[新聞] 金管會出手嚴管虛擬貨幣帳戶 不配合就關戶

看板DigiCurrency作者 (好東西不簽嗎)時間5年前 (2018/08/06 16:44), 5年前編輯推噓23(24推 1噓 19→)
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金管會出手嚴管虛擬貨幣帳戶 不配合就關戶 有鑒於虛擬貨幣盛行，同時為強化銀行防制洗錢，金管會近期發函全體銀行，要求對比特 幣等虛擬貨幣交易採取五大措施，當客戶不配合實名制就應關戶拒絕交易。 金融監督管理委員會7月27日發函全體銀行，要求銀行針對虛擬貨幣相關帳戶業務，須依 洗錢防制法規定辦理，並採取五大措施，同時請銀行公會研議相關細部做法，並於一個月 內回報金管會。 這五大措施分別為：一、是認識客戶身份（KYC），銀行需辨識客戶為虛擬貨幣平台業者 或虛擬貨幣服務業者，即客戶為虛擬貨幣交易所或虛擬貨幣代購者。 二是採實名制，即不管是虛擬貨幣平台業者或虛擬貨幣服務者，及其往來客戶，銀行都必 須做到KYC。 三是綁定銀行同名存款帳戶，即虛擬貨幣平台業者或虛擬貨幣服務者的客戶買賣虛擬貨幣 時，須透過銀行同名存款帳戶，避免現金交易。 舉例來說，某A透過甲虛擬貨幣平台買賣比特幣等虛擬貨幣時，須透過A在銀行的同名帳戶 ，不能使用他人的銀行存款帳戶進行交易，也不能使用現金。 四是可疑交易監控，銀行須列高風險客戶並列出監控態樣，針對可疑交易等隨時作監控， 一旦發現疑似洗錢，就必須依法申報。 五是對不配合者關閉帳戶，虛擬貨幣平台業者或虛擬貨幣服務者的客戶若不配合實名制作 業，銀行應關閉帳戶拒絕交易。 金管會表示，虛擬貨幣平台或服務者通常被銀行視為「高風險客戶」，國內僅兩家銀行在 做虛擬貨幣交易平台的收款行，其中一家銀行因為無法掌握虛擬貨幣交易平台使用者的身 分，基於風險考量下，已在今年3月正式關閉該平台的交易帳戶，只保留該公司的存款帳 戶。至於另一家銀行，除要求平台實名制外，連平台使用者也都需要在該銀行開戶，以利 銀行做KYC。 金管會指出，發出通函透過銀行納管，除可強化防制洗錢外，銀行有所遵循後，也有助更 多銀行承作相關業務。 https://udn.com/news/story/7239/3292737 金管會 出手監管 炒幣專家怎麼看 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.165.71.86 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/DigiCurrency/M.1533545092.A.E62.html
推
08/06 16:51, 5年前 , 1F
以後大家都用usdt交易 usdt成通用貨幣
08/06 16:51, 1F
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08/06 17:02, 5年前 , 2F
這些MAX基本上都有吧
08/06 17:02, 2F
※ 編輯: joug (1.165.71.86), 08/06/2018 17:15:49
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08/06 17:24, 5年前 , 3F
他們是不是想促進usdt
08/06 17:24, 3F
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08/06 17:24, 5年前 , 4F
真棒還好usdt在以太上面了 手續費更便宜了
08/06 17:24, 4F
推
08/06 17:30, 5年前 , 5F
金融業的標準，零售業的課稅，博弈業的管制
08/06 17:30, 5F
推
08/06 17:31, 5年前 , 6F
想知道被關的是哪一家??
