[請益] 關於同一櫃台作現金為名，轉帳為實的交易

看板Finance作者 (poohank)時間8年前 (2017/02/11 00:01), 8年前編輯推噓24(25推 1噓 33→)
留言59則, 19人參與, 最新討論串1/1
請問各位大大 如果客戶在"同一個櫃台"用a公司支票領錢 然後存到b公司活存 金額大約二十幾萬 請問這樣可以嗎？ 如果不行 是法規有明文禁止嗎？ 因為關於現金為名，轉帳為實的交易 洗錢防制法的規定是 應確認客戶身分並留存交易紀錄憑證外，應自發現疑似洗錢或資恐交易之日起十個營業日 內依本範本規定程序向法務部調查局辦理申報 照字面上的意思來說，似乎是可以做這樣的交易但要去確認客戶身分，如果有疑似洗錢則 要通報 不知道這樣解釋是否正確？？ 另外如果是禁止做這類交易，那客人的交易金額只有五百元也不行嗎？？ 還是說要以五十萬元為標準？？ 請各位大大幫忙解惑～ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.137.194.183 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Finance/M.1486742517.A.76C.html
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疑似洗500塊錢這樣嗎？XD
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推
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我們是全部申報 原本也會在那邊討論,猶豫 後來覺得浪費時間
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全部通通申報 反正規定上就是要申報的 後面給調查局去煩惱
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推
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我這邊實務做法是無論金額多少都跟客戶說不行。如果客戶
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硬是盧要做，事後也都會報
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推
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客戶要作就給他作，反正再通報…不然金管會開罰就幾十萬
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甚至200萬…別讓自己背鍋！
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很多不想轉帳記錄 凹晚點存的
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※ 編輯: poohank (114.137.194.183), 02/11/2017 11:20:24 ※ 編輯: poohank (114.137.194.183), 02/11/2017 11:27:36
推
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職場灰色空間吧，得罪公司戶，後果自己看著辦
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到時候客戶在主管背後講你什麼，職場上的潛規則
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如果是其他同事也做現金，你不做，客戶會不會覺得你...
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來陰的，守法法律也救不了你
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→ O12: 現在會看錄影帶看有沒有實際收付現金，要做確實 那請問大大,所以只要有我給現金及收現金的動作 客人就可以在同一櫃台作交易嗎？ 02/11 12:21 ※ 編輯: poohank (114.137.194.183), 02/11/2017 12:51:38
推
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你就跟客人說現在稽核都用電腦查疑似的交易然後看監視器
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同一間分行的管你有沒有換櫃台 都是會被查出來
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叫他把錢領走 去其他分行存
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但不管怎樣，客人有沒有不繼續耍奧客 事後通通報給調查局
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讓調查局自己決定要不要查
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推
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強烈建議不要做 現在金管會抓很兇 中一次就是20萬
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推
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現在洗錢越管越緊，要保護自己啦
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推
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這真的很兩難，通常是越是大戶越愛這樣，我們如果出入
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金額不同就睜隻眼閉隻眼
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最好都是照法規來 要懂得保護自己 洗錢會是未來查核重點
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推
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客戶堅持的話，我會說那我櫃台只能取現，再去抽一張號碼牌
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等他存現也都在別的櫃台做完離開，再去請經辦通報
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無論如何不會讓他存取都在同一個櫃台
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推
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簡單阿，就問主管可不可以，錢領的比你多領好看的嗎
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推
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主管說可以就做喔== 保護自己當然是不要做啊！到時有什麼
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問題誰做的誰負責
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推
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銀行主管沒有什麼會說不行的
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對是對他們，錯是錯行員
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推
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哈哈，我的意思是讓主管來擋,沒考慮有的主管會。。。。
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推always，要懂得保護自己
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推
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很多民營都不能"同一櫃台"做啊，要叫客戶重新抽號
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推
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樓上，客人會說「為什麼別間都可以」「以前都可以」
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推
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always0410你是要看在哪間銀行，不過台灣很多銀行對法遵
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一點也不重視，就祈禱不要有天出事吧
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推
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我碰過的主管都很重視啊，客人嗓門一拉要客訴主管就
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膝蓋軟，任何問題都可上訴成態度問題，而主管最煩這種
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推
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那表示貴行認為法遵不是很重要阿，有些銀行為了法遵都叫
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客戶關戶頭或凍結帳戶了，如外商銀行早就在做這些事
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推
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不過b大說的沒錯，那些軟骨症的就不要哪天出事
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推
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中信、富邦、國泰世華、玉山現在都在加快法遵的腳步
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推
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反觀不少自栩為大行庫的銀行還把法遵視為非必要投資
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推
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樓上說的都算是中大型行庫了 我側面聽裡面法遵人員的感想
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是還有很大的進步空間
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推
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為什麼這種客戶會光顧你們分行??很可能因為其他銀行拒絕
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，只有來這家分行可以默許這種交易，這種事情浮不上檯面
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來講，主管心裡也知道
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推
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那幾間中大型行庫跟外商比起來當然還有很大進步空間啦
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02/12 19:31, , 50F
不過已經比很多不知法遵重要型的行庫好多了，如X豐
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推
02/13 00:17, , 51F
公股行庫因為兆豐案都開始著手了 起步慢是沒錯 也
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不必貶低成這樣啦XD
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法遵之前不重視是合理的，畢竟台灣的特殊政治地位要跟人家
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CRS還久的，依照這個情勢說不定還10年up
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只是兆豐紐約分行當然要照美國規矩，它大意了才被罰
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噓
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做歸做、申報歸申報、銀行沒權利限制客戶怎樣交易、
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有違法疑慮就申報～
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同一分行、換櫃臺做、抓時間差做、系統都掃的出來、
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02/19 23:24, , 59F
有意義嗎？還是要申報～
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