[請益] 美股ETF的稅

看板Foreign_Inv作者 (多多綠)時間8年前 (2017/07/24 21:45), 8年前編輯推噓26(26推 0噓 43→)
留言69則, 27人參與, 最新討論串1/1
初次接觸美股投資不久 因為手邊幾乎都是美金 在做了一陣子功課之後 最近打算開始分批投入 平台是史考特 最常看的是綠角、怪老子的文章 本身經營公司做生意 但投資上超級保守 之前一直只有最傻的定存 現在的標的都是些相對最安全的美國債券ETF 以及美國特別股ETF （我認為不久後可以見到大崩盤，所以都安全為重） 但這幾天發現，這些部落格推薦的ETF,如號稱5-6%（如PFF)或是BND(目前不到3%）等等，都忽略了一個重點：30%的股息重稅！ 像板上剛剛就有一篇文章講什麼夫妻投入美股 72法則，只要6-7%（這大概就是特別股ETF) 10年翻倍.... 啊你是不用繳30%稅金啊？ 只有美國國債、或是美國以外標的，才是免稅 因為我並不打算殺入殺出，所以近幾年內利息才是我的目的（應該說股票太高的情況下不敢去接盤） 但一考慮這麼高的稅金，那很多美國的ETF收益還不如美國國債... 而國債現在又很可能因為縮表而跌價（提高利率） 請問大家在這部分都怎麼考慮的呢？感謝幫忙 坦白說資金比起一般人應該多些 所以對利息差距就更敏感 蠻後悔沒有及早多學習這方面知識 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 182.239.87.140 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1500903916.A.0AD.html
推
07/24 21:47, , 1F
經營公司現金應該很多? 直接買債券?
07/24 21:47, 1F
※ 編輯: dscos (182.239.87.140), 07/24/2017 21:50:07
→
07/24 21:51, , 2F
但我看很多人都一直誇ETF的利息高，但完全忽略稅金，還是
07/24 21:51, 2F
→
07/24 21:51, , 3F
這些人根本不是長期持有？
07/24 21:51, 3F
※ 編輯: dscos (182.239.119.40), 07/24/2017 22:01:22
→
07/24 22:09, , 4F
考慮稅金的話可以用愛爾蘭的ETF LQDE tax<0.1%
07/24 22:09, 4F
→
, , 5F
目前美國定存比美國國債利率還高 而且免稅
-------------/////----------- -感謝您的資訊，請問有哪些銀行提供這麼高的利率？（國債目前30年約2.85%） 台灣目前一年沒有超過2的。 工商銀行這幾天有提供2.5%，但中國問題多多
→
07/24 22:31, , 6F
VT 最主要還是靠淨值成長 不是配息阿
07/24 22:31, 6F
您是說VT這些ETF嗎？來了解一下
推
07/24 22:43, , 7F
IB or td 如何使用CD定存單？
07/24 22:43, 7F
→
07/24 22:45, , 8F
借問一下 另外ib 的singapore 股票/ETF 有辦法使用股息再投
07/24 22:45, 8F
→
07/24 22:45, , 9F
資？ 可以自動退稅？
07/24 22:45, 9F
推
07/24 22:55, , 10F
有愛爾蘭註冊美國銀行股的etf？
07/24 22:55, 10F
推
07/24 23:13, , 11F
BND可以退稅，扣的3成稅，實際上會再退你26%左右。
07/24 23:13, 11F
推
07/24 23:15, , 12F
資本利得是VT VTI很大的一塊啊XD
07/24 23:15, 12F
謝謝您的資訊，新手要多做功課...
