Fw: [新聞] 國內首例！銀行行員竟被LINE詐騙匯出265

看板Finance作者 (沒有暱稱沒有暱稱)時間8年前 (2017/10/24 23:31), 8年前編輯推噓24(24推 0噓 78→)
留言102則, 24人參與, 8年前最新討論串1/1
※ [本文轉錄自 Bank_Service 看板 #1Pxqa03k ] 作者: PitzMan () 看板: Bank_Service 標題: [新聞] 國內首例！銀行行員竟被LINE詐騙匯出265 時間: Tue Oct 24 22:06:53 2017 來源網址: https://today.line.me/TW/article/VOB8Gl?utm_source=copyshare 內文 國內爆發首宗銀行行員遭 LINE 詐騙案！金管會今 (24) 日表示，上海商銀行員遭詐騙嫌 犯假冒客戶以通訊軟體 LINE 詐騙，而把客戶的錢匯出 265 萬元，為國內首宗 LINE 詐 騙盜領案，上海商銀遭金管會開罰 300 萬元罰鍰。 銀行局表示，有一名詐騙嫌犯拿到上海商業儲蓄銀行某位客戶身分證字號、銀行帳號等個 資後，打電話到上海商銀豐原分行，假冒是這名客戶變更電話、地址，然後要求與行員互 相先加 LINE，「假客戶」再以 LINE 私訊方式，指示行員辦理匯款作業，該行員不疑有 他，輕易就讓詐騙嫌犯盜領走活期存款 265 萬元，最後銀行發現，趕緊通知客戶與金管 會。 目前該名行員已經被記大過處分，而客戶遭到詐領的金額，上海商銀也承諾全數賠償。 銀行局指出，上海商銀行員未確實依內部作業規定，與客戶本人確認聯絡電話變更的正確 性，自行例外以通訊軟體 LINE 私訊指示辦理跨行匯款，亦未取得客戶存摺及取款憑條， 以重建磁條、取款條後補方式辦理提、匯款作業，未確實執行內部控制制度的缺失，違反 銀行法第 45 條之 1 第 1 項規定，核處 200 萬元罰鍰。 銀行局表示，這是國內首宗詐騙嫌犯以 LINE 盜領走客戶存款的案例，但這只是個案，目 前還看不出來銀行客戶個資有大批外洩的情況，至於詐騙嫌犯的個資來源為何，目前檢調 還在調查中。 另外，金管會針對上海商銀辦理「存款開戶及洗錢防制作業」專案檢查報告時，發現其洗 錢防制並未落實，開罰 100 萬元。 心得 看到這新聞覺得好誇張，銀行行員有這麼好騙@@？？？ 金管會罰300萬再加賠客戶的265萬，一個匯款就賠了565萬………行員只有記大過，不會 被fire嗎？0.0 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 101.9.209.39 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1508854016.A.0EE.html ※ 編輯: PitzMan (101.9.209.39), 10/24/2017 22:07:53
推
10/24 22:08, 8年前 , 1F
太扯了吧 要動用裡面的錢可以不用第二步驟授權就直接動
10/24 22:08, 1F
→
10/24 22:08, 8年前 , 2F
用嗎
10/24 22:08, 2F
※ 編輯: PitzMan (101.9.209.39), 10/24/2017 22:12:26 ※ 編輯: PitzMan (101.9.209.39), 10/24/2017 22:13:24
→
10/24 22:22, 8年前 , 3F
什麼時候已經先進到可以用line轉帳了？ 服務這麼好？
10/24 22:22, 3F
→
10/24 22:23, 8年前 , 4F
還沒有單筆5萬以下的限制？ 這沒有？？很難解釋
10/24 22:23, 4F
推
10/24 22:24, 8年前 , 5F
這麼方便？
10/24 22:24, 5F
→
10/24 22:26, 8年前 , 6F
XD
10/24 22:26, 6F
推
10/24 22:40, 8年前 , 7F
照流程走是只能記大過，主管有沒有私下約談又是另一回事
10/24 22:40, 7F
→
10/24 22:42, 8年前 , 8F
這個行員不是共犯就很難說得通，基本上客戶個資一目了
10/24 22:42, 8F
→
10/24 22:42, 8年前 , 9F
然
10/24 22:42, 9F
推
10/24 22:44, 8年前 , 10F
有點扯, 銀行業不是都要求白紙黑字的嗎, 用LINE轉帳...
