[新聞] 防堵理專弊案 金管會研議精進高階經理人問責制
防堵理專弊案 金管會研議精進高階經理人問責制
2022/3/18 19:11
(中央社記者謝方娪台北18日電)
國銀龍頭台灣銀行出現理專弊案,引起高度關注,為防堵弊端,金管會參考歐美國家制度
,將研議精進高階經理人問責機制,在銀行業發生重大違失時進行問責。
台銀張姓前理專舞弊近10年,至少6名客戶受害、遭挪用款項達新台幣2880萬元,目前張
姓前理專更已人間蒸發不知去向。銀行業弊案頻傳,自2017年至今,金管會已出手開罰24
件、裁罰金額合計達2.02億元,如今公股銀行出現弊案,更引起外界關注。
金管會主委黃天牧21日將赴立法院財委會,針對「強化銀行公司治理與銀行理專相關行為
規範」進行專案報告。報告內容顯示,金管會為強化對理專的行為規範,已從銀行內控制
度、內部稽核及金融檢查等3面向,要求銀行持續檢討並強化管理機制,落實理專十誡、
理專十誡2.0等。
此外,金管會指出,要降低銀行理專行為風險,除了仰賴防弊措施,形塑良好企業文化更
是關鍵,因此,金管會將採取4大強化監理措施。
第一,建立誠信文化。金管會已結合公會及周邊單位共同倡議,盼促使金融機構董事會及
經營管理階層重視誠信文化,透過公司治理、員工招募培訓與薪酬獎懲制度等,由上而下
形塑誠信經營及公平待客的觀念價值與行為期待。
第二,精進問責機制。為強化督導管理責任,金管會將參考歐美國家高階經理人員問責制
度,與金融機構充分溝通,確認相關經理人在組織內的責任範圍及分配情形,研議精進高
階經理人問責機制,審慎規劃並循序逐步推動,在銀行業發生重大違失時進行問責。
第三,嚴明金融紀律。金管會說,目前已視金融機構缺失情節提高罰鍰、對督導管理人員
採取相應處分並要求銀行增加作業風險資本計提等,以適度反映銀行作業風險;另一方面
,若督導管理人員善盡職責,主動發現違失情事,金管會將視缺失情節考量酌減或不予處
分,並請銀行予以獎勵。
對於發生缺失的金融機構,金管會也將在公司治理評鑑時加重扣分或不予列入評鑑,並將
要求由獨立專業機構查核銀行制度弱點及改善計畫。
第四,強化教育宣導。金管會將持續要求銀行強化董監事、經理人及員工對行為準則的認
知及規範,並加強教育訓練。(編輯:林淑媛)1110318
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