[新聞] 【防洗錢大戰】銀行成徵信社　民眾怨祖宗8代都被查

看板Finance作者 (可愛的小熊)時間6年前 (2018/05/05 15:44), 編輯推噓21(21推 0噓 18→)
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【新聞】【防洗錢大戰】銀行成徵信社　民眾怨祖宗8代都被查 https://tw.finance.appledaily.com/realtime/20180505/1347920 出處：蘋果 即時 為了防洗錢，政府總動員，但民眾和銀行員卻喊苦。 銀行主管說，民眾最常抱怨的是，去一趟銀行開個戶、匯款、換鈔、繳費，只要超過50萬 元，常被銀行問到「祖宗八代」，還得出示證明文件，留下紀錄，說明「錢從哪來、要從 哪裡去」。 部分民眾也抱怨，做了一筆「高額存款」，申報和所提的證明文件，遭銀行多次「關切」 ，讓民眾相當困擾。 民怨四起，銀行員也不好過。 銀行員私下說，為了配合防洗錢，自嘲「自己跟徵信調查員」一樣，要上知天文，下知地 理，任何事情、任何線索都要掌握，從客戶的身分、背景，資金來源、流向，甚至是帳戶 的最終受益人，通通都要「聊若指掌」，深怕一個差池，成了防洗錢的大漏洞。 官員則說，防洗錢和你我關係密切，若11月防洗錢評鑑結果不理想，企業或民眾想做跨國 匯款、或投資，可能會延滯，甚至被退匯或拒絕中轉，嚴重影響其企業營運及民眾日常生 活，也對台灣經濟及金融的整體發展，產生重大負面衝擊。（廖珮君／台北報導） 心得：我發現最近公股銀行似乎有變滿嚴的， 認識的銀行櫃員請我幫忙辦他們家的公股銀行的信用卡， 結果我交財力證明 (薪資存摺)的影本時，銀行主管還會 問為什麼你這個月入帳薪水比上個月少了4千元？ 會逐筆針對你薪資存摺的入帳明細來問，說真的心裡是有點不太舒服。 本來想和朋友說算了，不想辦你們家信用卡了，那張祝福卡也沒有什麼優惠。 -- ☺2018銀行招考題庫完全攻略http://www.books.com.tw/products/0010776527 ☺銀行英語會話●http://www.books.com.tw/products/0010636911 ☺郵政招考內勤題庫套書 http://www.books.com.tw/products/0010769067 ☺即選即用銀行郵局英語字彙http://www.books.com.tw/products/0010764426 ☺18分鐘的英語會話課 http://www.books.com.tw/products/0010769328 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 163.13.35.163 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Finance/M.1525506251.A.59D.html
推
05/05 15:47, 6年前 , 1F
奇怪 我辦就放著三個禮拜默默就過件了 根本沒問啥
05/05 15:47, 1F
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05/05 15:48, 6年前 , 2F
應該是遇到比較龜毛的人 一般薪資明確的話不太會問才是
05/05 15:48, 2F
推
05/05 16:10, 6年前 , 3F
祝福卡本身就是一個笑話
05/05 16:10, 3F
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05/05 16:40, 6年前 , 4F
真正洗錢大咖菜總統怎麼抓都抓不到
05/05 16:40, 4F
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05/05 16:58, 6年前 , 5F
真的是行員兼徵信社 不問被主管罵 問了被客戶罵
05/05 16:58, 5F
推
05/05 17:21, 6年前 , 6F
其實很多人都被這個弄到走火入魔了
05/05 17:21, 6F
推
05/05 17:29, 6年前 , 7F
真的很麻煩 幾十萬而已是要洗什麼錢
05/05 17:29, 7F
推
05/05 17:36, 6年前 , 8F
符合27個表徵被系統撈出來就會做CDD,EDD,跟金額大小沒絕
05/05 17:36, 8F
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05/05 17:38, 6年前 , 9F
對關係,加上那天政府開記者會大動作宣示給APG看,行員被罵
05/05 17:38, 9F
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05/05 17:39, 6年前 , 10F
到臭頭也得要做,50萬起跳的罰款,沒人想中獎啊Q.Q
05/05 17:39, 10F
推
05/05 18:03, 6年前 , 11F
金管會要不要查查呂佶佶跟那個基督教基金會的關係
05/05 18:03, 11F
推
05/05 18:38, 6年前 , 12F
擾民的表徵 給行員做事啊 幾十萬洗什麼
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推
05/05 19:37, 6年前 , 13F
50萬100萬是要洗個屁錢?
