[請益] 資產配置與美債公司債的操作

看板Foreign_Inv作者MA40433 (Masa)時間4年前 (2019/08/08 15:02)推噓8(8推 0噓 16→)

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本版首Po, 如果有不禮貌或是不懂之處還請見諒最近重新整理自己的資產, 目標是做穩健的投資配置目前的構思是: 50% 台灣股市 30% 美金定存or美公司債or美公債 20% 保險&家庭支出(純現金為主) 台灣股市還是以金融/傳產大型股為主, 目標只是5%年獲益就好問題是我總資產30%部分, 主要目的是抗風險, 次要當然是還是希望有小部分固定收益一直在思考到底是買美金定存,海外公司債, 還是美債為主? 美金定存最佳利率大概就是2.2~3%左右(看不同銀行的優惠方案) 美債主要是鎖定IEF, 鑒於最近美中局勢緊張現在淨值大幅飆高且利率下降有點覺得太高.... 公司債的話, 考慮AT&T 4.35% 2045年, 目前的參考價不高或是AT&T 5.65% 2045年, 現在參考價高但YTM可以到4% 就算放著不動, 25年到期前還是每年可以領4~5%的收益想請問以下幾個問題 1. 目前這樣的配置和規畫, 主要是以穩健操作為主, 不尋求高風險高利潤的操作請問是否需要調整? 2. 美金定存, 美債, 和美公司債, 以我上述的看法是美公司債是比較好的標的是嗎? (不考慮直接購買美股, 是因為不了解以及需要一直緊盯財報) 3. 目前銀行給的手續費是1%, 請問是要在firsttrade還是在銀行購買呢? 補充說明：主要風險來自總資產50%的台股投資畢竟金融風暴一來，別說賺5%，賠50%都有可能。這時候美金定存/美債/公司債還可以保有固定本金不動。所以30%的海外資產配置，是希望走絕對的保本作法。決定標的的話至少會放個5-20年左右。當然在這個前提下能夠有額外收益是更好的，目標也僅僅是2-5%即可我考慮買美公司債的思考模式在此，並非是積極投資考慮。生活部分，20%的現金足以支撐生活三年以上，所以不會抽離台股及外幣投資。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 118.163.153.36 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1565247774.A.45B.html

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08/08 15:20, 4年前 , 1^F

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※ 編輯: MA40433 (49.216.229.83 臺灣), 08/08/2019 15:35:31

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08/08 15:47, 4年前 , 2^F

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08/08 15:49, 4年前 , 3^F