[心得] 2017 IB帳戶回顧

看板Foreign_Inv作者bluekeith (冰風)時間6年前 (2018/01/07 06:08)推噓22(22推 0噓 13→)

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目前主要投資主要分為兩部分：IB帳戶及富邦複委託帳戶，趁著假期最後一天先完成 2017年IB帳戶的回顧，複委託的部分等收到12月月結單再來回顧。 IB帳戶起始淨值為113280美金結束淨值為193085美金，資產增加79805美金(含實現損益及未實現損益)，獲益率約為70.45%，以上資料來自IB報表。 https://i.imgur.com/j1ehwiq.jpg

今年似乎是個不管買什麼都可以賺錢的年度，台灣市場漲，大陸及香港漲，世界股市也漲(VT全年報酬約24.5%)，我的投資組合因為有使用槓桿所以看起來勝過大盤許多，但我自己並沒有細數全年使用槓桿的倍數，但我想整體報酬應該是跟大盤差不多。收益總共分為幾個部分：資本利得、股息、債息、選擇權收益。投資種類包含個股， ETF、ETN、CEF，REITs、特別股、債券。市場主要為美國、新加坡次之、香港最少(也有買入陸股ETF)。股票損益約50598美元；股息收入(一般股、ETF、ETN、CEF、REITs、特別股)約19846 美元；債息扣除槓桿利息為-3776美元；選擇權以賣PUT為主(其實幾乎只有在賣PUT加上少少的賣CALL)全年收益 15114美元；還有其他雜費未計入。 https://i.imgur.com/u5pfab5.jpg

今年因為結婚的關係，全年沒有新的資金入IB帳戶，只有少量新資金投入複委託帳戶，持股相當分散，以DGI個股為主成長股為輔，但今年漲幅最高的應該算是科技股，個人持有騰訊、FB、Amazon、阿里巴巴……，或許有人會說持股這麼分散為什麼不直接購入 ETF就好，的確如果以槓桿買入VT也是可以獲得相當好的報酬，也不需要這麼辛苦，但我的投資是以未來退休作為規劃，因此我希望是以現金流及股息收益作為配置，我大部分做的就是BUY & HOLD，滿少賣股的，大部分都是賣選擇權，我很認同GICCI的種果樹吃果實的觀念，事實上我也持有一些ETF，所以我覺得主動選股跟被動投資兩者並不是敵人，運用得當還是會有很好的效果，希望兩派人馬實在不需要天天論戰、互相攻擊；至於選擇權的操作，我覺得了解基本概念就可以做一些簡單的操作，我個人認為ETF搭配sell put在目前多頭的情形是不錯的操作方式，簡單且風險不高，不需要花太多的時間。股息的部分以ETN、CEF、REITs跟特別股為主，事實上我的複委託帳戶也是以這些類型為主，如果對這部分有興趣的朋友可以參考Allan Lin及蔡賢龍醫師的部落格，裡面有很詳盡的介紹。值得一提的是今年因為香港部落客的關係有投資加拿大REITs幾個月，但因為趨勢似乎長期向下，雖然稅率較低、月配息、殖利率高，還是將其全數出脫，但並未賠錢。台灣講美股的書不多，現金流的書更少，但卻可以透過網路吸取各家精華，如果對 DGI有興趣的可以追蹤GUCCI的部落格(他偶而有開班，最近也出書了，我之前有去上過他的課，對於觀念的建立有一定的幫助，書我也買了，可惜還沒時間閱讀)，如果對英文不排斥的可以看看Jason Fieber的部落格或是FB，Seeking Alfa也有超多優質好文，看都看不完；現金流可以參閱Allan及蔡賢龍醫師，賢龍學長偶而也有開班授課，有興趣的人再自行留意；美股及債券投資可以追蹤蕭輔彥的FB，常常讓我有新的收穫，蕭大有開美股家教班，有興趣者再自行接洽。我的部落格很少更新，也沒什麼人氣，但我常追蹤的部落格會放在右側，有新的文章一目了然，其實滿方便的。接下來的一年不求超額報酬，但求穩定成長，每半年能增加一家定期捐款的單位，回饋社會。因為工作的關係，我慢慢地找到適合自己的投資方式，投資沒有捷徑也沒有聖杯，只有適不適合，我覺得邊工作邊投資其實也很好，有工作所得作為投資的後盾，投資的壓力會小一點；因為學會投資讓我可以好好思考自己真正想要的工作是什麼。祝大家投資有道，早日自由。網誌版 https://freeofwhitecoat.blogspot.ae/2018/01/2017-ib.html -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 91.73.131.248 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1515276532.A.412.html

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awss1971

01/07 06:33, 6年前 , 1^F

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推

raichu312

01/07 06:48, 6年前 , 2^F

01/07 06:48, 2^F

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bluekeith

01/07 06:53, 6年前 , 3^F

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