[問題] 長抱型組合配置
約從兩年前開始踏入基金這塊領域
第一筆基金是在版上討論還滿熱烈的安聯收益成長基金
目前是續抱的狀況,而未來也打算定期定額再加碼
但是想說要分散投資,至少買兩個不同的基金,這樣風險或許可以小一點
有查了一些資料,但遲遲無法決定要申購哪支,想上來版上詢問版大們的意見
原先持有的
安聯收益成長基金-AM穩定月收類股(美元)
簡單的報酬率試算: 0.07*12/9.12 = 9.2%
成立以來的波動: 8.21 - 10.9
資本額: $13087 Milion
成立時間: 2012
目前正再考慮的標的
1.聯博-全球高收益債券基金AA(美元)
簡單的報酬率試算: 0.0911*12/13.04 = 8.38%
成立以來的波動: 11.61 - 15.25
資本額: $18991 Milion
成立時間: 2013
2.聯博-新興市場債券基金AA(美元)
簡單的報酬率試算: 0.0838*12/13.95 = 7.2%
成立以來的波動: 12.68 - 15.86
資本額: $982 Milion
成立時間: 2013
3.富達基金-全球入息基金F1(穩定月配息)(美元)
簡單的報酬率試算: 00.0343*12/13.38 = 3%
成立以來的波動: 9.622 - 14.06
資本額: $4399 Milion
成立時間: 2012
4.富達基金美元高收益基金F1(穩定月配息)(美元)
簡單的報酬率試算: 00.0456*12/9.53 = 5.7%
成立以來的波動: 8.277 - 10.27
資本額: $3888 Milion
成立時間: 2013
如果以分散投資標的來說應該是選2或3或4
但以績效來看1是最好,資本額也較大
不曉得已定期定額的角度,長期持有,想要在未來有一筆持續的被動收入的話
是該選擇哪檔比較好?
亦或是版大們有更好的投資標的~
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 220.143.58.67
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Fund/M.1486396885.A.63D.html
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※ 編輯: heaven1989 (223.141.246.183), 02/07/2017 08:24:04
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以R大的說法是建議平衡型的減少課稅問題? 亦或是純收益債選新興市場課稅也比美國少
,整體績效會較高,是這樣解釋嗎?
※ 編輯: heaven1989 (223.139.63.36), 02/07/2017 12:43:17
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感謝R大的回答,最後是選安聯收益跟聯博全高收這兩檔去定期定額投資了!
※ 編輯: heaven1989 (223.139.63.36), 02/07/2017 23:22:35
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目前是在考慮日後現金流的部分,如果有多餘的錢再拿來買C大推的那檔,看起來比0050
還強! 感謝C大推薦~
※ 編輯: heaven1989 (223.139.104.72), 02/11/2017 10:14:13