[請益] 美元持續走貶，美元資產如何處理?

看板Foreign_Inv作者時間3年前 (2020/09/19 18:52), 3年前編輯推噓22(22推 0噓 85→)
留言107則, 27人參與, 3年前最新討論串1/1
如題，疫情重創美國經濟再加無限QE, 感覺美元短中期內很難回神走強。 請問對海外美 元部位有什麼處理的建議? 1. 續抱 (賭將來會回漲) 2. 賣出換回台幣或其他較強貨幣 3. 換成抗(美元)貶資產。 有嗎? 4. 購入避險標的。 例如? 5. 加碼 (分批逢低買進美元) 6. 其他? 有無大大願分享看法? 先行致謝。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.136.192.170 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1600512730.A.90D.html
推
09/19 19:01, 3年前 , 1F
你有急用這筆錢嗎？
09/19 19:01, 1F
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09/19 19:08, 3年前 , 2F
資產是現金or投資標的？現金是貶值，標的不一定會賠
09/19 19:08, 2F
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09/19 19:08, 3年前 , 3F
125有同樣的問題，無法預測未來的問題XD
09/19 19:08, 3F
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09/19 19:08, 3年前 , 4F
還好。 算中長期配置部位，但有很多不同標的
09/19 19:08, 4F
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09/19 19:10, 3年前 , 5F
非現金。 股票，股/債ETF ，基金，商品都算有
09/19 19:10, 5F
推
09/19 19:58, 3年前 , 6F
這沒甚麼好問的,如果匯率你看得準,直接做外匯就賺報了
09/19 19:58, 6F
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09/19 20:34, 3年前 , 7F
問題是你要換成什麽貨幣？美元走勢都無法預測了，換了會更好
09/19 20:34, 7F
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09/19 20:34, 3年前 , 8F
嗎？
09/19 20:34, 8F
推
09/19 21:56, 3年前 , 9F
如果台幣繼續狂升，一堆台廠大概也完蛋了
09/19 21:56, 9F
推
09/19 22:23, 3年前 , 10F
台GG將要發以美元為標的的40年公司債，凱基證負責的
09/19 22:23, 10F
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09/19 22:25, 3年前 , 11F
年率2.7%
09/19 22:25, 11F
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09/19 22:35, 3年前 , 12F
我不是想預測匯率賺一票，是想找匯率中立的
09/19 22:35, 12F
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09/19 22:35, 3年前 , 13F
投資或避險方式
09/19 22:35, 13F
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09/19 22:37, 3年前 , 14F
至於各國猛印超通貨貶值，則是另一個課題
09/19 22:37, 14F
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09/19 22:40, 3年前 , 15F
現在買股買金買房漲價好像都只是保值而已不是賺
09/19 22:40, 15F
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09/19 22:55, 3年前 , 16F
沒有什麼百階之百的匯率中立，只能說如果你覺得美元資產佔
09/19 22:55, 16F
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09/19 22:56, 3年前 , 17F
比太重，那是在作資產配置時本身就應該要考慮的問題。
09/19 22:56, 17F
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09/19 22:56, 3年前 , 18F
可參見這篇： https://reurl.cc/d57dak
09/19 22:56, 18F
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09/19 22:58, 3年前 , 19F
文章裡有提到，不要把「美元計價」的東西自動當美元資產。
09/19 22:58, 19F
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09/19 22:58, 3年前 , 20F
也就是除非你全押美股美債，不然匯率風險不會集中在美元
09/19 22:58, 20F
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09/19 23:15, 3年前 , 21F
是。 美元計價的 VWO, VEA, WIP等等並不算
09/19 23:15, 21F
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09/19 23:18, 3年前 , 22F
這樣的話已經算是分散到各種貨幣了，除非你還是覺得風險大
09/19 23:18, 22F
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09/19 23:18, 3年前 , 23F
那就是增加台幣資產部位。
09/19 23:18, 23F
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09/19 23:21, 3年前 , 24F
我持有美元資產比率與你舉的例子相近，所以覺得今年縮水不
09/19 23:21, 24F
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09/19 23:21, 3年前 , 25F
少
09/19 23:21, 25F
