[心得] 分享申訴、投訴、檢舉券商的方法

看板Foreign_Inv作者 (彼得羊)時間1年前 (2023/04/09 12:27), 1年前編輯推噓6(6推 0噓 18→)
留言24則, 9人參與, 1年前最新討論串1/1
搜尋後好像沒有查到類似的話題， 就個人經驗來說，美國的券商很少需要向監理機構投訴， 但少數情況，如券商擺爛不好好處理的時候， 分享一下要如何聯繫類似台灣金管會的機構， 如果各位先進有心得也請不吝分享， 也提醒一下，除非券商有犯罪行為， 首先還是要與券商好好溝通， 真的溝通無效，再向上投訴，（提醒券商再不妥善處理，將向監理機構申訴？） 如果是自身有問題所造成， 監理機構介入也幫不了你（以為監理機構查券商，結果監理機構稽查你？） 故請大家不要濫用申訴機制， 國外講究信用，個人信用黑掉似乎不太好。 內容有參考：綠角對Zecco遲延提供1042S，提出申訴的文章 是有蠻清楚的介紹，這邊就不放文章連結了 1.向美國金融業監管局（FINRA）申訴 https://www.finra.org/investors/need-help/file-a-complaint FINRA是獨立監管機構org， 就像證券投資者保護公司(SIPC)，是經政府授權的一間公司 投訴的問題，無論是客服不佳（Poor customer service）或 Transfer of account problem都可以申訴， 若沒有找到合適的，也有Other的選項可選。 2.1042-S申報錯誤，可以向IRS舉報稅務詐欺（是中文說明） 提供錯誤的1042S申報資料，有關券商有可能會被罰款。 https://www.irs.gov/zh-hant/individuals/ how-do-you-report-suspected-tax-fraud-activity 3.其他美國非政府單位（類似消費者保護機構）投訴 沒有強制性或是調查權的民間機構，據說是不痛不癢， 建議大家不要浪費時間。 -- ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1681014455.A.A1F.html
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04/09 13:42, 1年前 , 1F
FINAR是私人機構..是私人機構..是私人機構..說三次
04/09 13:42, 1F
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04/09 13:44, 1年前 , 2F
就像台灣的銀行公會/券商公會..只是一個自律組織
04/09 13:44, 2F
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04/09 13:45, 1年前 , 3F
美國要找CFPB啦..Fed直屬..白宮隔壁..法律授權有牙齒的
04/09 13:45, 3F
原本就寫FINRA是org了？至少合法的券商都要加入FINRA 是否有牙齒，對比台灣同業公會的申訴也不是沒有效力 許多不違法但違反內規、道德操守的行為，舉報同業公會還比較有效不是嗎？ 原本也舉例了 SIPC - Securities Investor Protection Corporation也是家公司 板上說券商倒 50萬美內 SIPC會補償 也不是gov的組織喔 是家公司 是家公司 不是私法人就沒有效力 投資大多會遇到的糾紛大多是客服差、轉帳時出現問題、 說好的各種福利沒有發、報稅報表出錯等等，除了最後一項IRS有罰則外 其他行為別說聯邦法，各州法也很難找到什麼獨特法條,判例？（有可以介紹一下？） 至於到聯邦層級的單位CFPB，申訴某某券商客服不好？？？ 在沒有明顯犯法的行為下，有需要到聯邦層級申訴？？？ 如果FINAR忽視申訴，向CFPB把FINRA一起列入申訴，或許還比較有可能？
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04/09 13:45, 1年前 , 4F
美國有更好的投訴單位？
04/09 13:45, 4F
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04/09 13:46, 1年前 , 5F
讚讚讚
04/09 13:46, 5F
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04/09 13:46, 1年前 , 6F
寫了一篇結果沒提到CFPB..等於整篇白寫
04/09 13:46, 6F
投資至今還沒有遇過什麼大事，需要向CFPB申訴的 若有申訴CFPB的經驗，是否分享一下？
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04/09 13:50, 1年前 , 7F
04/09 13:50, 7F
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04/09 13:51, 1年前 , 8F
CFPB申訴網址如上
04/09 13:51, 8F
推
04/09 15:27, 1年前 , 9F
不知所云，那還不如不要寫
04/09 15:27, 9F
推
04/09 19:49, 1年前 , 10F
FINRA not FINAR
04/09 19:49, 10F
筆誤感謝
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04/09 19:58, 1年前 , 11F
CFPB很常見 只是台灣人接觸不到吧 功能類似台灣消基會
04/09 19:58, 11F
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04/09 19:58, 1年前 , 12F
但是能力比台灣國稅局還強 XD 另外一個是上小額法庭 300
04/09 19:58, 12F
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04/09 19:58, 1年前 , 13F
0元以下 小告大 只要不是濫告 小的一方幾乎都嬴（不用真
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04/09 19:58, 1年前 , 14F
的打 告了之後通常對方就會直接賠了）
04/09 19:58, 14F
謝謝分享 這兩種方式 大概台灣人都較不會接觸到 ※ 編輯: pyang707 (36.225.67.168 臺灣), 04/09/2023 20:41:00
推
04/09 21:46, 1年前 , 15F
我覺得這篇蠻好的，由一個好的開頭，引出更多有用的資
04/09 21:46, 15F
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04/09 21:46, 1年前 , 16F
訊
04/09 21:46, 16F
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04/09 23:49, 1年前 , 17F
跟CFPB投訴類似跟金管會投訴..差別在CFPB可以告上法院
04/09 23:49, 17F
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04/09 23:51, 1年前 , 18F
因為CFPB是金融海嘯的產物..給的權力是其他機關沒有的
04/09 23:51, 18F
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04/09 23:53, 1年前 , 19F
就像DHS是因為911成立的..獲得的權力是美國歷史上沒有的
04/09 23:53, 19F
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04/09 23:54, 1年前 , 20F
FTC也可以投訴..但沒卵用..都是財團的臥底
04/09 23:54, 20F
推
04/10 09:22, 1年前 , 21F
1.2.3 列的這麼開心，不列 CFBP？黑人問號
04/10 09:22, 21F
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04/10 09:23, 1年前 , 22F
* CFPB
04/10 09:23, 22F
推
04/10 14:36, 1年前 , 23F
專業分享推，回文的資訊也很有用
04/10 14:36, 23F
推
04/11 21:12, 1年前 , 24F
推討論串
04/11 21:12, 24F
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