[請益] 複委託 標的選擇 AOA or VT+債已刪文

看板Foreign_Inv作者 (懶豬爵士)時間4年前 (2020/02/23 14:30), 4年前編輯推噓12(12推 0噓 39→)
留言51則, 12人參與, 4年前最新討論串1/1
內文稍長請耐心看完~ 感謝 之前用過海外券商, 後來主要是用台灣的複委託, 原因是比較安心, 暫時不考慮海外券商 想詢問複委託標的的選擇, 請有相關經驗的板友一起討論 我目前複委託全都是AOA, 內建全球股債比8:2且自動再平衡, 方便省事 AOA資產規模10億美元很ok, 較多人擔心的是流動性 每日成交量約6萬股, 稍嫌不足但還可接受, 一般說法好像是10萬股以上為佳 除了流動性的顧慮外, 最近跟朋友討論到一個比較要重視的項目 畢竟投資部位越來越大了, 總內扣費是一個要很重視的項目 Vanguard已經調降好幾次了, 但iShares都沒什麼跟上 來比較一下總內扣費(%): AOA 0.25 VT 0.09 BNDW 0.06 8:2配起來是 0.084 有人的債喜歡單壓美國, 若換成 BND 0.04 8:2配起來是 0.08 有人的債喜歡單壓美國公債, 若換成 VGIT 0.05 8:2配起來是 0.082 可以發現iShares的AOA和調降好幾次的Vanguard兩支組合, 每年可差到0.16% 其實是不小的差別, 所以最近有在思考是否應該要轉換標的 有人會說光轉換的買賣手續費就提高很多成本 我們來算看看, 以我目前複委託手續費0.15%來看, 一賣一買要花費0.3%的交易手續費 而轉換完成後. 兩年的總內扣費差額省下的成本就 > 0.3% 了 也就是長期省下的總內扣費只要兩年就會大於轉換標的的交易手續費 當然有人會說要考慮到複委託的低消, 但如果每筆都湊到低消, 就沒有買幾檔的問題了 如果資金不夠無法都湊到低消, 可以先買幾次VT, 下次再買債之類的, 但就是不同時了 而且Vanguard這些標的每日交易量都比AOA好太多了 所以綜觀以上分析, 是想和板友討論一下, 覺得有轉換標的的需要嗎? 還是其實AOA流動性稍嫌不足且總內扣費高不少, 但省事省力的好處還是可以cover過去? 現在會產生這個問題主要還是因為Vanguard已經調降好幾次了, 但iShares都沒什麼跟上 而且Vanguard這間公司確實在ETF投資領域的風評比較優 (John Bogle成立的 大家來討論一下吧! -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.27.208.162 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1582439413.A.442.html
推
02/23 14:45, 4年前 , 1F
所以你的VT+債會一直變動比例嗎？ 頻率多高？ 先想好
02/23 14:45, 1F
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02/23 14:45, 4年前 , 2F
看一段時間了 大家都在問XX組合是否比AOA好 結果都不提
02/23 14:45, 2F
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02/23 14:46, 4年前 , 3F
如果根本就懶得去買賣的話 那還需要問嗎？
02/23 14:46, 3F
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02/23 15:19, 4年前 , 4F
VT內扣是0.09%＋2.2%＊30%=0.75%...
02/23 15:19, 4F
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02/23 15:23, 4年前 , 5F
所以原PO到底是打算幾年調整一次？ 還是買來就放著不管
02/23 15:23, 5F
※ 編輯: davidchen329 (114.27.208.162 臺灣), 02/23/2020 15:33:21
推
02/23 16:33, 4年前 , 6F
w大是在算配息扣稅嗎？
02/23 16:33, 6F
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02/23 16:34, 4年前 , 7F
難道AOA裡面的股部分的配息不扣稅？
02/23 16:34, 7F
推
02/23 16:35, 4年前 , 8F
aoa也是內扣加上年底的配息!
02/23 16:35, 8F
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02/23 17:01, 4年前 , 9F
VUSD/VWRD+美元定存，簡單暴力。
02/23 17:01, 9F
推
02/23 17:15, 4年前 , 10F
借這邊問不考慮成交量跟內扣費用，複委託為了容易配息再
02/23 17:15, 10F
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02/23 17:15, 4年前 , 11F
投入，英股VWRA是不是比VT好？
02/23 17:15, 11F
推
02/23 17:20, 4年前 , 12F
VWRA成交量雖然比不上VWRD，但是看起來有了VWRA，長期
02/23 17:20, 12F
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02/23 17:20, 4年前 , 13F
投資沒有用VWRD的理由吧
02/23 17:20, 13F
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02/23 17:36, 4年前 , 14F
如果要認真算兩者差距，AOA和VTI都要考量配息不是嗎，配
02/23 17:36, 14F
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02/23 17:36, 4年前 , 15F
息課稅是最大筆的內扣，不考慮很奇怪吧...
