
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有內鬼 無法停止交易
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滿悲劇的~
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嘻嘻
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而且不相信在該國開分公司會不去瞭解當國相關法律
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這57億全民買單耶 真爽都不用有人抓去關
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什麼地方找的到巴拿馬文件
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根本就是被查到有疑似洗錢交易，結果兆豐裝死不申報
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現在事情爆出來就都推給該死的承辦不懂法律不懂內控
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因為申報上去就會被發現誰洗錢吧
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反正是誰在交易 交出名單啦
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說承辦不懂法令的都是推諉之詞啦
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以為像在台灣一樣可以嗆政府嗎 蠢到爆
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事情根本就是兆豐高層掩護特定人洗錢，違法不申報被抓
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承辦不懂？那主管懂不懂？法務懂不懂？
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還有 24 則推文
噓
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空心菜的新聞都是這種撒錢的，根本掏空國家。
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這新聞國民黨工都超冷處理，這是我覺得最詭異的地方
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陰謀啦
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以為DFS跟台灣金管會一樣是門神嗎 哈哈哈哈
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幹
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到底是掩護哪些權貴洗錢啊？真是害台灣出名了，鬼島
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政府還在睡覺？
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反正57億也不是該負責的人出 公司出 人情我幫權貴做
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讚的啦
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屌喔
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57億可以給一家老少六口吃多久啊？請樓下幫忙換算
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一餐50元 可以給2300萬人吃五個工作天的營養午餐
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不是沒審查 而是不能審查 不然就要滾回家吃自己了
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要換算的話應該是兆豐櫃員要推多少基金、保險、信卡
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她
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push
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駐美代表2012年9月27日－2014年3月24日 跟他有關嗎
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又有銀行要消失了嗎，真期待
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不過這樣只能解釋一部分 2010那段還無法解釋
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在台灣嗆一句沒相關規範，是行的通的XD
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到國外還玩這套，偉哉鬼島企業，不排除出走
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WTF
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不排除出走
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黨工趕快出來討論阿
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蔡有才不用出來負責嗎？
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果然是財政部帶頭洗錢
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costdown好棒棒，省了五毛賠了一千萬XD
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呵呵
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對比之下 台灣的主管機關就是垃圾桶
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財政部罰太重這種鬼話都講得出來 以為全世界都跟台灣一樣
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08/21 13:38, , 96F
可能以為重罰2萬才合理吧 也不想想兆豐靠這種交易賺多少
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高層應該要追究責任
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會吵的小孩有糖吃 財政部快去跟美國吵看看
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08/21 14:03, , 99F
公股銀行海外幫國民黨洗黨產 罰款罰全民的錢 好康都你的
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高調囉
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08/21 15:27, , 101F
就是不提供問題賬戶相關資料...
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08/21 16:15, , 102F
.....
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高調 兆豐金控前董事長蔡友才在3月29日請辭
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