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09/19 23:24, 3年前 , 26F
台幣3x%, 剩下是歐元日元人民幣等資產，不多
09/19 23:24, 26F
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09/19 23:37, 3年前 , 27F
這樣比例應該不算太嚴重了吧，實際上如果你持有台股ETF的
09/19 23:37, 27F
推
09/19 23:38, 3年前 , 28F
6 著手準備未來搬到消費以美元計價的地區，消除匯率問題
09/19 23:38, 28F
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09/19 23:38, 3年前 , 29F
。
09/19 23:38, 29F
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09/19 23:38, 3年前 , 30F
話，台股和台幣有正相關，已經抵消掉一些匯率損失了。
09/19 23:38, 30F
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09/19 23:39, 3年前 , 31F
如果真的還是覺得美元部位太多，就是要更改配置了。
09/19 23:39, 31F
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09/19 23:40, 3年前 , 32F
但不要看貶猜貶，看漲追漲，那樣只會追高殺低
09/19 23:40, 32F
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09/19 23:42, 3年前 , 33F
短期不猜，但長期我較看貶美元, 無限QE易放難收
09/19 23:42, 33F
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09/19 23:44, 3年前 , 34F
美元消費區物價高得多。 怕實質資產瞬間縮水
09/19 23:44, 34F
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09/19 23:47, 3年前 , 35F
其實今年我已調高台幣資產部位了，可惜好像
09/19 23:47, 35F
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09/19 23:48, 3年前 , 36F
沒有理想的第三幣。歐元日元區經濟都不夠好
09/19 23:48, 36F
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09/19 23:48, 3年前 , 37F
而中國的政治風險偏高
09/19 23:48, 37F
推
09/20 00:12, 3年前 , 38F
物價高不是很大一部分是匯率問題？如果USDTWD=15
09/20 00:12, 38F
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09/20 00:12, 3年前 , 39F
你還會覺得美國香港物價高嗎
09/20 00:12, 39F
還有 30 則推文
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09/20 13:15, 3年前 , 70F
我原文的美元資產是指美國資產(以美元計價)
09/20 13:15, 70F
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09/20 13:17, 3年前 , 71F
我持有的國際 ETF會按資產國別攤算的，VWO
09/20 13:17, 71F
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09/20 13:18, 3年前 , 72F
也有台灣股票
09/20 13:18, 72F
推
09/20 13:28, 3年前 , 73F
照原有計畫執行即可，長期來看，這只是小波動。
09/20 13:28, 73F
推
09/20 13:55, 3年前 , 74F
去住美國也是一個選項啦
09/20 13:55, 74F
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09/20 14:51, 3年前 , 75F
先換回台幣吧!
09/20 14:51, 75F
推
09/20 15:46, 3年前 , 76F
看不出這筆錢對你的時間成本是多大
09/20 15:46, 76F
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09/20 17:25, 3年前 , 77F
時間成本指?
09/20 17:25, 77F
推
09/20 17:28, 3年前 , 78F
通膨之類的
09/20 17:28, 78F
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09/20 17:37, 3年前 , 79F
通膨不好預估吧? 但無論什麼幣別資產，都希望抗通膨
09/20 17:37, 79F
順便問個題外話。如果有負債，那麼資產的國別配置比例，該依減去幣別負債的資產淨值計算，還是純就資產計算就好? 譬如你若有美元600, 台幣400, 但又有500的台幣房貸負債。 ※ 編輯: buji (210.200.192.21 臺灣), 09/20/2020 17:39:46
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09/20 17:53, 3年前 , 80F
自己是覺得負債是負債，資產是資產，不應用淨值計算...
09/20 17:53, 80F
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09/20 18:32, 3年前 , 81F
負債 資產分開算比較清楚,合併是方便評估保險金需求
09/20 18:32, 81F
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09/20 20:46, 3年前 , 82F
如果是借錢投資要看匯率風險的話，是扣掉比較合理。
09/20 20:46, 82F
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09/20 20:46, 3年前 , 83F
例如借10萬元美元投資美股，基本上是沒有匯率風險的。
09/20 20:46, 83F
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09/20 21:25, 3年前 , 84F
但若借台幣300投資美股呢?
