[代PO] 一些實務上的問題

看板Finance作者 (想睡)時間8年前 (2015/08/12 22:44), 編輯推噓9(9推 0噓 33→)
留言42則, 10人參與, 最新討論串1/1
=======================這篇是代PO 別寄信亂問問題======================== 我有一些實務上的問題想請教大家 1.現金為名，轉帳為實要怎麼判斷呢? 如果一個客人存很多筆現金，後面又要提走(同帳戶)，但兩者金額不一樣，這樣可以嗎? 如果不同帳戶存取金額一樣一定要做轉帳我知道 但還有其他狀況嗎? 我不太會判斷 2.餘額問題 有時候會碰到客戶問餘額，行員到底能否告知呢? (1)如果客戶做無摺存入，說是本人叫我寫餘額給他，是否可以或是只能口頭告知 或是兩者皆不行? (2)如果客戶打電話來問餘額是否可以跟對方講呢? 告知餘額是否會有糾紛啊? 本人很菜很多不懂 =======================這篇是代PO 別寄信亂問問題======================== -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 220.129.162.144 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Finance/M.1439390640.A.B26.html
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提領 各在不同櫃臺作 (時間要有落差)
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推
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依個資法第二條規定，帳戶餘額是屬於個資
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推
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其實稽核會去看錄影帶。以前當台幣櫃員時候，有人要
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做現金，我堅持不行。結果顧客也說要抽兩張號碼牌時
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間隔久一點，A櫃提，b櫃存。也一律拒絕。
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推
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須本人或得本人授權甚至是其他相關規定才可告知
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推
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餘額請他辦語音或網路查詢。只是很多公司會計小姐真
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的很愛打電話來問。你可以先請問主管你們家有哪一些
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是可以告知的。但通常我會和他確認資料，例如生日，I
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D...
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台幣櫃員，N年前的回憶。加油!
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推
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做現金，看分行習慣，分行都走灰色地帶，你也只能...
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灰色地帶標準在哪，自己要問人，當然出事主管先推你去
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死
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做現金帳是不能說的秘密,理論上當然不行,實務上就看客戶
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問餘額，先確認本人或關係稍微判斷
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沒有絕對對錯，以不激怒客戶為前提
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核對身分就跟核章一樣，不能隨便會出事的
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的大小...但不熟的客人絕對免談,這項一直是抓很嚴的重點
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會知道做現金，都是熟到不行的幾個公司會計
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你可以請臨櫃幫忙，如果旁邊是自私貨你就自求多福
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推
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之前想過一個問題 如果今天面前的客戶領現金5000 結果下
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一個客人存現金5000 那麼稽核應該也看不出來這是兩個人吧
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只會看到資料做了5000的現金提款又存款
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稽核抓都是大金額
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5000元洗錢太沒效率
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一次都30~40萬
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5000只是隨便舉個金額 雖然說那麼剛好的金額提存機率不高
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推
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看分行.有遇過兩位作業主管一個是能不做就不做照規矩
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一個是問我說怎麼是轉到會記帳戶 直接給客戶做現金阿.
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但真的要做就還是金額不要一樣時間間隔長一點吧= =
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要看情況，公司會計回去有事要忙，沒辦法給你弄太久
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最好辦法，就是問分行資深的怎樣不會出事
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各位啊 間隔長是沒用的 遇到會去調錄影帶的稽核就知道了
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同帳戶做現金的目的是?
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一次好幾本存摺互轉，又不想留轉帳紀錄，才有必要做現
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金吧
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08/13 12:55, , 38F
直接報他疑似洗錢。和稽核說客戶堅持作現金。但我有伸報
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了xd
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推
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金額不同可作現金。但報他疑似洗錢就對了==那天真洗錢破
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案可記功。。
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推
08/13 18:54, , 42F
1拒絕2（1）拒絕（2）看狀況
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