[新聞] 【防洗錢大戰】銀行六管齊下「掃」客戶

看板Finance作者pkuguy (可愛的小熊)時間6年前 (2018/06/13 19:22)推噓8(9推 1噓 9→)

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【防洗錢大戰】銀行六管齊下「掃」客戶 https://tw.finance.appledaily.com/realtime/20180613/1372184 出處：蘋果日報防洗錢評鑑只剩下倒數五個月，各銀行做「客戶盡職調查」幾乎已經到了雷厲風行的地步；據了解，為了重新對客戶的帳戶資料，做全面的檢視和更新，各銀行將透過電話、郵寄、電郵、網路銀行、行動銀行或於客戶親臨銀行等6大方式，做客戶個人資料更新及確認。銀行主管坦言，依照防洗錢的規定，銀行須定期檢視客戶資訊，以進行「客戶盡職調查」程序，因此得全面「掃」一次客戶，但有些可能客戶失聯、或是客戶不想更新資料，銀行只能對該帳戶做「控管」，最重就是只能把帳戶關閉。據了解，這一波帳戶關閉潮，可能已從OBU（國際金融業務分行），蔓延到國內帳戶。依照規定，各銀行將把客戶區分成三大類，一是高風險客戶，例如帳戶資金來源來自防資恐的國家，或是交易較頻繁或異常者，銀行須「每年」對這些客戶做「詳加了解」。二是中風險客戶，則是每三年做客戶資料檢視和確認等調查，最後則是低風險客戶，則是每五年做調查。銀行主管說，要全面把客戶「掃」一遍，工程浩大，頂多只能透過電話、郵寄、電郵、網路銀行、行動銀行或於客戶親臨銀行等6大方式，做客戶個人資料更新及確認，有些銀行甚至還提供獎勵誘因，鼓勵存戶可以自行更新資料驗證，甚至配合徵提相關文件。但多數銀行遇到的狀況是，「很多民眾都不理你」，銀行主管說，若被判定是高風險帳戶，又無法聯繫到客戶本人，最後只能把該帳戶關閉，以避免可能隱藏的不利風險。（廖珮君／台北報導）心得：現在銀行行員要承擔的業務真的是比較雜，自從爆發兆豐案，防洗錢的要求就比較嚴。我前不久去兆豐辦事，櫃員小姐也突然問我現在在哪裡工作，是做什麼樣的職位之類的，應該也是和防洗錢有關係。 -- ☺2018銀行招考題庫完全攻略http://www.books.com.tw/products/0010776527 ☺銀行英語會話●http://www.books.com.tw/products/0010636911 ☺即選即用銀行郵局英語字彙http://www.books.com.tw/products/0010764426 ☺超實用銀行英語單字http://www.books.com.tw/products/0010559541 NEW TOEIC單字大全 http://www.books.com.tw/products/0010771883 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 163.13.35.163 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Finance/M.1528888965.A.B2C.html

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gnehgneh

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gnehgneh

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liontall2004

06/13 20:34, 6年前 , 3^F

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