〔記者謝君臨/台北報導〕台北地檢署偵辦聖豐、中信地政士事務所涉向彰化銀行詐貸
2億元案,繼日前依涉犯銀行法、詐欺等罪,聲押幕後老闆金德儀獲准,並諭令地政士
林利華、蔡秀雁各以5萬元、10萬元交保後,今再發動第二波行動,搜索相關人住所、
辦公室等6處,並以犯罪嫌移人身分,約談2家事務所的6名業務。
檢調追查,聖豐、中信兩間事務所向銀行詐貸的手法為,趁房市101年12月至隔年10月
呈多頭走勢,涉嫌找人頭充當買方或賣方,進行不動產假交易;市場行情人頭酬勞約為
貸得金額的5%。
接著,利用不實的私人公司扣繳憑單,虛增貸款者所得,使銀行誤判而增加放款成數;
有貸款者實際年薪約30多萬元,卻被虛增到150萬至200萬元。
第三步是偽造不動產成交價格,拉高銀行放貸總額;此案擔保品共11戶不動產,分布在
台北市南港、新北市新店、淡水及桃園等地,每戶市價約1000多萬元,成交價卻被
灌水至2000多萬元,共詐貸2億多元。
檢調追查,有炒房者透過地政士安排,將不動產登記在人頭名下,地政士再另找人頭充當
買家,透過假交易哄抬成交價;貸得超過不動產市價的金額後,再利用前兩年只須繳息
不還本的寬限期,繳交不到兩年就不還款,讓銀行低價法拍擔保品抵債。
由於繳息者疑非不動產買賣的雙方,不排除幕後有「投資客組成」的集團操控犯案;
檢方也持續追查放貸及鑑價過程有無瑕疵或內神通外鬼等不法。本案為彰銀內部審核發現
疑點主動舉發,尚未查出有彰銀人員涉案。
今年5月9日,北檢指揮調查局北機站,兵分15路搜索,並約談金德儀、林利華、蔡秀雁
等25人,全案朝詐欺及偽造文書等罪方向偵辦。
-----------
心得:
先前金管會還說損失有限,還說跟市價差不多。現在看只有一半的價值。
金管會是不是都比較護航公股啊,trf民股動不動被罰到罰金上限1000萬,彰銀主動
通報金管會就不罰,但問題還是內部稽核沒有做好啊,這也不是一次兩次的事
感覺公股真的很好騙.....
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 140.112.73.70
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Finance/M.1495693888.A.376.html
推
05/25 15:13, , 1F
05/25 15:13, 1F
→
05/25 15:13, , 2F
05/25 15:13, 2F
→
05/25 15:28, , 3F
05/25 15:28, 3F
推
05/25 15:36, , 4F
05/25 15:36, 4F
推
05/25 17:44, , 5F
05/25 17:44, 5F
→
05/27 10:26, , 6F
05/27 10:26, 6F