推
07/24 23:25, , 13F
我的目的（長期收息）和考量（30%稅）跟你一樣，現在
07/24 23:25, 13F
→
07/24 23:25, , 14F
債券也太高，特別股也貴也有稅考量，想了一圈，還是又
07/24 23:25, 14F
→
07/24 23:25, , 15F
回到聯博美國收益基金了。唉。
07/24 23:25, 15F
剛剛看了一下聯博基金似乎很多是「非投資等級」 的標的，您今年應該賺不少...但我很擔心接下來 萬一發生黑天鵝，這個恐怕會跌很多？
→
07/24 23:55, , 16F
美股比台股好的一點是, 美股流行回購而不是配現金給你
07/24 23:55, 16F
→
07/24 23:55, , 17F
資本利得不用扣稅, 但股息要
07/24 23:55, 17F
→
07/24 23:55, , 18F
資本利得不用扣稅, 但股息要
07/24 23:55, 18F
→
07/24 23:59, , 19F
像BRK.B就跟本不配息的
07/24 23:59, 19F
→
07/24 23:59, , 20F
像BRK.B就跟本不配息的
07/24 23:59, 20F
→
07/25 00:01, , 21F
另外美債在TD買的話是會自動退稅, BND退稅比率有八成
07/25 00:01, 21F
感謝！我發現這邊大家似乎都用TD 但之前查到的資料IB跟Scott是大宗 最後因為介面友善選擇Scott
→
07/25 00:04, , 22F
TD定存單購買可參考Rib 網誌。 愛爾蘭ETF 可在ishare UK找
07/25 00:04, 22F
→
07/25 00:04, , 23F
股債比5:5 6:4 7:3 是滿通說的方法, 每年固定再平衡
07/25 00:04, 23F
推
07/25 00:12, , 24F
我的狀況跟你一模一樣 目前有在考慮新加坡Reits
07/25 00:12, 24F
→
07/25 00:13, , 25F
對於未來的風險看法也一致 所以目前減少投資保有公司資金
07/25 00:13, 25F
最近讀了2017-2019投資大進擊這本書 十分建議大家可以去看看，雖然準確與否只能 時間驗證，但裡面提到的論證我看來蠻有說服力
推
07/25 01:32, , 26F
誰規定賺錢只能靠配息
07/25 01:32, 26F
※ 編輯: dscos (182.239.119.40), 07/25/2017 03:40:27
→
07/25 05:05, , 27F
基本上 並非ETF 都有30%的稅，取決在ETF的投資標的以及
07/25 05:05, 27F
→
07/25 05:05, , 28F
你是用什麼管道投資
07/25 05:05, 28F
推
07/25 07:26, , 29F
可以考慮港股，免稅
07/25 07:26, 29F
→
07/25 07:50, , 30F
TD賣的其他銀行定存目前10年期2.62% 本金利息受政府保護
07/25 07:50, 30F
→
07/25 07:53, , 31F
比10年國債多0.4% 雖然比不上30年國債 但利率風險小很多
07/25 07:53, 31F
很謝謝您的資訊，的確可以當成一部分的資產配置
→
07/25 08:42, , 32F
..為什麼6-7%一定是特別股...
07/25 08:42, 32F
推
07/25 08:44, , 33F
而且2%的殖利率抽30%也只被扣0.6%而已..
