[心得] 從Firstrade轉戶到Charles Schwab心得

看板Foreign_Inv作者 (吃吃喝喝的人生)時間6年前 (2019/11/27 14:21), 6年前編輯推噓27(27推 0噓 38→)
留言65則, 31人參與, 7年前最新討論串1/1
原先個人是透過Firstrade進行交易，但是由於九月份的駭客風波，加上十月份起美國券商 開啟的零交易手續費大戰，在考量資產已到一定額度，加上個人經常往來海外確實有國際De bit Card的需求後，便決定轉投入Charles Schwab（嘉信）的懷抱啦！ 整個轉戶準備流程參考了許多板上先進的分享，因此同樣提供自己的經驗，並補充一些在之 前相關文章中推文常見的問題供版友們參考。 =====開始開戶流程===== 1) 2019/11/04 (MON) 完成Charles Schwab線上開戶申請，收到WEB ID啟用確認信，並同時 登入系統上傳Debit Card及支票申請書。 2) 2019/11/05 (TUE) 收到系統回覆信，確認Debit Card及支票申請已同步進件。 3) 2019/11/07 (THU) 收到系統信件，告知已正式開始進入開戶流程。 4) 2019/11/08 (FRI) 收到客服聯繫信件，提供開戶案號，告知可主動電話聯繫回答開戶問 題，或是靜候專員聯繫。當日立刻主動致電，完成開戶問題答覆。 5) 2019/11/11 (MON) 接獲專員聯繫，確認身份資料及聯繫方式。 說明：由於我目前在海外工作，因此當時開戶填寫的聯絡電話並非台灣手機，必須進行複查 ，進行說明後，客服請我額外提供台灣電話號碼，並註記於系統內。 6) 2019/11/12 (TUE) 收到系統確認信，告知帳戶已成功開立，可轉入資金開始交易。 =====完成開戶，五個工作天===== 7) 2019/11/13 (WED) 於Charles Schwab線上系統申請資產轉移，將Firstrade資產全額轉 入。 8) 2019/11/15 (FRI) 收到Firstrade系統信，確認是否有要進行帳戶資產轉出動作，回信 確認執行。 9) 2019/11/19 (TUE) 收到Charles Schwab系統信件，確認轉戶完成，所有資產包括股票及 現金皆已顯示於帳戶內，但無正確歷史資料，無法顯示購入成本。 說明：轉入股票為「整數」，原先於Firstrade投資時透過股息再投入計畫買入的小數點股 票會由券商自動先行賣出，併入現金部分一起匯入。 =====完成資產移轉，三個工作天===== 10) 2019/11/20 (WED) 透過Firstrade系統下載交易紀錄，透過Charles Schwab 系統內的 信息中心直接上傳附件，申請Firatrade USD 75的轉戶費用補貼。 11) 2019/11/21 (THU) 交易歷史紀錄完整轉入，於Charles Schwab系統內已可正確顯示所 有股票買賣紀錄及成本。 12) 2019/11/22 (FRI) 台灣收到FedEx快遞寄送之VISA Debit Card，透過電話語音系統完 成開卡手續。 13) 2019/11/25 (MON) 於Charles Schwab系統內顯示USD 75補貼金額直接全數入帳，中間 未接到任何詢問或聯繫。 =====全數完成，共計十四個工作天===== 整個開戶流程中幾次與中英文客服聯繫感覺都非常良好，除了中文客服電話有時有點難撥入 ，需要等待一段時間外，整體服務品質非常滿意。 另外Charles Schwab不論是線上網站介面或是手機APP的質感跟內容、功能，我個人認為都 遠勝過Firstrade，的確有展現大家風範。 近日剛好又傳出嘉信併購TD的消息，看來應該就會在嘉信長長久久的待下去了！ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 106.198.81.153 (印度) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1574835707.A.8ED.html ※ 編輯: pupukao (106.198.81.153 印度), 11/27/2019 14:25:11
推
11/27 15:04, 6年前 , 1F
大推，過陣子也想把FT全部轉過去了
11/27 15:04, 1F
推
11/27 15:46, 6年前 , 2F
推
11/27 15:46, 2F
推
11/27 16:17, 6年前 , 3F
11/27 16:17, 3F
→
11/27 16:18, 6年前 , 4F
補貼竟然只要上傳就給過 真的不錯
11/27 16:18, 4F
推
11/27 16:40, 6年前 , 5F
我也剛逃出來
11/27 16:40, 5F
推
11/27 16:47, 6年前 , 6F
推
11/27 16:47, 6F
推
11/27 17:21, 6年前 , 7F
推分享!
