Re: [問題] 基金請益(新手的眉眉角角，粗略看)已刪文

看板Fund作者silosilo (silosilo)時間4年前 (2019/10/15 01:42)推噓1(1推 0噓 11→)

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※ 引述《fredfred690 (fredfred)》之銘言： : 標的：安聯收益成長多重資產基金-B類型(月配息) : 銀行理專跟我推薦這隻基金，但看他的比重科技佔滿大的，而歷史淨值也都穩穩的，不知 : 這隻標的是否可進場。 : （第一次接觸基金有點擔心，且股市又正逢高點）那個，以下是我不負責任的分析我自己的看法我看了一下這支是新基金，2018/04/23剛成立一年多而已，所以無法判定近年年化報酬率 …空白但以近一年來看，從去年10月股災跌10幾%，到現在還-1%多 https://i.imgur.com/eTluOry.jpg

所以我就看了一下配息 https://i.imgur.com/dKxPlV4.jpg

假設每個月配至少約0.58%，那一年應該有6-7%的配息，看起來很好但如果配息加上這近一年報酬，是大概落在5%吧 OS: 5%我會去買銀行股，哈哈，離題了… 所以，我又好奇看了一下持股 https://i.imgur.com/7rY4DiA.jpg

https://i.imgur.com/kJz5wFg.jpg

雖然前十大是美國大型科技股為主，但大概落在0-1%的比例而已 https://i.imgur.com/gru8C82.jpg

股債其他各1/3，看起來真的是股債平衡不過很確定的是，這是投資美國市場為主的基金 https://i.imgur.com/JPLt89u.jpg

不過我最後的決定是因為這張走勢圖 https://i.imgur.com/uJPU27D.jpg

我覺得後面的幅度長得很不ok,更何況這半年美國股市飆成這樣還走弱，也許是因為配息高，淨值就一直內扣吧但，我個人是偏好價差比配息重要，我喜歡這種的 https://i.imgur.com/oCLG66r.jpg

這是另一檔境外平衡型，但沒配息，我覺得這樣看起來跟市場實際走勢好像比較對得起來的方向所以如果你只想領配息，不管淨值，那近一年的報酬率就大概是這樣，漲的幅度不強，後面有沒有抗跌我不知道以上就是我簡略的不負責任分析，哈哈不過這支的單筆最少要20萬！然後經理費1.5%，銷管費4%，好像安聯的都這樣，看銷管費銀行有沒有收(這個好像明年要取消了)，有的話，報酬率一年要再扣4%，然後銀行和基金的每年保管費也要問問看扣多少，好像是0.24% https://i.imgur.com/VUYh18g.jpg

所以5%，我覺得不夠用，如果通膨3-4%是低消，再扣一些年費用，好像剛好打平了通常年化報酬率我會找8-12%以上的感覺比較有空間但我本身沒在買配息的，所以不知道配息好的大概年化報酬率是多少呢？ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 223.139.84.153 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Fund/M.1571074968.A.1BC.html ※ 編輯: silosilo (223.139.84.153 臺灣), 10/15/2019 01:44:32 ※ 編輯: silosilo (223.139.84.153 臺灣), 10/15/2019 02:10:27

推

jerrylin77

10/15 02:06, 4年前 , 1^F

10/15 02:06, 1^F

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jerrylin77

10/15 02:07, 4年前 , 2^F

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jerrylin77

10/15 02:07, 4年前 , 3^F

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