09/20 21:25, 84F
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09/20 21:26, 3年前 , 85F
是美元300萬，台幣-300萬?
09/20 21:26, 85F
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09/20 21:30, 3年前 , 86F
是啊，只是台幣對我們來說沒有匯率風險，所以-300沒什麼差
09/20 21:30, 86F
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09/20 21:56, 3年前 , 87F
但若借台幣投入股市，淨資產視為零好像無風險
09/20 21:56, 87F
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09/20 21:56, 3年前 , 88F
其實卻承受股市風險與利率雙重風險
09/20 21:56, 88F
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09/20 22:45, 3年前 , 89F
不是淨資產為零啊，是「幣別比例為零」…當然不是沒風險
09/20 22:45, 89F
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09/20 22:45, 3年前 , 90F
幣別比例和 資產配置比例是兩回事
09/20 22:45, 90F
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09/20 23:00, 3年前 , 91F
但借貸投股，資產淨值的確為零。 不是這樣嗎?
09/20 23:00, 91F
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09/20 23:17, 3年前 , 92F
資產淨值零 但各部位資產配置不是零
09/20 23:17, 92F
先謝謝 ffaarr 大。 前面之所以有疑問，是因為資產配置具體該怎麼做的疑問。譬如投資 1000, 台幣貸款 200, 希望台美資產配置 1:1 的話，應該如何? 如果無視負債，那就是台美各配置 500。但若負債要扣除，則該配置台美資產 600:400，因為減掉台幣負債後變成 400:400 = 1:1 不過後來覺得這樣看沒有意義。因為負債不見得需要用台幣資產還，也可用美元資產還。或是說，貸出的台幣也可轉成美元資產了。所以負債與資產不需加總來估算資產配置。 不過如果要看貨幣別的比例，500:500 的配置當然就會變成 500:(500-200) = 5:3 了。甚至還可能出現負值。 ※ 編輯: buji (210.200.192.21 臺灣), 09/21/2020 00:23:34
推
09/21 16:45, 3年前 , 93F
你的部位夠大的話　就去買USDTWD put　部位不夠大的話
09/21 16:45, 93F
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09/21 16:46, 3年前 , 94F
其實匯率影響沒那麼大
09/21 16:46, 94F
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09/21 17:34, 3年前 , 95F
借台幣最後也是要還台幣，不論你用哪部分資產來還。
09/21 17:34, 95F
推
09/22 18:32, 3年前 , 96F
買美元 買美股
09/22 18:32, 96F
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09/22 18:38, 3年前 , 97F
不必怕美元掉價，更要怕的是手中的美元資產太爛。
09/22 18:38, 97F
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09/22 18:38, 3年前 , 98F
09/22 18:38, 98F
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09/22 22:57, 3年前 , 99F
拿台幣炒房避險啊
09/22 22:57, 99F
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09/23 00:37, 3年前 , 100F
都怕呀!
09/23 00:37, 100F
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09/23 00:39, 3年前 , 101F
現在炒房還有搞頭嗎?
09/23 00:39, 101F
推
09/23 14:26, 3年前 , 102F
2008-2017也是瘋狂印鈔啊，物價的確沒什麼漲
09/23 14:26, 102F
→
09/23 19:18, 3年前 , 103F
沒漲嗎? 我覺得漲得有感耶
09/23 19:18, 103F
推
09/24 00:18, 3年前 , 104F
物價漲很多吧。超商飲料便當都貴不少
09/24 00:18, 104F
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09/24 09:44, 3年前 , 105F
台灣有特意壓核心 CPI 造成的假象啊
09/24 09:44, 105F
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09/28 10:55, 3年前 , 106F
以美元當基準什麼事都沒有，不然黃金漲也說資產縮水
09/28 10:55, 106F
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09/28 10:55, 3年前 , 107F
比特幣大跌有感覺資產大漲嗎? 所以是想法的問題
09/28 10:55, 107F
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