11/27 17:21, 7F
推
11/27 17:25, 6年前 , 8F
今天剛要來打客服開戶轉戶
11/27 17:25, 8F
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11/27 17:42, 6年前 , 9F
推分享！雖然我沒FT帳戶。
11/27 17:42, 9F
推
11/27 18:26, 6年前 , 10F
大大可以做個圖文仔細分享，造福大家嗎，感恩感恩
11/27 18:26, 10F
推
11/27 18:37, 6年前 , 11F
推分享~提醒我之前忘記申請補貼了
11/27 18:37, 11F
推
11/27 19:28, 6年前 , 12F
想請問到時候出金回台灣的時候 匯款帳號是否要另外約
11/27 19:28, 12F
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11/27 19:28, 6年前 , 13F
定呢？
11/27 19:28, 13F
推
11/27 19:50, 6年前 , 14F
我開戶開了快一個月..最近才開完
11/27 19:50, 14F
推
11/27 20:02, 6年前 , 15F
推
11/27 20:02, 15F
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11/27 20:18, 6年前 , 16F
我主要其實就是照著 #1TgdZ9N4 這篇大大分享的步驟進行
11/27 20:18, 16F
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11/27 20:18, 6年前 , 17F
開戶的，在近期FT逃難潮之後幾乎網路上所有開戶、轉戶教
11/27 20:18, 17F
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11/27 20:18, 6年前 , 18F
學文章都有更新，跟著操作問題不大。我個人主要是在轉戶
11/27 20:18, 18F
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11/27 20:18, 6年前 , 19F
手續費補貼的部分想說嘗試一下不同的方式，直接透過信息
11/27 20:18, 19F
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11/27 20:18, 6年前 , 20F
中心上傳，沒想到真的順利取得全額補貼，這部分大家就不
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11/27 20:18, 6年前 , 21F
用再擔心要另外撥電話跟客服爭取了，不過是否都會全額補
11/27 20:18, 21F
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11/27 20:18, 6年前 , 22F
助這部分就無法保証了。
11/27 20:18, 22F
推
11/27 20:59, 6年前 , 23F
推分享
11/27 20:59, 23F
推
11/27 21:55, 6年前 , 24F
推
11/27 21:55, 24F
推
11/27 22:58, 6年前 , 25F
只有6500的 FT奈米戶，轉嘉信不知道可不可以補助
11/27 22:58, 25F
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11/27 23:01, 6年前 , 26F
FT現金不足75美，我是要先賣掉一點股票才能轉嗎？
11/27 23:01, 26F
推
11/27 23:14, 6年前 , 27F
請教一下，轉嘉信市值要多少以上才可轉?
11/27 23:14, 27F
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11/27 23:58, 6年前 , 28F
目前嘉信理財線上開戶的流程中，國際投資人個人帳戶有明
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11/27 23:58, 6年前 , 29F
確標注最低開戶資產是兩萬五千美元，在致電客服回答開戶
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11/27 23:58, 6年前 , 30F
問題的時候，也有再次詢問開戶後多久會入金、入金的管道
11/27 23:58, 30F
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11/27 23:58, 6年前 , 31F
以及預計入金金額等問題。我個人的轉戶資產是高過門檻數
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11/27 23:58, 6年前 , 32F
字所以整個流程沒有遇到相關問題，如果資產不足兩萬五美
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11/27 23:58, 6年前 , 33F
金的話，可能還是先致電中文客服詢問清楚，再不然就考慮
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11/27 23:58, 6年前 , 34F
沒有開戶門檻的TD好了，反正之後也都會變成嘉信的一份子
11/27 23:58, 34F
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11/27 23:58, 6年前 , 35F
。
11/27 23:58, 35F
推
11/28 01:35, 6年前 , 36F
但是FT每次匯款都有25USD補貼 捨不得放棄 XD
11/28 01:35, 36F
推
11/28 01:52, 6年前 , 37F
推推
11/28 01:52, 37F
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11/28 08:30, 6年前 , 38F
！！原來FT有匯款補助...。匯兩次，沒申請過...
