[請益] 29歲男,理財規劃請益
年齡:29歲
職業:教職
年收入80萬元,約可存下40萬元左右。
目前投資分布很散,而且開始對基金的高內扣有所排斥
想要稍微調整為以ETF為主力,並集中在某些標的方便管理
台幣活存:台幣20萬
台銀黃金存摺:台幣21萬
各種境外基金:台幣30萬
好享退基金專案:台幣17萬
美金儲蓄險:約台幣40萬
美金活存:約台幣40萬
投資的目的以存退休金與持續累積資產為主
成家買房預計是6年後(配合進修的時程)
也剛好是儲蓄險解約開始不吃本金的那一年
目前的規劃:
(A)
每月持續定期定額好享退基金專案
每年累積的存款一次性的投入VWRA
(B)
終結所有基金投資,全部投入VWRA
每月定期定額0050
每年累積的存款一次性的投入VWRA
(C)
目前的投資不做處理或再投入(目前皆為正報酬)
從此刻起每月定期定額0050
每年累積的存款一次性的投入VWRA
不知道版上的各位前輩,這樣的規劃與打算是否合理?
另外是否有任何建議可以提供不同的想法呢?
謝謝。
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橫批:幹!好難算!
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