[心得] 如何快速挑到不錯的基金

看板Fund作者varietysn (筆者)時間2年前 (2021/07/03 23:51)推噓12(12推 0噓 10→)

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板友們晚安，疫情爆發至今，你有因為長時間待在家而影響到你投資進出的頻率或是投資想法嗎? 這篇文章要分享在下對於挑選基金的想法，歡迎有興趣的朋友一同討論、閒聊~ 祝大家健康、賺個飽! 彩色好讀無音樂完整網誌版: https://bit.ly/3ykC7I1 黑白純文字精簡版: §如何快速挑到不錯的基金 ※前言如果您剛開始投資基金不久，或者是想踏入投資基金的領域卻苦於不知如何挑選標地，本文提供筆者的經驗供您參考；＊＊＊文章會用以往沒嘗試過的寫作方式，名為「P.R.E.P」: 1.Point (要點/重點) 2.Reason (理由) 3.Example (舉例) 4.同第一點，就是總結時再次強調重點有別於傳統的起承轉合，P.R.E.P能快速講完重點並舉例來讓受眾容易理解，用最短的時間讓創作及受眾雙方都能收到成果，用較輕鬆的方式參與市場! ※本文 Point: 「快速」「挑到不錯的基金」這裡以筆者自身的投資經驗及「容易取得且已經整理好的資料」來達成這兩個目標；＊＊＊要達成筆者所謂「不錯的基金」需要比較三點: 晨星&合庫評等、SHARP值、費用報酬率 Reason: 晨星的評等應該算客觀，而它與合作金庫基金的評分方式有稍微不同，故同時參考這兩者來作比較會是個好選擇。＊＊＊ SHARP值越大表示該基金能在承擔風險的同時，績效表現的越好。＊＊＊費用率越低表示投資者所付出的成本越少成本少了更能相對提高報酬率。接著用來查資訊的網站有: A.強基金>https://fundhot.com/ 專業的基金資訊論壇，裡面有從各類型的基金中比較並挑出前段班的標地，分成強基金100及強配息100，方便我們能快速挑到有興趣的投資的標的。＊＊＊ B.合庫基金>https://bit.ly/3hsSGuC 提供「SHARP值」和「基金評等」 (有興趣看如何評等可以點進去看) ☆另外在「報告書」的選項中有該基金的五力分析能一併參考，本文不討論。＊＊＊ C.基富通>https://www.fundrich.com.tw/ 有提供「晨星評等」和「近五年費用報酬率」 Example: 挑一檔不錯的「邊境市場基金」 Step1.強基金網站提供兩檔基金: A.摩根基金-新興中東基金- JPM新興中東(美元)-A股(分派) ＊＊＊ B.富蘭克林坦伯頓全球投資系列- 邊境市場基金美元A (acc)股 (2021.7.3資料) Step2.合庫網站比較 (摩根優) 摩根: SHARP1.39 / 無評等資料富坦: SHARP0.76 / 2.5分 ☆SHARP值越大越好 Step3.基富通網站比較 (摩根優) 摩根: 晨星4顆星 2018和19年的費用率與報酬率分別為 1.8% : 10.64%、1.8% : 4.13% ＊＊＊富坦: 晨星2顆星 2018和19年的費用率與報酬率分別為 2.66 : -1.34%、2.56% : 6.78% 經過以上三個步驟的比較後我們可以發現摩根在控制風險並獲利的能力優於富坦外內扣費用率較低、晨星評等也較高分，故這兩檔已經是同類型基金中的優等生來說，摩根或許是當下較好的選擇。 ★以上所有內容沒有推荐投資任何標地的意思，純粹分享筆者個人經驗與想法，在進行任何投資前除詳閱公開說明書之外還要評估自己承擔風險的能力，並進一步充實相關知識後，再行投資判斷。 ※總結評估一檔基金是否值得投資，其實能觀察的面向不僅文中所舉的三個要素，但既然文章主題是講求快速，所以將多數的比較工作交給專業的網站去分析與評比，一般投資者只需花費一些時間去比較文中提到的三點要素，就能挑到不錯的標地；沒有完美的投資商品與操作模式，重點在於選擇適合自己個性的商品和作法以上如有疏漏或不足之處，或是有任何見解、疑問等都歡迎留言或連繫筆者，最後祝看到這裡的您健康、財富自由! ＊十分感謝看到這裡的您:) 歡迎留言交流討論，要是覺得內容不錯可以分享給家人朋友 2021.7.3 by grass -- 理財心得:2020基金投資心得記錄 https://bit.ly/38DWrsw 理財心得:債券型基金Q&A直接說 https://bit.ly/2OXHBXA 理財心得:聯邦賴點卡&數位帳戶申辦過程 https://bit.ly/3vmeNbX -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 36.227.94.79 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Fund/M.1625327491.A.C7B.html

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taipoo

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cosplay314

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shakira918

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