02/23 17:36, 15F
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02/23 17:37, 4年前 , 16F
VTI更正為VT
02/23 17:37, 16F
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02/23 17:39, 4年前 , 17F
不同券商退稅程度不同，別人哪知你AOA配息退多少，這個
02/23 17:39, 17F
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02/23 17:39, 4年前 , 18F
要自己算啊
02/23 17:39, 18F
推
02/23 17:44, 4年前 , 19F
推一下這篇
02/23 17:44, 19F
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02/23 17:44, 4年前 , 20F
也是自己有疑問的地方
02/23 17:44, 20F
推
02/23 19:13, 4年前 , 21F
配息扣稅就是固定的阿 有債的部分才免稅會退
02/23 19:13, 21F
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02/23 19:14, 4年前 , 22F
根本就不用看VT退稅吧
02/23 19:14, 22F
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02/23 19:15, 4年前 , 23F
要看AOA和BND等債券在複委託會退多少
02/23 19:15, 23F
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02/23 19:20, 4年前 , 24F
還是你是要比配息率之後會被扣多少當成本?
02/23 19:20, 24F
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02/23 19:20, 4年前 , 25F
那就要再多算了 每年配的金額也會影響
02/23 19:20, 25F
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02/23 19:29, 4年前 , 26F
我字裡行間，何曾寫到VT退稅？
02/23 19:29, 26F
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02/23 19:32, 4年前 , 27F
VT固定課30%所以我算給你；AOA退多少看券商，需要知道就
02/23 19:32, 27F
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02/23 19:32, 4年前 , 28F
自己算，要講的這麼白話才看得懂？
02/23 19:32, 28F
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02/23 19:52, 4年前 , 29F
那這樣AOA和VTI+BND殖利率的多寡影響還比較高吧
02/23 19:52, 29F
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02/23 19:57, 4年前 , 30F
VTI更正為VT
02/23 19:57, 30F
推
02/23 22:41, 4年前 , 31F
我覺得問題是在再平衡的時候....
02/23 22:41, 31F
推
02/24 02:26, 4年前 , 32F
借這篇問一下 rdsb的股息是不用扣稅的嗎
02/24 02:26, 32F
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02/24 02:27, 4年前 , 33F
有rdsa跟rdsb 股息都一樣 b貴一點
02/24 02:27, 33F
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02/24 02:28, 4年前 , 34F
看敘述是b不用扣稅 台灣人也是嗎
02/24 02:28, 34F
推
02/24 11:17, 4年前 , 35F
我過去也是AOA一隻 但後來覺得0.25% 雖然有再平衡但是複委託
02/24 11:17, 35F
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02/24 11:18, 4年前 , 36F
無DRIP 加上每次再投入其實都會再花一次手續費 目前已經逐漸
02/24 11:18, 36F
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02/24 11:19, 4年前 , 37F
轉到英股累積型 過去ishare CSPX個人認為報告上面不夠詳細
02/24 11:19, 37F
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02/24 11:20, 4年前 , 38F
但是現在有vanguard加入後 已經逐漸轉到這邊 雖然成交價差較
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02/24 11:21, 4年前 , 39F
大 不過我覺得這是個人取捨
02/24 11:21, 39F
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02/24 11:22, 4年前 , 40F
上面說的退稅問題 可退稅的項目以前討論很多 基本上就是QII
02/24 11:22, 40F
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02/24 11:22, 4年前 , 41F
跟CG為主 每次配息占比都不同 會退多少每年都不一樣 1.2年前
02/24 11:22, 41F
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02/24 11:23, 4年前 , 42F
AOA還配了一次全部CG的息 這筆就幾乎全退了
02/24 11:23, 42F
推
02/24 13:14, 4年前 , 43F
E大CSPX是改VUAA嗎？
02/24 13:14, 43F
推
02/24 15:49, 4年前 , 44F
推文內扣扣定義非常奇特
02/24 15:49, 44F
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02/25 16:11, 4年前 , 45F
我不是大大 CSPX已經買的就不動了 新投入的改為VUAA
02/25 16:11, 45F
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02/25 16:14, 4年前 , 46F
bloomberg資料 資金規模 VUAA 26B CSPX 38B 其實漸漸追上了
02/25 16:14, 46F
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02/25 16:15, 4年前 , 47F
當然成交量還是差滿多的 這就看各人選擇了
02/25 16:15, 47F
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02/25 16:20, 4年前 , 48F
26B那是整個V家S&P 500基金吧, 交易多的還是VUSD, VUSA.
02/25 16:20, 48F
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02/25 17:15, 4年前 , 49F
其實配息不多 買VWRD VUSD跟下一筆一起再投入也還好~
02/25 17:15, 49F
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02/27 09:39, 4年前 , 50F
整理了一下數據, 供參考 https://imgur.com/l0ad6Yb
02/27 09:39, 50F
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02/27 09:49, 4年前 , 51F
平均 VUSD:0.051%,CSPX:0.064%,VOO:0.018%,VUAA:0.185%
02/27 09:49, 51F
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