10/24 22:44, 10F
→
10/24 22:45, 8年前 , 11F
要嬤分行訓練或風控出了問題, 要嘛可能是有案外案
10/24 22:45, 11F
→
10/24 22:45, 8年前 , 12F
傳真指示件阿，連傳真電話都是稽核項目
10/24 22:45, 12F
→
10/24 22:48, 8年前 , 13F
一定是新來的
10/24 22:48, 13F
→
10/24 23:06, 8年前 , 14F
說不定騙子用正妹大頭照(誤
10/24 23:06, 14F
→
10/24 23:18, 8年前 , 15F
應該有避重就輕吧
10/24 23:18, 15F
推
10/24 23:23, 8年前 , 16F
無摺也能匯出避重就輕+1 無摺無密碼也能匯出好奇怪
10/24 23:23, 16F
→
10/24 23:23, 8年前 , 17F
還要是大額 大額匯款不是都要主管審核嘛？
10/24 23:23, 17F
推
10/24 23:28, 8年前 , 18F
以重建磁條、取款條後補方式辦理提、匯款作業
10/24 23:28, 18F
→
10/24 23:29, 8年前 , 19F
重建磁條，所以是有摺狀況
10/24 23:29, 19F
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ※ 轉錄者: NOOB (111.241.11.72), 10/24/2017 23:31:39
推
10/24 23:39, 8年前 , 20F
借方的活期取條沒有原留印鑑錢可以扣的出來喔？
10/24 23:39, 20F
推
10/24 23:41, 8年前 , 21F
比扯鈴還扯
10/24 23:41, 21F
推
10/24 23:59, 8年前 , 22F
蠻誇張的 這行員應該有內情
10/24 23:59, 22F
→
10/25 00:02, 8年前 , 23F
行員應該也要賠
10/25 00:02, 23F
推
10/25 00:31, 8年前 , 24F
所以是掛失補發然後有摺匯出嗎
10/25 00:31, 24F
→
10/25 00:31, 8年前 , 25F
基本上就是用line請行員補發完再幫忙填寫匯款單
10/25 00:31, 25F
→
10/25 00:31, 8年前 , 26F
然後說之後會去補蓋章這樣?
10/25 00:31, 26F
→
10/25 00:31, 8年前 , 27F
更改資料用電話聯絡想想實在不妥
10/25 00:31, 27F
→
10/25 00:31, 8年前 , 28F
日後有爭議總不是去調通聯紀錄吧
10/25 00:31, 28F
推
10/25 02:26, 8年前 , 29F
銀行可以跟行員求償...
10/25 02:26, 29F
推
10/25 06:45, 8年前 , 30F
這案子不單純 這筆錢不用覆核嗎
10/25 06:45, 30F
推
10/25 07:29, 8年前 , 31F
匯款單主管不用覆核嗎？可能行員有跟主管說，主管不
10/25 07:29, 31F
→
10/25 07:29, 8年前 , 32F
疑有詐
10/25 07:29, 32F
推
10/25 07:32, 8年前 , 33F
回一樓，基本上驗印是行員驗，有的時候客戶也會說先
10/25 07:32, 33F
→
10/25 07:32, 8年前 , 34F
扣之後再補印章，但是前提是信任的客戶
10/25 07:32, 34F
推
10/25 07:39, 8年前 , 35F
要"補" 風險就出來了
10/25 07:39, 35F
推
10/25 08:49, 8年前 , 36F
這是熟客大戶吧，敢這樣隨便轉，一定有內情阿
10/25 08:49, 36F
推
10/25 09:01, 8年前 , 37F
這案子不單純＋1，換存摺 無摺取款都要覆核或密碼，
10/25 09:01, 37F
還有 44 則推文
→
10/25 18:20, 8年前 , 82F
為什麼呢？因為奧客一旦自知理虧就會說行員態度不好
10/25 18:20, 82F
→
10/25 18:20, 8年前 , 83F
然後就說要投金管會
10/25 18:20, 83F
→
10/25 18:20, 8年前 , 84F
事情到這地步總行一定讓步
10/25 18:20, 84F
→
10/25 18:20, 8年前 , 85F
行員就qq囉
10/25 18:20, 85F
→
10/25 18:20, 8年前 , 86F
這種情況我在008看過017也看過
10/25 18:20, 86F
→
10/25 18:20, 8年前 , 87F
我想其他行庫應該也不陌生吧
10/25 18:20, 87F
推
10/25 18:27, 8年前 , 88F
推樓上 廢物只會投訴態度差 這種通常貢獻度很差
10/25 18:27, 88F
推
