Re: [請益] 怎樣讓理財專員比較願意理你認真介紹?

看板Finance作者mirce (楓葉)時間11年前 (2014/11/23 10:47)推噓10(10推 0噓 35→)

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※ 引述《kokoko0707 (卡登)》之銘言： : 先自介小弟就一副工程師模樣 : 30來歲帶個眼鏡穿個無領帶襯衫黑褲子不是那種有錢老伯樣 : 至少乾淨整齊不拉塌不荷葉邊不死阿宅臭臭樣至少我對我的長相自認沒問題 : 有一筆小錢想理財但去過國泰世華(2家)和聯邦銀行 : 去找理財專員說想理財感覺就在敷衍你正眼都不看你一下 : 我都還沒開口深談自介 : 直接就拿他桌上一張啥xx基金的廣告就想打發你 : 小弟我自認口氣也沒問題就客氣說"請問我想要理財可以幫我介紹一些嗎" : 我需要的是理財專員會拿出一拖拉庫商品仔細跟你介紹然後說哪個好分析給你聽 : 小弟我不是奧客好賺真的會買大概幾十萬購買力我買過保險連動債 : 銀行人員不是都很缺業績嗎? 為什麼我遇到的理專都這樣? : 想請問要怎樣做理財專員比較會認真理你?? 跟你認真介紹商品? : ps：不要寄信推銷哦我比較希望自己去附近銀行找 : 在內湖太遠的我不會大老遠跑去找到後認真研究後才買我只能說理專是很難為的...由於金管會對理財這個區塊的規定對於可以跟客戶說的經濟情況數據全部都必須要是已經公佈的... 問題是這種數據在公佈當下世界各大投行早就用程式交易在幾秒之內掃光獲利區間你只能拿這些舊的東西去跟客戶溝通說明... 像我在基金板的那套說未來的故事絕對是不可以的會被控告...但是投資想要賺錢本來就必須要洞燭機先去承擔預測的風險...這也是為什麼在台灣大多數投資人買的都是些配息的債券型基金因為這類基金對未來預測跟風險承擔的需求性不高... 被告的機率低但是相對的年度獲利的%數就永遠壓在5%以下...= = 舉例來說...小弟2009年在基金板以對單一一檔基金 "貝萊德世礦" 的看法一戰成名當初用的就是對經濟的預測...至2013年獲利約180%(扣除金融海嘯的虧損約+95%) 但是這種東西絕對不能用來跟客戶招攬業績因為會被告我現在的投資方式也是以"未來故事"來進行所以當主管詢問真喜歡理財投資想不想試試理專時我也只能露出苦笑... 理財投資永遠都是跟風險綁在一起的但是金管會的規定卻是要求理專在不能做對未來經濟的主觀判斷下去幫客戶找到適合的商品... 但是客戶端卻又是想以最快的速度賺到錢這兩者是非常矛盾的所以造就畸形的投資環境我第一次看到一個國家人民的投資主流是債券型基金而且還是非投資級的高收益債為主流... 在明年開始的升息循環中這批主流投資人將會蒙受損失到時候理專又得焦頭爛額... ~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~ 想要理財投資的人當中十個有七個左右是想完全依賴理專... 問題是礙於規定理專能給的資訊是有限的違法的東西是不會透漏給你知道的偏偏那些東西才是真正與風險相關可能獲利的資訊(主觀預測) 相對的預測錯誤損失也是可觀的在這樣的情況下不要太去要求理專...想要獲利很大一部份還是要靠你自己因為很難出現能力很強的理專除非跟客戶建立起很好的默契檯面上不能說的檯面下已經討論過了且客戶也完全配合賺賠自行承擔不會控告理專用法規所禁止的方式招攬客戶... 否則就去買債券型基金吧至少穩定配息可以拿到比銀行利息還高的報酬不過現階段先等升息循環跑一段吧債券利率上升價格下降還沒開始跌呢~~ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 61.231.54.46 ※ 文章網址: http://www.ptt.cc/bbs/Finance/M.1416710836.A.19B.html ※ 編輯: mirce (61.231.54.46), 11/23/2014 10:57:49

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ge1003

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factory2002

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charils

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