[問題] 投資型保單停利轉穩健保本標的
我的基金部位全都是透過投資型保單來投資的
因為基金佔個人資產比重非常小的部位
主要投資都在其它金融商品
所以報酬率我現在只求能 cover 掉每年扣除的固定費用即可
(即保有淨投入成本即可, 享有保單的效用但又不至虧到投入本金)
受惠於亞股這一兩年表現不錯, 淨值目前大致上已回到淨投入成本
但想在這一兩個月贖回轉換標的至較穩健的商品, 目前配置為:
比例 報酬率
聯博新興市場成長基金 30% 10.04%
摩根士丹利拉丁美洲股票基金 30% -2.08%
貝萊德環球資產配置基金 10% 20.84%
施羅德新興亞洲基金 30% 19.52%
總淨值合計約 50 萬左右
因去年有買一筆高收益債券基金, 金額很小 (<5 萬, 當初也是求純 cover 保單成本)
但感覺也蠻穩定 (目前 +8% 左右), 所以目前預計是調成以下配置:
比例
貝萊德環球資產配置基金 25-50%
聯博全球高收益債券基金 25-50%
若是兩檔就夠的話, 可能就各配 50%
或是可再納入一至兩檔然後平均分配以平衡風險
個人期望的報酬率就如同前述的, 穩建保本、金融海嘯時相對抗跌即可
不知各位是否有其它建議的標的或組合? 謝謝
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07/24 08:40, , 1F
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