[舉手] 富達新興市場VS匯豐金、新磚
大家好:
小弟,我現在是一個大三的學生
因為在學校參加過「研究社」,
加上想藉由基金來進行投資理財;
所以我現在計劃個月約定期定額5000或6000元,
而我定期定額的來源是以打工+從小到大的存款,
有固定的零用錢加上在學校還算穩定的工讀;
而我的目標是在來大三、大四加可能讀研究所的2年,
共4年的期間,
能希望存到第一筆50萬元。
所以我挑了3支基金,
都是以全球新興市場為主,
雖然是新興市場,但希望藉由全球再加以分散風險:
富達新興市場、匯豐金磚、匯豐新磚
富達的話,
這一支大家對它的評價似乎不錯,
我也用國泰世華定期定額一個月了。
匯豐金磚:
Beta=0.78, 標準差=17.7%,夏普值=0.75
以大中華、巴西、俄羅斯、印度為主
經理人:高仰遠
匯豐新磚:
Beta=0.71,標準差=18.2%,夏普值=0.67
以全球新興市場為主
經理人:高仰遠
富達近一年報酬率:62%
匯豐新磚近一年報酬率:52%
匯豐金磚近一年報酬率:59%
金磚因為重壓BRICs所以報酬率跟富達差異不大,
但富達的手續續則遠高於匯豐(0.9%),
所以我想以金磚、新磚各定期定額3000元取代富達新興市場。
我的問題:
1、長期下來,會不會因為富達是海外經理人而遠遠優於匯豐?
(我對土、洋經理人沒偏見,而且匯豐也是海外企業)
2、之前在版上,好像有看過,富達對基金方面的制度好像要改變,
似乎是對大額投資人的單位數分配上較有利,
我是極小額的投資人,我的權益會被犧牲嗎?
上述情況的話,我是透過銀行(國泰世華)買的也有影響嗎?
希望大家能多多給予指教,
謝謝各位前輩!
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc)
◆ From: 140.119.30.217
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