10/25 19:01, 8年前 , 89F
說不定客戶要買商品，為了業績只好配合
10/25 19:01, 89F
→
10/25 21:44, 8年前 , 90F
案情不單純...說不定根本是大客戶被詐騙了最後翻臉不認
10/25 21:44, 90F
→
10/26 00:01, 8年前 , 91F
磁條維護要過B但很少B會看阿，隨便拿本存摺維護客戶帳號就
10/26 00:01, 91F
→
10/26 00:03, 8年前 , 92F
可以親而易舉的騙到系統，取條待補授權等級A好像比這次的
10/26 00:03, 92F
→
10/26 00:04, 8年前 , 93F
高很多~~ 我是覺得都推給經辦滿廢物的
10/26 00:04, 93F
→
10/26 07:54, 8年前 , 94F
經辦自己刻意規避多種控管措施、第一天還接到某一筆
10/26 07:54, 94F
→
10/26 07:54, 8年前 , 95F
匯款收款行來電照會告知收款帳戶是警衍戶、依然告知
10/26 07:54, 95F
→
10/26 07:54, 8年前 , 96F
對方可入帳、還在當日主管已經明確指示在客戶來行補
10/26 07:54, 96F
→
10/26 07:55, 8年前 , 97F
章前不得再接受交易指示下、隔日依然在自己權限內匯
10/26 07:55, 97F
→
10/26 07:55, 8年前 , 98F
出多筆款項、第一日原覆核主管其實放假、覆核作業是
10/26 07:55, 98F
→
10/26 07:55, 8年前 , 99F
職代的另一位主管放行、經辦第二天卻欺騙剛收假不知
10/26 07:55, 99F
→
10/26 07:55, 8年前 , 100F
情的覆核主管、繼續執行假客戶的交易指示、整件事覆
10/26 07:55, 100F
→
10/26 07:55, 8年前 , 101F
核主管和作業主管當然有督導不周及覆核不確實的責任
10/26 07:55, 101F
→
10/26 07:55, 8年前 , 102F
、也搞的一堆人被牽連懲處和調動、但是經辦要負最大
10/26 07:55, 102F
→
10/26 07:55, 8年前 , 103F
責任是沒有疑問的～
10/26 07:55, 103F
推
10/26 08:29, 8年前 , 104F
樓上是不是被吃字啊
10/26 08:29, 104F
→
10/26 08:30, 8年前 , 105F
原來是jptt的問題
10/26 08:30, 105F
推
10/26 10:19, 8年前 , 106F
這案例蠻誇張
10/26 10:19, 106F
推
10/26 12:12, 8年前 , 107F
我覺得不意外耶，本來就有些民營銀行沒照著標準流程走，
10/26 12:12, 107F
→
10/26 12:12, 8年前 , 108F
之前被主管要求那樣做，根本就都是在玩火，幸好後來我離開
10/26 12:12, 108F
→
10/26 12:12, 8年前 , 109F
了。
10/26 12:12, 109F
→
10/26 21:13, 8年前 , 110F
樓上b大那個經辦會不會太扯了...是勾結客戶嗎....
10/26 21:13, 110F
→
10/26 22:02, 8年前 , 111F
就像金管會的記者會講的一樣、經辦也賠錢了、所以雖
10/26 22:02, 111F
→
10/26 22:02, 8年前 , 112F
然覺得他的舉止極度可疑、也不太像是有所勾結～單位
10/26 22:02, 112F
→
10/26 22:02, 8年前 , 113F
直屬主管也認為經辦很單純、純粹是過度信任客戶～
10/26 22:02, 113F
→
10/26 22:03, 8年前 , 114F
單蠢！
10/26 22:03, 114F
推
10/26 22:59, 8年前 , 115F
可是一銀也遭詐騙匯出了50億...
10/26 22:59, 115F
推
10/26 23:05, 8年前 , 116F
經辦要賠多少
10/26 23:05, 116F
→
10/27 07:35, 8年前 , 117F
回某樓華南沒規定消磁要本人，那是經辦
10/27 07:35, 117F
→
10/27 07:35, 8年前 , 118F
自己小心，客人如果手持存摺經確認是正常使用最近一本的存摺
10/27 07:35, 118F
→
10/27 07:35, 8年前 , 119F
且行次餘額無誤(電腦可查)，就可以更新
10/27 07:35, 119F
推
10/27 18:12, 8年前 , 120F
那看來還是取決於主管
10/27 18:12, 120F
→
10/27 18:12, 8年前 , 121F
之前的分行主管沒親眼看到證件是不會放行的
10/27 18:12, 121F
‣ 更多 NOOB 的文章
文章代碼(AID): #1PxrpSJm (Finance)