[請益] 損益除以資產=？

看板CFP作者 (牙仙)時間4年前 (2021/07/10 13:42), 4年前編輯推噓7(7推 0噓 10→)
留言17則, 5人參與, 4年前最新討論串1/1
各位好，我每過一段時間就會記錄一下自己的資產，以記錄成長狀況跟比例的變化 不過為了記帳方便，我記錄的就只有各期的各項資產金額，以及各項資產損益 資產的類別大概是台股ETF、美股ETF、美債ETF、個股、現金這樣劃分 請問這樣的數字可以算出什麼東西？我是說百分率的東西 比方說： 1. 上期資產/本期資產=？ 2. 上期損益/本期損益=？ 3. 本期損益/本期資產=？ 4. 本期損益/資產-本期損益=？ 上面這些算式能算出什麼東西嗎？ 或是有沒有利用我這些紀錄的更好用的算式跟比率？ 本來想算投資報酬率，但是因為是持續性定期定額投入，券商軟體又會自動用除息扣掉成 本，所以比較難算投入成本。所以想說有沒有簡單一點的算式，可以有直觀一點數字供我 參考跟進行財務規劃 數學不大好請各位賜教，感恩 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 59.115.226.230 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/CFP/M.1625895721.A.CD5.html
推
07/10 13:50, 4年前 , 1F
除非你是有完整策略的投資 否則234的算法意義不大
07/10 13:50, 1F
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07/10 13:51, 4年前 , 2F
我反而會建議 先設定目標 然後看總體完成率 和各項資產
07/10 13:51, 2F
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07/10 13:52, 4年前 , 3F
落後 或差異 近一步就是要剃除還是加碼
07/10 13:52, 3F
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07/10 13:53, 4年前 , 4F
投入成本只要調純投入金額就好了 其他的資本利得併入收益
07/10 13:53, 4F
其實一方面也是希望可以看到自己的資產增加比率跟投資複利的呈現，增加長期投資信心
推
07/10 14:55, 4年前 , 5F
若你期初投入100, 中間淨流進流出20, 期末150, 那你的損益
07/10 14:55, 5F
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07/10 14:56, 4年前 , 6F
就是30, 但投報率精確一點就需用 XIRR計算。但你不用管除息
07/10 14:56, 6F
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07/10 14:57, 4年前 , 7F
再投入，只需算期末資產多少即可
07/10 14:57, 7F
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07/10 14:59, 4年前 , 8F
但若你還有負債，就可再算 ROA與ROE。但我只看ROA與E的變化
07/10 14:59, 8F
我的紀錄好像滿難算期初期末？因為實際狀況資金會一直流動，還是我可以用上期跟本期 的方式處理？
推
07/10 15:34, 4年前 , 9F
你的標的又不複雜，怎會不能算?
07/10 15:34, 9F
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07/10 15:35, 4年前 , 10F
券商都會有帳號的證券淨值
07/10 15:35, 10F
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07/10 15:36, 4年前 , 11F
上期期末就是本期期初
07/10 15:36, 11F
損益我直接就有用券商記錄下來了，是說要如何用％呈現我的投資效率的變化這樣
推
07/10 16:58, 4年前 , 12F
我是直接用總資產的變化來看損益
07/10 16:58, 12F
推
07/10 17:00, 4年前 , 13F
因為投資計畫應該包含全部，直接看總額就好了，除非你
07/10 17:00, 13F
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07/10 17:00, 4年前 , 14F
對自己的投資計畫有疑慮？
07/10 17:00, 14F
是沒有啦，但是想區分一下那些是我投資所得跟我投資的增長，也算一種樂趣 ※ 編輯: tooth9 (59.115.226.230 臺灣), 07/10/2021 19:41:48
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07/10 21:08, 4年前 , 15F
用Excel 的 XIRR 函數，搭配進出資金，就能算出年化報酬率
07/10 21:08, 15F
推
07/11 22:10, 4年前 , 16F
報酬率而已
07/11 22:10, 16F
推
07/11 23:11, 4年前 , 17F
07/11 23:11, 17F
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