[新聞] 華銀爆假房貸 1分行1年34件…給了5.2億

看板Finance作者pkuguy (janice)時間8年前 (2016/03/09 11:02)推噓11(11推 0噓 14→)

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【新聞】華銀爆假房貸 1分行1年34件…給了5.2億 http://udn.com/news/story/9570/1550930 2016-03-09 02:51 聯合報記者孫中英／台北報導銀行遭犯罪集團集體詐騙再添一樁。金管會昨天證實，華南銀行遭犯罪集團以「超貸、人頭、偽造文件」手法，鎖定華南銀行某間分行，過去一年多來共申辦卅四件「假房貸」，金額合計五點二億元，華南銀行直到檢調上門調卷才發覺有異。金管會決議，處罰華南銀行三百萬元。目前假房貸案情仍持續擴大，金管會事後清查發現，也有其他銀行疑似遭同一詐騙集團申辦「假房貸」，加計華南銀行的卅四件後，整體市場的假房貸案可能多達四十多件。但金管會不願透露，還有哪些銀行被捲入「假房貸」案。金管會銀行局表示，過去也有類似「假房貸」案，但很少像華南銀行一間分行「經手」這麼多件假房貸，不但內控沒發現，且卅四件問題房貸案中，竟有高達廿五件都是「一名行員」單獨承辦；該名行員事發後，遭華南銀行記一大過、一小過及調職處分後離職。金管會昨天已命令華南銀行解除這名行員職務。金管會不願透露華南銀行那家分行出包，但據了解，是華南銀大稻埕分行。金管會銀行局副局長呂蕙容說，華南銀行出問題的房貸，集中在一○二年十一月廿八日到一○四年二月三日之間承辦，犯罪集團「確實有買房子」，再透過「人頭」辦房貸，而申辦房貸的所有契約及證明文件幾乎全都假造，房價金額也造假，很多案件都成功超貸。金管會調查，這些假房貸一開始「繳息都正常」，後來檢調在一○三年向華南銀行調卷，華南銀才察覺有異，並向金管會報告；士林地檢署在去年七月偵結起訴，原本貸款總額五點二億元、繳息還正常的「假房貸」，目前已出現二點七億元逾放金額。呂蕙容表示，華銀沒有建立借款人申辦文件覆核確認機制，導致借款人利用偽造文件取得貸款，也沒有確實辦理不動產鑑價，總行徵授信審查內部作業程序也未能落實制衡機制，有多項內控疏失。相關新聞：假房貸詐騙華南銀遭罰300萬 http://www.appledaily.com.tw/appledaily/article/finance/20160309/37100591 心得：華南銀今天爆出詐貸案，而兆豐前幾天也爆出假鈔換匯案。可見現在一些詐騙集團對銀行的內部流程愈來愈了解。像三立新聞報導，詐騙集團連兆豐銀該分行的驗鈔機的型號都摸得一清二楚。而這次華南銀的房貸詐貸案，什麼都是假的，只有房子是真的。包括個人所得、任職資料、薪資證明等財力證明都是詐騙集團無中生有的，卻也成功騙倒銀行。至於錢能不能追回來，我想大概是不容易。 -- ●數位銀行 http://www.books.com.tw/products/0010654247 ●金融英文：重點整理 http://www.books.com.tw/products/0010597439 ●銀行英語會話●http://www.books.com.tw/products/0010636911 ●金融英語單字大全●http://www.books.com.tw/products/0010690882 ●2015銀行招考題庫完全攻略●http://www.books.com.tw/products/0010663735 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 163.13.35.161 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Finance/M.1457492544.A.91D.html

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youga

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推

metatron058

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metatron058

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