[請益] 新手理專該如何生存

看板Finance作者時間4年前 (2020/05/14 21:32), 編輯推噓12(12推 0噓 13→)
留言25則, 14人參與, 4年前最新討論串1/1
各位finance版前輩大家好 小弟我82年次，目前剛讀完研究所當完兵 上禮拜剛到某銀行當任理專，這是我第一份工作沒有相關經驗 試用期業績感覺要求不高，三個月達到基金6萬、保險6萬即可 經過一些簡易的話術訓練後昨天開始call客了 我的主管規定非客戶同意不可主動推銷產品 不可以在營業廳拉客 儲蓄險不可以與定存利息做比較 不可以即將提高保費作為銷售訴求 打給客戶僅能關懷與自我介紹作為破冰 目前連找出願意跟我聯繫的客戶都很難 請教各位前輩 當你們在當理專的新人時期是如何突破找客戶的難關 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 180.177.13.243 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Finance/M.1589463174.A.845.html
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05/14 21:43, 4年前 , 1F
你主管來亂的
05/14 21:43, 1F
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05/14 21:59, 4年前 , 2F
誘導客戶主動詢問商品，例如，先告知客戶定存利率多
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少，然後問看看客戶有沒有買過美金，現在匯率很低，
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買了勝率很高，而且還可以考慮轉成固定利率的儲蓄險
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，在低利環境做鎖利，過程中不要提出商品名稱，帶過
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後繼續閒聊讓客戶發問
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05/14 22:06, 4年前 , 7F
主管是來亂的+1
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新手理專前半年主要還是以外幣保單和壽險為主，半年至一
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05/14 22:31, 4年前 , 9F
年過後客人跟你熟了才會開始陸陸續續買一些商品...我覺得
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公司產品也要強比較重要
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05/14 22:32, 4年前 , 11F
你主管是不想賺錢齁～
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推
05/14 23:00, 4年前 , 12F
你主管說不能做的事情 其他銀行每天都在做還不一定推的
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05/14 23:00, 4年前 , 13F
出去
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主管已經給你明燈，不能做的事真的不能做
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推
05/14 23:34, 4年前 , 15F
小弟82年次 目前也是理專 月手收平均約40萬
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05/15 18:58, 4年前 , 16F
利變好賣 就說是存錢
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推
05/15 19:13, 4年前 , 17F
只能約來談了
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05/15 21:51, 4年前 , 18F
主管說場面話你也信
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05/15 23:21, 4年前 , 19F
理專就是這麼矛盾啊 什麼都迎合法規就不用做了
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推
05/16 00:30, 4年前 , 20F
如果真的照規定做 沒業績主管還是會靠北你
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推
05/16 14:07, 4年前 , 21F
佛系理專
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推
05/16 22:08, 4年前 , 22F
主管講那些是因為金管會就是這樣要求，照規定他得跟你講
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然後你傻傻照做沒業績是你的事，如果你做了出事，也不關
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主管的事，因為他已經有告知過你不能做了
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05/16 22:09, 4年前 , 25F
自己摸索一下走在灰色地帶的話術
05/16 22:09, 25F
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