[新聞] 花旗理專與客戶基金爭議
1.原文連結:
http://www.appledaily.com.tw/realtimenews/article/life/20160404/831441/%E3%80%90%E5%A3%B9%E9%80%B1%E5%88%8A%E3%80%91%E5%B0%8F%E8%B3%BA%E8%AE%8A%E8%B3%A0%E9%8C%A2%E5%AE%A2%E6%80%92%E7%90%86%E5%B0%88%E9%BB%91%E7%99%BD%E8%AC%9B
2.內容:
安妮是花旗銀行的忠實客戶,一家人十多年來存款、投資都在花旗。2013年她因想幫兒子
儲蓄,於是購入2200多萬的基金產品。
去年1月9日安妮接到花旗一位陳先生(下稱陳員)的電話,說是她的新理專,陳員說安妮
之前買的基金不好,現在有好機會轉投資,建議她贖回,但安妮表示基金未滿四年,現在
脫手會產生手續費,更重要的是目前基金有獲利嗎?但陳員表示手續費是小錢,而且現在
是小賺,應趁機換更好的產品,安妮於是同意要贖回,並約定幾日後去銀行簽署文件。
簽署文件當天,陳員因為幫安妮勾選了部分文件要她簽名,遭該行主管指責,不可替顧客
勾選保單內容,安妮才發現陳員在為她買保單,雖然安妮不滿對方沒說就幫她買保險,但
心想陳員有幫她賺到錢,當作捧場無妨,但有提醒陳員應該將要她買的商品資訊說清楚,
陳員才另給她相關資料。
但沒幾天,基金贖回的錢進了帳戶,安妮才發現原投資竟只剩1900多萬元,就算加回配息
及手續費,也還是賠了100多萬元,哪來小賺,遂要求終止保單,並投訴陳員。
安妮說,陳員先辯稱是匯差造成,但200萬元的匯差太不合理。雙方多次協商,花旗提出
要安妮將帳戶餘額再給他們操作,可免手續費,並稱有8%的獲利,但當安妮要求書面約定
,花旗銀行卻改口……
心得: 以業績會考量的職業 , 金錢跟良心的折磨 , 業績 業障
每天還是不斷的再發生 共勉之
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