[新聞] OBU亂象多 金管會重罰這7銀行

看板Finance作者時間7年前 (2016/09/14 00:05), 編輯推噓24(24推 0噓 25→)
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新聞標題：OBU亂象多 金管會重罰這7銀行 來源網址：http://udn.com/news/story/7238/1959121 內文： 金管會今天（13日）發布，裁罰中國信託商銀、台北富邦、國泰世華、元大、日盛、大眾 、永豐等7家銀行，這7家銀行辦理國際金融業務分行（OBU）開戶相關作業發生缺失；其 中，中信銀行、國泰世華及台北富邦缺失情況較為嚴重，各罰緩600萬元，元大及日盛銀 行被罰400萬元，但7家銀行都遭限制部分外匯衍商業務，恐進一步重創這7家銀行OBU獲利。 金管會表示，今年針對中信銀行等7家銀行，辦理OBU開戶及財務資料審核作業檢查，發現 這些銀行KYC（認識客戶）及風險控管有缺失；其中像中國信託商銀，有行員違規建議客 戶到OBU開戶，另外包括中信、北富及日盛銀，有違規協助客戶編制財報情事，國泰世華 則有違規協助代辦公司辦理客戶境外公司註冊等情況。 金管會銀行局還要求7家銀行，須擬具檢討改善報告並報董事會，包括檢討督導企金業務 部門（含TMU部門）負責人及相關人員疏失責任，且檢討責任「無上限」，另須檢討相關 人員獎酬，包括已發放獎金是否追回，另外7家銀行的外匯衍生性商品「新業務」，包括 複雜性高風險、賣出選擇權、境內不保本結構型商品統統不能做，到改善為止 ，恐將大 幅重創這些銀行的OBU獲利。 心得： 怎麼都是民營銀行被罰阿，反正OBU戶大家好像也都是隨便亂開 難道是因為反避稅條款過了，所以準備要開始清查嗎? 另外幫客戶編報表，似乎也是必備技能了 還有違規協助代辦公司辦理境外公司註冊不知是什麼 總之，金管會最後重罰600萬!! 真是嚇死人了~噗噗!! -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.169.93.100 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Finance/M.1473782738.A.294.html
推
09/14 00:13, , 1F
這些罰款對那些私人銀行根本就是小case，不像美國隨便
09/14 00:13, 1F
→
09/14 00:13, , 2F
就罰上億
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推
09/14 00:34, , 3F
反觀47e
09/14 00:34, 3F
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09/14 00:42, , 4F
有心要罰，業務停辦時間多延幾個月或擴大停辦業務範
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09/14 00:42, , 5F
圍，銀行自然會怕，罰幾百萬只是做給外人看而已
09/14 00:42, 5F
推
09/14 00:44, , 6F
其實同一天罰最重的是一銀阿，被罰1000萬阿...
09/14 00:44, 6F
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09/14 00:45, , 7F
講難聽點，還不是政府底下的銀行出事，現在才想管其
09/14 00:45, 7F
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09/14 00:45, , 8F
他銀行，這幾家只是金管會證明我現在有做事的犧牲品
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09/14 00:45, , 9F
而已
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09/14 00:50, , 10F
療養院案中信證搞成那樣子，是不是該拔券商牌了啊
09/14 00:50, 10F
推
09/14 00:53, , 11F
樂陞案不就一堆人無視風險想要套利而已，券商責任不大吧
09/14 00:53, 11F
推
09/14 00:56, , 12F
中信證本來就沒錯 不是那些人貪 會這樣？ 死有餘辜
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09/14 00:56, , 13F
啦
09/14 00:56, 13F
推
09/14 00:59, , 14F
雖然我不是很推非凡新聞的出貨百分百，不過今天阮慧
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09/14 00:59, , 15F
慈有講清楚券商在公開收購案要負的責任和該做的事，
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也提到中信證對療養院案的手續費收的異常低，算是值
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09/14 00:59, , 17F
得看的片段
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證期局也說是違約案，沒照一般違約狀況，先代償賣方
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再向買方求償說不過去
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推
09/14 01:01, , 20F
樂X這間公司在業界和股版風評在出事前可以去問問
09/14 01:01, 20F
推
09/14 01:04, , 21F
付妳媽責任啦
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09/14 01:04, , 22F
法條哪條說一定要收費？
09/14 01:04, 22F
推
09/14 06:51, , 23F
樓上可以桶吧 大家金融同業有必要扯到人家媽媽?
09/14 06:51, 23F
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09/14 06:51, , 24F
這個版的素質在哪?? 版主請好好處理
09/14 06:51, 24F
推
09/14 07:08, , 25F
版主? 喜歡選擇性處理的那位版主喔 XD
09/14 07:08, 25F
推
09/14 07:44, , 26F
樓上版主處理了 你要崩潰到什麼時候
09/14 07:44, 26F
推
09/14 07:59, , 27F
處理了什麼 XDD
09/14 07:59, 27F
推
09/14 08:25, , 28F
當人家版主不用睡覺歐XDXD
09/14 08:25, 28F
推
09/14 08:28, , 29F
怪了，我是在講這件事喔，你解讀能力好強喔 XD
09/14 08:28, 29F
推
09/14 08:44, , 30F
罰重不重，不能只看罰款多寡，被停什麼業務才是重點
09/14 08:44, 30F
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09/14 09:35, , 31F
這是TRF的後續金檢懲處吧
09/14 09:35, 31F
推
09/14 11:02, , 32F
罰錢不痛不癢，應該把負責人送到監獄關。
09/14 11:02, 32F
推
09/14 11:03, , 33F
罰錢不痛不癢，應該把負責人送到監獄關。
09/14 11:03, 33F
推
09/14 11:19, , 34F
銀行若真犯法 客戶有種就上法院解決 整天逼銀行走仲裁
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09/14 11:19, , 35F
根本作賊心虛
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推
09/14 12:07, , 36F
推樓上
09/14 12:07, 36F
推
09/14 13:27, , 37F
高山威武奉公守法 值得信賴
09/14 13:27, 37F
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09/14 14:32, , 38F
推Del大
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推
09/14 14:43, , 39F
銀行想當煽客抽傭的心態也有錯 尤其讓客戶玩這種高風險又
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09/14 14:43, , 40F
複雜的工具 風險評估也沒做好 RM甚至TMO沒幾個知道訂價模
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09/14 14:43, , 41F
型和參數 高層只想爽爽賺手收 結果出事了再來處罰 結果只
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09/14 14:43, , 42F
有上手爽爽賺
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推
09/14 16:34, , 43F
DCI 掰掰
09/14 16:34, 43F
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09/14 17:44, , 44F
這次幾間大的民營居然沒台新
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09/14 17:57, , 45F
追獎金也太低級了 銀行賺的比業務員獎金還多
09/14 17:57, 45F
推
09/14 18:32, , 46F
應該是金管會要求
09/14 18:32, 46F
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09/15 15:36, , 47F
違規就違規扯什麼政府底下的銀行，阿一家食品業者出包就不
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09/15 15:37, , 48F
會去查其他家食品業者嗎？
09/15 15:37, 48F
推
09/17 22:36, , 49F
這次停牌連一隻腳的比價也不行，蠻嚴重的
09/17 22:36, 49F
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