11/28 08:30, 38F
推
11/28 09:14, 6年前 , 39F
FT現金不足75美，我是要先賣掉一點股票才能轉嗎？ 相同問題
11/28 09:14, 39F
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11/28 11:15, 6年前 , 40F
FT的匯款補助也是有入金門檻，而且在考量個人的匯款頻率
11/28 11:15, 40F
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11/28 11:15, 6年前 , 41F
以及嘉信Debit card
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11/28 11:15, 6年前 , 42F
全球提領現金免手續費這一來一往後，長期來看優勢有限，
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11/28 11:15, 6年前 , 43F
不過老實說對FT的不信任感是另一個主要原因，這不是25
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11/28 11:15, 6年前 , 44F
塊美金補貼就可以解決的。至於帳戶現金餘額不足75美元的
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11/28 11:15, 6年前 , 45F
問題，直接聯繫FT客服應該是最好的選項囉！
11/28 11:15, 45F
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11/28 18:34, 6年前 , 46F
嘉信和FT，有公佈美元融資利率嗎？
11/28 18:34, 46F
推
11/29 00:41, 6年前 , 47F
FT帳戶餘額不足75元，匯出手續費會在新券商再收
11/29 00:41, 47F
推
11/29 14:03, 6年前 , 48F
請問補貼有填什麼表格嗎？還是只有對帳單？
11/29 14:03, 48F
推
11/29 20:00, 6年前 , 49F
Ft 怎了 為啥要逃出來
11/29 20:00, 49F
推
11/29 22:24, 6年前 , 50F
我也是從FT轉嘉信 也有上傳文件 但服務員打電話說不能補
11/29 22:24, 50F
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11/29 22:24, 6年前 , 51F
貼
11/29 22:24, 51F
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11/30 14:04, 6年前 , 52F
我直接在信息中心內上傳FT系統對帳單，Subject選擇“Tra
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11/30 14:04, 6年前 , 53F
nsfer your Account to Schwab”，然後英文簡述希望申請
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11/30 14:04, 6年前 , 54F
轉戶費用補貼，收到系統自動回覆信件確認進案之後，隔幾
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11/30 14:04, 6年前 , 55F
日就直接入帳了，至於券商內部怎麼評估補貼金額這部分就
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11/30 14:04, 6年前 , 56F
無從得知了。
11/30 14:04, 56F
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11/30 14:07, 6年前 , 57F
bu大可以網路上搜尋一下，FT九月份鬧得蠻大的駭客事件，
11/30 14:07, 57F
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11/30 14:07, 6年前 , 58F
另外在嘉信跟TD都全面免手續費之後，考量券商本身規模跟
11/30 14:07, 58F
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11/30 14:07, 6年前 , 59F
服務品質，我認為FT本身也不具備特別的吸引力了。
11/30 14:07, 59F
推
12/02 08:36, 6年前 , 60F
推分享 感謝
12/02 08:36, 60F
推
12/03 06:03, 6年前 , 61F
平均一年匯款到FT四次，可拿100USD回饋金 實在很難放棄
12/03 06:03, 61F
推
12/05 08:15, 6年前 , 62F
FT 也有提款卡。不懂為何要用嘉信
12/05 08:15, 62F
→
12/05 12:32, 6年前 , 63F
FT的提款卡要收手續費啊，嘉信的不用
12/05 12:32, 63F
推
01/02 17:27, 7年前 , 64F
一樣從FT轉去嘉信大部分，剩幾十萬鎂的joint acc還在撐
01/02 17:27, 64F
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01/02 17:27, 7年前 , 65F
就是駭客事件的陰影
01/02 17:27, 65F
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