05/05 19:37, 13F
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05/05 19:43, 6年前 , 14F
推推017的防洗錢機制 超白癡
05/05 19:43, 14F
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05/05 19:52, 6年前 , 15F
大數據分析 不知道分析 殺毀？
05/05 19:52, 15F
推
05/05 20:20, 6年前 , 16F
大咖不敢抓 擾民
05/05 20:20, 16F
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05/05 21:49, 6年前 , 17F
四樓有證據？快報調查局，謝謝
05/05 21:49, 17F
推
05/05 22:24, 6年前 , 18F
我做過一個領兩百塊叫我打電話問他用途
05/05 22:24, 18F
推
05/06 01:37, 6年前 , 19F
說幾十萬 50萬沒辦法洗錢的 就是標準沒去法院跑過也
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05/06 01:37, 6年前 , 20F
不念書增加點知識的典範了
05/06 01:37, 20F
推
05/06 01:40, 6年前 , 21F
不知道之前那些之前爆出新聞的政治人物都拆成好幾百
05/06 01:40, 21F
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05/06 01:40, 6年前 , 22F
筆嗎 貴行有你們這種行員還真倒楣
05/06 01:40, 22F
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05/06 08:57, 6年前 , 23F
授權給銀行判斷多次入出金可以再申報。而不是50萬殺無赦
05/06 08:57, 23F
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05/06 08:58, 6年前 , 24F
，又擾民又讓銀行困擾，實務上沒50萬都嘛不理他，有的民
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05/06 08:58, 6年前 , 25F
眾就存49萬。
05/06 08:58, 25F
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05/06 09:27, 6年前 , 26F
現在是抓疑似洗錢,每個金融機構定義不同,不是50萬大額
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05/06 09:28, 6年前 , 27F
如40萬到45萬,以規避大額通貨申報的金額,就是疑似表徵
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05/06 09:31, 6年前 , 28F
不像大額通貨那樣簡便,疑似申報要詳述,還要附佐證資料,實
05/06 09:31, 28F
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05/06 09:31, 6年前 , 29F
在是有夠煩瑣,而若被定義為高風險客群,連匯出入款都要拉
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05/06 09:33, 6年前 , 30F
匯款人跟收款人出來做資恐確認查詢,做評估,才能結案QQ
05/06 09:33, 30F
推
05/06 12:22, 6年前 , 31F
可能是不想給你朋友辦隨便找理由吧
05/06 12:22, 31F
推
05/06 12:42, 6年前 , 32F
可能有其他因素不好意思明講XD
05/06 12:42, 32F
推
05/06 19:24, 6年前 , 33F
問題是看到真的疑似的 想報還會被主管勸退…這樣只是
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05/06 19:24, 6年前 , 34F
搞行員啊
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05/07 05:59, 6年前 , 35F
曾經只要表現不爽不說來源的我都報洗錢，但我報完半年了
05/07 05:59, 35F
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05/07 05:59, 6年前 , 36F
他們也還是活蹦亂跳完成沒影響阿....
05/07 05:59, 36F
推
05/08 22:11, 6年前 , 37F
擾民，行員沒有資格也無法去調查客戶的資金來源，只有被
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05/08 22:11, 6年前 , 38F
唸的份
05/08 22:11, 38F
推
05/08 23:29, 6年前 , 39F
民智未開...
05/08 23:29, 39F
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