07/25 08:44, 33F
→
07/25 08:45, , 34F
很多書都有寫，一點股票都沒有的資產組合風險不會比
07/25 08:45, 34F
→ dnac6h12o6: 較低.. 07/25 08:45 的確有可能，主要是目前股票已經到了蠻高的位置 而我又剛開始要投入，不小心就會變成接刀
推
07/25 08:55, , 35F
長期而言 債券風險比股票還高
07/25 08:55, 35F
投資級的債券也是嗎？ ※ 編輯: dscos (182.239.88.50), 07/25/2017 10:15:27
推
07/25 10:13, , 36F
多看點書，多比較各工具與資產的費用與配息率。
07/25 10:13, 36F
→
07/25 10:13, , 37F
可以買不配息的美股
07/25 10:13, 37F
→
07/25 10:16, , 38F
謝謝，不知道是否有推薦書單？
07/25 10:16, 38F
推
07/25 11:33, , 39F
有個疑惑，除非是崩到沒救了，金融結束了，不然應該是持
07/25 11:33, 39F
→
07/25 11:33, , 40F
續定期買進不是嗎？
07/25 11:33, 40F
推
07/25 12:46, , 41F
我有買過聯邦擔保房利美債券3.25 ％ short duration callab
07/25 12:46, 41F
→
07/25 12:46, , 42F
le
07/25 12:46, 42F
推
07/25 13:50, , 43F
優質 可惜被call back回去
07/25 13:50, 43F
推
07/25 14:09, , 44F
綠角應是提倡不預測大盤..資產配置做好就好
07/25 14:09, 44F
→
07/25 14:11, , 45F
股市長期來說一直創新高，難道都不買股票只買債券嗎？
07/25 14:11, 45F
推
07/25 19:20, , 46F
想問問，美金CD提前解約是怎麼算？有違約金嗎還是跟台
07/25 19:20, 46F
→
07/25 19:20, , 47F
灣定存一樣利率打折再照持有時間算
07/25 19:20, 47F
→
07/25 20:37, , 48F
升息循型不買配息型標的，要維持利差易跌難漲。
07/25 20:37, 48F
→
07/25 20:49, , 49F
全市場 ETF 根本不用擔心買在高點，通膨市場只會越來
07/25 20:49, 49F
→
07/25 20:50, , 50F
越高，只是每波空頭修正一至三年有沒有膽量扛的問題。
07/25 20:50, 50F
推
07/25 21:47, , 51F
如果有看懂綠角的話就不用擔心接刀的部分
07/25 21:47, 51F
推
07/25 21:48, , 52F
CD不能解約吧(?!) 只知道可以在secondary market出售。
07/25 21:48, 52F
→
07/25 23:16, , 53F
樓上沒錯，我昨天沒看仔細就買了1萬美金的2031年3.15%CD..
07/25 23:16, 53F
→
07/25 23:16, , 54F
...
07/25 23:16, 54F
→
07/25 23:17, , 55F
後悔的話只能減價賣給別人，但我看今天有更好條件的CD拋出
07/25 23:17, 55F
→
07/25 23:17, , 56F
來賣
07/25 23:17, 56F
推
07/26 00:21, , 57F
美國公債ETF在TD買會自動退稅阿...
07/26 00:21, 57F
推
07/26 12:01, , 58F
我記得綠角會把股稅算進去 再和台灣複委託之類的互比較
07/26 12:01, 58F
推
07/26 22:31, , 59F
如果您有買TD vanguard 債ETF,他還會自動退稅，大概可
07/26 22:31, 59F
→
07/26 22:31, , 60F
取回80%
07/26 22:31, 60F
推
07/26 22:43, , 61F
債息本來就不課稅，原po是講股息.
07/26 22:43, 61F
推
07/26 23:30, , 62F
最簡單就股債平衡，50%買VTI，50%買TLT，需要錢就同等比例賣
07/26 23:30, 62F
→
07/26 23:30, , 63F
部位，有多的錢anytime就丟進去，TD免手續費但要注意一個月
07/26 23:30, 63F
→
07/26 23:31, , 64F
的間隔，年化報酬率用工具跑一跑就知道約8%，很好用了
07/26 23:31, 64F
推
07/26 23:34, , 65F
稅的話TLT幾乎全退，VTI不退但也只佔資產一半部位
07/26 23:34, 65F
→
07/27 02:11, , 66F
真的很謝謝以上大家熱心的幫忙，尤其是我這麼新手的問題 :)
07/27 02:11, 66F
→
07/27 02:12, , 67F
我覺得該是好好了解資產配置方式的時候了
07/27 02:12, 67F
推
07/27 08:22, , 68F
我就把voo部分換成vusd了
07/27 08:22, 68F
→
07/29 17:30, , 69F
債券的稅應該是可以退的吧？我 TLT 的退全額
07/29 17:30, 69F
‣ 更多 dscos 的文章
文章代碼(AID): #1PTVdi2j (Foreign_Inv)