[請益] 有人願意分享如何用試算表管理資產嗎?

看板CFP作者時間4年前 (2021/06/14 12:09), 4年前編輯推噓9(9推 0噓 44→)
留言53則, 10人參與, 4年前最新討論串1/1
當投資金額不多，投資標的少時，這個不是問題。但隨著投資標的增多，類型也逐漸分散，這就逐漸變成有點麻煩的事。 我提的不是怎麼決定投資策略，或標的選擇。純粹是如何以表格掌握既有資產(投資標的),投資組合。了解自己的資產如何配置，各類資產由不同角度觀察的比重，還有投報率的現狀。 忘記在哪裡看到有高人分享過股票的管理。非常精確，不但能知道股票特定期間的投報率，還能算出個別股票投資的投報率。非常佩服！ 但是我們持有的標的，往往是跨類型的。比方說你可能有股票、定存、保險、基金、外匯、黃金等等不一而足。 有可能想了解不同類型資產，或是不同標的的損益狀況與投報率。然後還想知道不同風險等級，不同持有期間，不同幣別，不同市場等地配置或投報狀況。 可能想對不同類資產設定配置不同角度的目標比例(如各區域股票比重，各幣別資產比重等)，並觀看實際投資比重。也可能想監控單一標的的配置比重(譬如不超過一成之類的) 也可能想定期了解自己的資產淨值成長狀況等等。 外幣資產淨值該採用哪個匯率(當前匯率，購入時匯率，平均匯率)，也都可以折磨人。 我自己處理起來，覺得投入不少時間精力。管理成本著實不低，而且難免有錯誤。 不知是否有高人願意分享＂輕鬆有效＂管理資產的經驗？ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 203.79.178.214 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/CFP/M.1623643778.A.228.html
推
06/14 13:14, 4年前 , 1F
excel就很好用了
06/14 13:14, 1F
→
06/14 13:56, 4年前 , 2F
我是用 Excel
06/14 13:56, 2F
推
06/14 15:44, 4年前 , 3F
excel+1
06/14 15:44, 3F
推
06/14 16:32, 4年前 , 4F
google sheet
06/14 16:32, 4F
推
06/14 16:54, 4年前 , 5F
google sheet內建函數直接抓匯率/股價 其他項目自己key，
06/14 16:54, 5F
→
06/14 16:54, 4年前 , 6F
只需購入/賣出當下記錄，其餘每月底更新一次 10分鐘就能搞
06/14 16:54, 6F
→
06/14 16:54, 4年前 , 7F
定
06/14 16:54, 7F
我標的股票只占一部分，其他很多都不是用函數能直接抓的。 但應該不是用哪種試算表的問題。但也許可試試。何況除了股價也還有股數，配股或配息自動購股的也能自動抓取嗎？ 我的試算表至少有十個頁籤以上，有大有小。維護起來挺辛苦的，每次都要半小時以上。 問題應該是在需要管理多少資產現狀與投報率相關資訊。 ※ 編輯: buji (203.79.178.214 臺灣), 06/14/2021 17:12:59
推
06/14 17:42, 4年前 , 8F
我是覺得 除非時間很多 不然不需要細緻到每一塊錢都看
06/14 17:42, 8F
→
06/14 17:43, 4年前 , 9F
分成幾個大項 薪資 投資(下轄 股票 期貨 房地產等等)
06/14 17:43, 9F
→
06/14 17:44, 4年前 , 10F
債務 等等 只要模糊的準確就可以了 意思是最少錢不要差到
06/14 17:44, 10F
→
06/14 17:46, 4年前 , 11F
幾萬或十幾萬 每次結算保持誤差在幾千塊 認列雜支就解決了
06/14 17:46, 11F
→
06/14 17:47, 4年前 , 12F
所以大概一頁到兩頁的頁簽就解決了 當然你可能還有規劃
06/14 17:47, 12F
→
06/14 17:47, 4年前 , 13F
這樣大概是三頁左右 維護時間 一個月一兩小差不多
06/14 17:47, 13F
推
06/14 18:19, 4年前 , 14F
06/14 18:19, 14F
→
06/14 18:19, 4年前 , 15F
98399
06/14 18:19, 15F
→
06/14 18:20, 4年前 , 16F
06/14 18:20, 16F
→
06/14 18:21, 4年前 , 17F
柴鼠的滿月記帳表不錯，簡單明瞭，我自己自製類似的線
06/14 18:21, 17F
→