08/06 17:31, 6F
推
08/06 17:39, 5年前 , 7F
笑惹 還說要金融創新
08/06 17:39, 7F
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08/06 17:51, 5年前 , 8F
玉山銀行
08/06 17:51, 8F
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08/06 17:52, 5年前 , 9F
另一間是凱基
08/06 17:52, 9F
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08/06 18:00, 5年前 , 10F
我還是含淚OTC好了
08/06 18:00, 10F
推
08/06 18:08, 5年前 , 11F
台灣朝向金融創新
08/06 18:08, 11F
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08/06 18:10, 5年前 , 12F
台灣的處理方法的確是全球創新
08/06 18:10, 12F
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08/06 18:24, 5年前 , 13F
太好了 全台灣的交易所都不用玩了
08/06 18:24, 13F
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08/06 18:41, 5年前 , 14F
台灣交易所掰
08/06 18:41, 14F
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08/06 18:44, 5年前 , 15F
反正能幹錢才是最重要的 比如股期多重課稅好棒棒
08/06 18:44, 15F
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08/06 18:46, 5年前 , 16F
比較好奇KYC要到幾層 比方說客戶的客戶算嗎 有規定金額嗎
08/06 18:46, 16F
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08/06 18:46, 5年前 , 17F
就算是國外有法幣出入金的交易所也都是要KYC阿
08/06 18:46, 17F
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08/06 18:46, 5年前 , 18F
好奇還有哪間支援法幣的不用KYC
08/06 18:46, 18F
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08/06 18:47, 5年前 , 19F
基本上KYC=實名制
08/06 18:47, 19F
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08/06 18:47, 5年前 , 20F
交易所沒聯徵可以驗證啊
08/06 18:47, 20F
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08/06 18:47, 5年前 , 21F
Bitfinex KYC記得簽了三份文件...
08/06 18:47, 21F
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08/06 18:54, 5年前 , 22F
主要是顧立雄自己說要將台灣做成創新基地
08/06 18:54, 22F
推
08/06 19:08, 5年前 , 23F
KYC就國際金融業界標準啊
08/06 19:08, 23F
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08/06 19:09, 5年前 , 24F
不然你藏到天涯海角，美帝都可以用洗錢的理由抄你
08/06 19:09, 24F
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08/06 19:09, 5年前 , 25F
台灣奇怪的地方就是KYC和國際接軌，稅制又不接軌了
08/06 19:09, 25F
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08/06 19:10, 5年前 , 26F
大部分先進國家對於加密貨幣的稅制都是用財產交易來看
08/06 19:10, 26F
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08/06 19:10, 5年前 , 27F
而不是用商品的VAT每次交易都課稅
08/06 19:10, 27F
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08/06 19:14, 5年前 , 28F
牽涉到法幣的交易所都會有KYC啦，不然找不到配合銀行
08/06 19:14, 28F
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08/06 19:15, 5年前 , 29F
有些交易所會用偷吃步，法幣交易pair就會跳到OTC
08/06 19:15, 29F
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08/06 19:16, 5年前 , 30F
這樣就一樣不用KYC，而且看起來都是同一個平台交易
08/06 19:16, 30F
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08/06 19:53, 5年前 , 31F
大不了換找國外銀行就好
08/06 19:53, 31F
推
08/06 19:54, 5年前 , 32F
VAT有沒有賺都能課以政府角度應該比財產交易爽?
08/06 19:54, 32F
推
08/06 20:05, 5年前 , 33F
SB
08/06 20:05, 33F
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08/06 20:17, 5年前 , 34F
本來就實名制啦!!金管會已知用火?
08/06 20:17, 34F
推
08/06 21:02, 5年前 , 35F
真懷念以前的btc-e 不用什麼kyc
08/06 21:02, 35F
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08/06 21:26, 5年前 , 36F
所以才會被抄家啊
08/06 21:26, 36F
推
08/06 21:38, 5年前 , 37F
台灣金融與國際接軌但是地位與國際脫軌
08/06 21:38, 37F
推
08/07 05:31, 5年前 , 38F
也難怪一些技術知識高深的駭客或科學家 都覺得被法律綁住
08/07 05:31, 38F
噓
08/07 10:07, 5年前 , 39F
銀行KYC，國稅局卻以進出總金額課稅
08/07 10:07, 39F
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08/07 11:17, 5年前 , 40F
btc-e 的後繼者 wex.nz 也GG了 = =
08/07 11:17, 40F
推
08/07 12:54, 5年前 , 41F
金融創新
08/07 12:54, 41F
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08/07 13:07, 5年前 , 42F
亞太繳稅中心
08/07 13:07, 42F
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08/07 13:24, 5年前 , 43F
現在稅是多少啊？
08/07 13:24, 43F
推
08/09 15:10, 5年前 , 44F
Know Fucking Customer, KFC
08/09 15:10, 44F
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