[新聞] 機器人…難取代理專

看板Finance作者pkuguy (愛看電影、韓劇的小態)時間8年前 (2017/04/14 18:57)推噓9(10推 1噓 17→)

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【新聞】機器人…難取代理專 https://money.udn.com/money/story/5613/2399928 https://uc.udn.com.tw/photo/2017/04/13/2/3391701.jpg

出處：經濟日報記者楊筱筠／台北報導有銀行想在台灣推行全面虛擬理專取代人，瑞銀台灣區財富管理董事總經理張凌雲 (Linyun Chang)認為，機器無法完全取代人與客戶之間的互動，短時間內台灣財富管理服務，很難做到全面機器人化。張凌雲說，機器人無法全面取代銀行的財富管理服務，因為「『人』在財富管理中扮演相當重要的角色」。每位客戶的資產配置、投資目標都不同，且每位客戶都想要有隱私及真人服務，張凌雲表示，短期內要將虛擬理專取代真人理專，還有很長的路要走，實際上，銀行無法全面用科技取代人。法國巴黎銀行高層也指出，客戶多半希望可以親自面對銀行理專，與理專探討了解自己的資產規劃，而非透過冷冰冰的機器取得服務。據了解，瑞士銀行在英國、台灣、德國等地推出的「智慧財富管理服務」，英國是全機器人服務，財富管理起跳門檻台灣低，但到了台灣，由於台灣客戶仍喜愛「一對一」，台灣的「智慧財富管理服務」就備有投資團隊、客戶關係以及交易部門三大團隊，提供資深專業的relationship member服務客戶，再搭配系統24小時監控客戶投資組合，40天給予一次投資建議。心得：我也覺得機器人理財無法完全取代理專，頂多就是多了一種使用的工具。畢竟理專是「人」，而唯有人才能洞悉人性。劉青雲曾演了部電影叫作《奪命金》，裡面就有講到銀行理專面對上面的業績壓力，對投資謹慎型的客戶誘導投資高風險的新基金。奪命金的理專銷售片段：https://www.youtube.com/watch?v=K5ioH8FUsf8

人的本性就是貪婪的，想要多賺一點。加上理專會針對人性施展話術，這是機器人做不到的。另外機器人只能提供理性分析的工具，而人類理專能以感性打動客人來投資，之前新聞也有報導：【新聞】男人被拍個背就亂投資了 http://tw.news.yahoo.com/article/url/d/a/100513/1/25lxh.html 美國和加拿大研究人員說，男人的投資行為會受到女性觸摸影響，女性只要輕輕拍一拍他們的背，他們就控制不住自己而會亂投資了。為了知道男人對女人撫摸的抗拒力，研究人員找來一些男人玩投資遊戲。他們準備了兩種投資標的，獲利低但是穩定的基金，以及風險大的股票。他們也找來男女理財專員。受測試的人來的時候，有些由男理專接待，有些由女理專招呼。見面的方式分成三種，點個頭、握個手或是拍拍背。結果顯示，由男理專接待的不論是點頭、握手、拍背都不會影響他們的投資行為。女理專要是只點頭，這些男性投資人也還能保持理智，一旦跟女理專握了手，就破功了，他們就大膽了，通常會投資比較有風險的股票，金額還是跟男理專打交道的時候的兩倍。要是背上被女理專輕輕拍了幾下，他們就更大膽了，會以三倍金額投資股票。心理學家解釋，小時候，男人多半由媽媽照顧，經常受到媽媽的撫摸。有媽媽撫摸的孩子比較有安全感，當然也就比較敢冒險了。 ---------------------------------- 因此這就是人類理專的優勢，能訴諸感性而非只是提供冷冰冰的數據。 -- ☺2017銀行招考題庫完全攻略http://www.books.com.tw/products/0010741249 ☺銀行英語會話●http://www.books.com.tw/products/0010636911 ☺銀行英文單字秘笈●http://www.books.com.tw/products/0010690882 ☺考典2：銀行、各類證照必勝全攻略 http://www.books.com.tw/products/0010651351 總統川普：讓美國再度偉大 http://www.books.com.tw/products/0010746211 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 163.13.33.106 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Finance/M.1492167478.A.D2D.html

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