[心得] 海外投資心得分享

看板Foreign_Inv作者bluekeith (冰風)時間8年前 (2017/06/28 21:38)推噓34(34推 0噓 6→)

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我的投資始於大學時期，在懵懂無知時投資基金，想當然爾，遇到金融海嘯一度賠了 50%的本金，後來淨值回升後出場，之後一直不敢再碰投資理財，三年後開始我的台股投資，五年多的台股投資在去年結束全數轉入海外投資，海外複委託投資至今快滿兩年了， IB剛滿一年，複委託跟IB的資金配置各一半，我想複委託跟海外券商的好壞處網路上已經有很多資料了，海外券商的好處可能較多(尤其是以後美國如果真的將遺產稅去除後優勢會更加明顯)，但複委託並不是一無是處，我主要配置REITs、CEF跟特別股，主要是簡單方便，配息會直接入戶頭，如果是退休規劃我覺得複委託更為適合(當然嘉信提款卡也是一解)，我需要IB的主要原因在於債券及選擇權的投資，還有利用IB低廉的手續費將新加坡REITs一網打盡自己組成REITs基金(目前新加坡有兩支房託ETF: Phillip SGX APAC Dividend Leaders REIT ETF跟NIKKOAM-STRAITSTRADING ASIA EX JAPAN REIT ETF不過這兩支ETF流通性都不是很好，也不是完全以新加坡為主要標的)，因此目前的資金採取複委託跟IB各半的配置。今年的績效IB是35.59%(同時期VT是12.02%，EFA是14.68%，SPX是9.98%)，從去年二月開戶至今是66.91%，至於複委託我幾乎沒有賣出只有統計配息累積，趨勢是慢慢在增加，今年最多是三月約四萬五，其實數字不是很重要，比上不足比下有餘，但我想分享一下我的投資方式，這幾年來慢慢摸索跟很多前輩的幫忙才逐漸地找到自己投資的方向，當然這也是因為目前多頭的趨勢才會有比較好的獲利，但我很喜歡到各個部落格去學習別人的投資思維及方式。 http://imgur.com/BKoBu63

http://imgur.com/t6ujvSY

這幾年來接觸了相當多的書籍，有技術分析、有價值投資、有財報分析相關的書籍，有去上過財報狗、綠角、GUCCI的課程，我的海外投資啟蒙始於Allan Lin的部落格 (http://allanlin998.blogspot.tw/)，唯一與Allan的接觸就是他介紹富邦的業務員給我，事實上台灣關於海外投資及現金流的相關書籍跟部落格並不多，書的部分我有看過<下班才是賺錢時!美國醫生教你上網投資美股賺大錢><留美醫生教你「出租績優股」每月賺 3%現金：一堂價值2萬5千元的投資課，教你如何從股市賺現金!>< 如何從美股賺一億：投資美股、基金、期權一本搞定!>，部落格部分大部分都以香港及新加坡的部落客為主，近期台灣討論現金流及被動收入的人越來越多，像是現金流投資的蔡大 (http://ufshanno.pixnet.net/blog)，新加坡REITs的關大 (http://belowthemoutainxi.blogspot.tw/)，我覺得都很值得慢慢地去閱讀及思考。我複委託的投資如上所述，而IB的配置相對多元，一部分是將大部分新加坡REITs組成自己的新加坡房託ETF；一部分是DGI的投資，這部分可以參考GUCCI大 (http://www.guccidgi.com/)及Jason Fieber的部落格(http://www.mrfreeat33.com/)，當然seeking alfa中很多個股分析文章也是值得一看；債券的配置則是緊盯蕭大的FB，討論直債的部落格或社團其實很少，大部分國內都是討論債基為主，債券投資路 (http://asam15.blogspot.tw/)也是值得一看；特別股的部分可以看蕭大FB，券商提供的檔案(富邦及兆豐都有)，蔡大偶而也有小班制的課程獎現金流投資；不過占我獲利最大的部份應該是選擇權的操作，我只會最簡單的兩招 sell covered call跟sell naked put兩種，但現在幾乎都只有賣PUT了，因為我買的幾乎都是想長期持有的股票所以如果不小心到價我會捨不得賣，如果覺得個股選擇權風險太大的話可以操作ETF選擇權，如果你相信綠角ETF投資概念的話-也就是美股長期會向上-長期持有VT或VTI，那sell VT/VTI put的風險其實不會變大，但操作一陣子後發現VT/VTI選擇權的交易量太少，價差會太大，因此現在主要是sell SPY put，如果對選擇權沒這麼畏懼的話可以試試看，書的話可以看看< 選擇權賣方交易總覽>。最近有看了一本STARMAN<現金流為王>，我們幾個朋友直接跟作者訂了20幾本，雖然加上運費沒有比較便宜，不過是簽名版，他的部落格(http://starnman84.blogspot.tw/) 其實有把他大部分的內容寫出來了，中心思想是運用<REITs+BONDs>的組合去投資，不過運用槓桿去投資短年期的債券，收息後用利息去投資房託，這是個有趣的投資方式，大家有興趣可以看一看，雖然香港部落客常常會提到用私銀(PB)去投資，不過IB可以說是窮人版的私銀，它也提供了不算貴的融資利率，我的投資報酬率當然也有用到槓桿，最後以 STARMAN在我書上的題字『投資有道，富足人生』與大家共勉。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 59.126.17.23 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1498657139.A.4DE.html

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IWF

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afakao

06/28 21:57, , 2^F

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