[問題] 贖回新手請教

看板Fund作者chentt77 (smile everyday)時間6年前 (2017/09/07 00:33)推噓4(4推 0噓 12→)

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第一次買的基金在銀行系統顯示達到預期報酬率(+12%)，決定全部贖回再慢慢找其他標的。自2015年4月22~2017年8月7日開始買入，在2017年8月21日贖回(2年4個月，第2.33年)，不定額不定期購買富邦大中華成長基金，總共購入36次每次申購$3000(除了其中第1、2次扣款$6000，手續費$41),手續費$20 手續費支出成本為：41+41+20*34=762 累積投資基金成本為：6000*2+3000*34=114,000 但系統顯示本次信託本金：111,000元本次贖回金額：124,484元本次贖回單位數：19,450.7000 贖回淨值：臺幣 6.4000 報酬率(不含配息)：12.15% 管理年費(%) 1.75→114,000*0.0175=1995 保管費(%) 0.26→114,000*0.0026*(2-1)=29.64 手續費(%) 2. 新手在富邦終於嘗試第一次贖回基金，想請問各位前輩以下這些想法有無錯誤?好更正自己的投資觀念，先感謝各位指點>< 1.請問累積投資基金成本114,000但系統顯示信託本金：111,000元，其中差額$3000是被基金直接內扣掉了(指管理年費+保管費)嗎?按照比例不是應該扣1995+29.64=2024.64? 2.定期定額報酬率=(124,484-114,000)/114,000=9.19% 3.年化報酬率 = (124,484/114,000)^(1/2.33)-1=3.84% 4.銀行系統顯示報酬率12.15%，跟自己算的報酬率不一樣是我哪裡錯了...謝謝各位 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 36.225.185.213 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Fund/M.1504715629.A.875.html ※ 編輯: chentt77 (36.225.185.213), 09/07/2017 00:35:48

推

pupuliao

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