[請益] 請教資產配置（含台股美債ETF問題）

看板Foreign_Inv作者 (azuki)時間6年前 (2019/08/09 23:30), 6年前編輯推噓9(9推 0噓 38→)
留言47則, 6人參與, 6年前最新討論串1/1
請問各位投資先進 我準備將原本投資的基金轉進ETF 已開立永豐複委託，談的條件沒很好，但自己並非大戶也就不太介意 不過永豐似乎不會自動退稅，所以有一些問題 原本基金投資部位是美股+投資級公司債+美債綜合 因此ETF想繼續採用VTI+BNDW或BND的類似配置（LQD就捨棄了以簡化投資） 但考慮到30%扣稅的問題 VTI是沒問題，以股市的報酬率我不會在意這個，該給就給 債券ETF再扣這30%似乎就有點虧了 因此，有了債券部位用台股中的美債ETF來取代的想法 像是00751B+00697B這樣 不知道這樣海外、國內ETF混在一起的配置是否有什麼缺點？ 另外擔心的點是，台股這些美債ETF有些有壽險大戶集中的問題 自己一個小散戶買得不太放心 感覺像是在陪大戶玩棋，也擔心之後交易的流動性 想請教大家對這部分的看法，謝謝！ -- Sent from my Windows -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.34.131.82 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1565364631.A.16B.html
推
08/10 00:25, 6年前 , 1F
要買海外美債ETF 是要扣30%稅的 倒不如買ETD 不用扣
08/10 00:25, 1F
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08/10 00:26, 6年前 , 2F
稅 但ETD有缺點 公司可以提前贖回 而且可以暫時賴帳
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08/10 00:27, 6年前 , 3F
有些公司ETD的票息可以高達6~7% 真要買ETD 注意票息
08/10 00:27, 3F
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08/10 00:27, 6年前 , 4F
不要選太高 約5~6比較穩健 另外台灣的海外債ETF
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08/10 00:28, 6年前 , 5F
內扣成本都很高 而且有匯損 但整體報酬還不錯
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推
08/10 00:30, 6年前 , 6F
另外不建議買中國債 畢竟貿易戰中國仍較劣勢
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08/10 00:31, 6年前 , 7F
FH彭博高收益債 00710B的資金規模算大 歷年報酬也快
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5% 算也是不錯的標的~~
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08/10 00:33, 6年前 , 9F
另外可以去broker版徵複委託 富邦的風評還算可以
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去那邊詢問或許有些業務員會有特別優惠報價回信給你
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推
08/10 00:36, 6年前 , 11F
富邦可以自動退稅 另外你所擔心的壽險大戶問題
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08/10 00:37, 6年前 , 12F
有壽險大戶才好 壽險業者追求的是穩健的報酬 有大量
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08/10 00:37, 6年前 , 13F
資金在那裡撐著 你反而比較安全 再者壽險都有很多
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推
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這些上市的美債就是因為有大金主才有量吧XD
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08/10 00:38, 6年前 , 15F
財經團隊評估 他比你更會注意所投資的標的 其實你會
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買到被金管會認為有爭議 變相提高海外投資
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以人類文明經濟的角度來看 穩定增加資產的業者多屬
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銀行或壽險業者為大宗銀行壽險所選擇的理財投資是最
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保守穩健的~~
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推
08/10 00:55, 6年前 , 20F
公司ETD建議可買美國銀行或保德信金融 這兩家資產大
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08/10 00:56, 6年前 , 21F
到不能倒 算是世界大怪獸資產級 英國的公司傳統特別
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08/10 00:56, 6年前 , 22F
股可以買保誠和匯豐銀行 也是世界級大怪獸資產
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08/10 00:57, 6年前 , 23F
他們都是銀行跟壽險業者 要買全球股市 倒不如買美國
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08/10 00:58, 6年前 , 24F
股市 美國股市是世界經濟火車頭 美國股市不好 全球也
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08/10 00:58, 6年前 , 25F
也好不到哪去 最能代表美國經濟全景是SP500指數
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08/10 00:59, 6年前 , 26F
英國倫敦有VUSD/CSPX這兩隻標的可買 只要扣15%股息稅
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08/10 01:00, 6年前 , 27F
因為註冊地在愛爾蘭 愛爾蘭和美國有租稅優惠 所以扣
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08/10 01:00, 6年前 , 28F
15% 要領股息就VUSD 不領股息累積在淨值中就CSPX
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※ 編輯: rabt (114.34.131.82 臺灣), 08/10/2019 06:37:14
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08/10 06:40, 6年前 , 29F
謝謝L大的說明，美債部分我寫錯了，是00751B而不是00721B，
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08/10 06:40, 6年前 , 30F
抱歉讓你誤會了囧
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08/10 06:42, 6年前 , 31F
壽險大戶的問題所以反而是優勢嗎？也怕金管會真的有動作的
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08/10 06:42, 6年前 , 32F
話，大戶抽身或怎樣的話反而不穩定
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推
08/10 08:22, 6年前 , 33F
壽險大戶要的是穩定 比定存好又穩定的債券是很大比重
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08/10 08:23, 6年前 , 34F
其實你想想 除了債券以外 好像也沒什標的可選
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08/10 08:23, 6年前 , 35F
所以放心吧~~
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08/10 08:27, 6年前 , 36F
金管會的意思是說 壽險業者的海外投資比重過重
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08/10 08:27, 6年前 , 37F
都直接買美國公債 公司債所以有稍微關心一下
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08/10 08:28, 6年前 , 38F
所以壽險業者繞一圈 投資國內ETF 但標的仍然是海外債
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08/10 08:28, 6年前 , 39F
就本質上來講 意義是一樣的~~
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推
08/10 09:42, 6年前 , 40F
永豐債券有自動退稅，問一下你的營業員去年
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08/10 09:43, 6年前 , 41F
你持有的標的有沒有退
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08/10 09:46, 6年前 , 42F
富邦有退BND，但請改瑞豐亞洲上手券商
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08/10 09:48, 6年前 , 43F
債券持有TLT也不錯，這是預扣稅100%退還的
08/10 09:48, 43F
推
08/10 14:18, 6年前 , 44F
買倫交所的愛爾蘭etf，就可以避掉退稅問題，成本較低。
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08/10 14:18, 6年前 , 45F
但需改用富邦複委託
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08/10 19:08, 6年前 , 46F
謝謝大家的建議，看來稅的問題只能富邦解決了
08/10 19:08, 46F
推
08/20 11:59, 6年前 , 47F
我用永豐複委託，前幾天有問會退稅
08/20 11:59, 47F
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