[請益] 洗錢防制做法消失

看板Finance作者時間6年前 (2017/10/17 21:51), 編輯推噓13(14推 1噓 29→)
留言44則, 15人參與, 最新討論串1/1
經過兆豐事件並為了因應亞太防制洗錢組織要來台評鑑，各個銀行對於洗錢防制這塊越來越重視。 以我們為例，對於一些平常比較常做現金交易的客戶，例如酒店。我們主管一律要我們申報疑似洗錢但調查局查完也沒有回覆我們客戶是否真的在洗錢。可是一旦客戶申報疑似洗錢者就會變成高風險客人，這類客人的國內國外匯款都必須和他要整體交易文件，例如發票、提單、裝箱單據等。如果客戶不提供就把無法放行匯款。 想問問看大家能不能說說自己銀行現行做法為何？對於有洗錢疑慮或是高風險客人國內外匯款也都會要求文件嗎？還是有銀行對於高風險客人不用拿交易文件的？謝謝！ 手機排版如有錯誤在此先說聲抱歉！ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 150.116.179.196 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Finance/M.1508248295.A.14C.html
推
10/17 22:20, , 1F
客戶要作提現為名，轉帳為實，一概拒絕，再不然就是領
10/17 22:20, 1F
→
10/17 22:20, , 2F
現金給他，請他到別的分行存
10/17 22:20, 2F
推
10/17 23:06, , 3F
高風險想辦法勸退XD一旦讓他匯,後續會有一堆更麻煩的事...
10/17 23:06, 3F
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10/18 00:31, , 4F
所有提領非轉帳之交易，一概關懷慰問
10/18 00:31, 4F
推
10/18 11:29, , 5F
關懷慰問還不是形式而已嗎？
10/18 11:29, 5F
推
10/18 18:06, , 6F
問太多，都會被罵
10/18 18:06, 6F
推
10/18 19:19, , 7F
還會被投訴到金管會
10/18 19:19, 7F
推
10/18 20:02, , 8F
問太多被客訴 問太少主管又要問深入一點 每天都當夾心餅
10/18 20:02, 8F
推
10/18 20:35, , 9F
所以我兩害相權取其輕，寧可被客訴也不要違法
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10/18 21:12, , 10F
哪有都通報的這種做法、通報變高風險之後更麻煩不是
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嗎？至於提現為名轉帳為實不是不能做、依客戶指示辦
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理交易但是還是可以有變通、我們銀行的做法是在傳票
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上用鉛筆註明借貸雙方的帳號或科目、客人看不到、金
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檢查核也沒意見！也不用浪費時間跟客戶爭辯～
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10/18 22:47, , 15F
這招我們被打槍，看來是總行當初沒守住，還是那組金
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檢人比較好
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10/18 23:25, , 17F
金檢再大可也不能干涉銀行客戶要如何交易、更何況銀
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行也配合主管機關要求把該有的交易軌跡留存了、檢查
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局再雞歪就沒道理、洗錢的範本不就說銀行要能還原保
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存的資料、而不是介入干涉客戶交易～
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10/19 07:34, , 21F
不知道，就一句現金不能追蹤就打槍了，這時總行夠不
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夠力就立見分曉，反正死的是分行，跟金檢報告又簡單
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，一句改善就結束了，罰也不是罰他，大概是這樣。
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10/19 07:59, , 24F
現在金檢缺失的陳述書都要寫的很具體、不然檢查局會
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10/19 07:59, , 25F
一直反覆要求復報、不太可能接受口頭上說改善就能了
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事～
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10/19 09:00, , 27F
很具體啊，直接認錯，然後據以開罰改善。
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噓
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不關懷到時候出事怎辦
10/19 11:54, 28F
推
10/19 12:18, , 29F
覺得滿弔詭的,真正要洗錢的也不會告訴你目的...這樣口頭問
10/19 12:18, 29F
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10/19 12:19, , 30F
每次都問到跟客人大眼瞪小眼
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推
10/19 12:40, , 31F
問了以後 不論客戶講的是真的是假 以我們行來說 後台做洗
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10/19 12:40, , 32F
錢防制監控的人員 也是會的判斷的 並非全然相信或不信
10/19 12:40, 32F
推
10/19 14:04, , 33F
八大不是都是高風險嗎 有沒有報洗錢應該都一樣吧
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10/19 14:04, , 34F
不然建議他使用個人名義做交易 附言再留公司名稱呢
10/19 14:04, 34F
推
10/19 14:33, , 35F
乾脆每個櫃台前面放一台平板,領大額的客人要自己輸入什麼來
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10/19 14:34, , 36F
源跟用途好了
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10/19 18:35, , 37F
金管會超廢 要防制洗錢又要讓民眾客訴 怎麼做都行員錯
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10/19 18:36, , 38F
搞得離職率越來越高
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10/19 19:47, , 39F
出事了，剛好叫銀行賠，講銀行未落實關懷流於形式，
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10/19 19:47, , 40F
這是真的有客人這樣幹XD
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推
10/19 20:08, , 41F
開啟無限客訴的時代～
10/19 20:08, 41F
推
10/20 23:46, , 42F
哪有這回事?我從沒聽過通報後就變成高風險這回事
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推
10/21 00:26, , 43F
總行後台還會審查才送去調查局啦
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10/23 23:15, , 44F
這都是假的...沒用
10/23 23:15, 44F
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