06/14 18:21, 4年前 , 18F
上表單恩，一個月記一次
06/14 18:21, 18F
→
06/14 20:29, 4年前 , 19F
謝謝分享，但我並沒在記支出帳
06/14 20:29, 19F
→
06/14 20:31, 4年前 , 20F
我只有針對投資與借貸進行管理。從資產負債表開始
06/14 20:31, 20F
→
06/14 20:32, 4年前 , 21F
我真正在意的是總資產(淨值)是否成長，各類
06/14 20:32, 21F
→
06/14 20:33, 4年前 , 22F
資產的期間表現是否正常。 個別標的的盈虧，
06/14 20:33, 22F
→
06/14 20:34, 4年前 , 23F
是用來算出前述數字。 但我很注重各區隔資產
06/14 20:34, 23F
→
06/14 20:35, 4年前 , 24F
的比重/平衡/安全性。 不冒險追求獲利極大化
06/14 20:35, 24F
→
06/14 20:50, 4年前 , 25F
06/14 20:50, 25F
→
06/14 20:51, 4年前 , 26F
06/14 20:51, 26F
→
06/14 20:53, 4年前 , 27F
表1是細項想知道就查有資訊的地方，一年至少一次
06/14 20:53, 27F
→
06/14 20:54, 4年前 , 28F
表2是每年會記錄一次，觀察自己資產成長
06/14 20:54, 28F
→
06/14 20:55, 4年前 , 29F
不求精確，只求大概，設立下一年資產比例
06/14 20:55, 29F
→
06/14 20:58, 4年前 , 30F
這一大概1小時
06/14 20:58, 30F
→
06/14 21:08, 4年前 , 31F
請問如果你不同時間買台塑五次，是記1行還是5行?
06/14 21:08, 31F
推
06/14 21:22, 4年前 , 32F
一行啊，現在平均成本多少之類的，就券商顯示的資料
06/14 21:22, 32F
→
06/14 21:22, 4年前 , 33F
。其他細部資料有需要再去券商撈就好，不過我還沒做
06/14 21:22, 33F
→
06/14 21:22, 4年前 , 34F
過就是了
06/14 21:22, 34F
→
06/14 21:25, 4年前 , 35F
類似這樣
06/14 21:25, 35F
→
06/14 21:33, 4年前 , 36F
圖片下方那個是標的轉換紀錄，不太重要
06/14 21:33, 36F
→
06/14 22:00, 4年前 , 37F
可能我每月更新一次，所以量較多。且我每筆登錄
06/14 22:00, 37F
→
06/14 22:02, 4年前 , 38F
但明細登錄更頻繁，每週一次，否則量太多
06/14 22:02, 38F
→
06/14 22:05, 4年前 , 39F
但我每月皆能掌握資產負債變化，各類資產盈虧
06/14 22:05, 39F
→
06/14 22:08, 4年前 , 40F
方便管理資產組合
06/14 22:08, 40F
→
06/14 22:16, 4年前 , 41F
這就是取捨而已，捨棄對我來說不重要的，換取時間和
06/14 22:16, 41F
→
06/14 22:16, 4年前 , 42F
心情
06/14 22:16, 42F
→
06/14 22:22, 4年前 , 43F
突然想到可以找人寫程式自動化抓資料，搞不好可以加
06/14 22:22, 43F
→
06/14 22:22, 4年前 , 44F
速
06/14 22:22, 44F
→
06/14 22:42, 4年前 , 45F
06/14 22:42, 45F
→
06/14 22:43, 4年前 , 46F
06/14 22:43, 46F
→
06/14 22:45, 4年前 , 47F
06/14 22:45, 47F
→
06/14 22:47, 4年前 , 48F
06/14 22:47, 48F
→
06/14 22:49, 4年前 , 49F
產生這些圖主要是便於觀看，還是得先有數據
06/14 22:49, 49F
→
06/14 22:50, 4年前 , 50F
我的投報率並不高，資產增長加主要來自儲蓄
06/14 22:50, 50F
→
06/14 22:53, 4年前 , 51F
如w大所言在於取捨。若只想知道每年淨值並不難算
06/14 22:53, 51F
推
06/14 23:20, 4年前 , 52F
Excel
06/14 23:20, 52F
推
06/16 17:38, 4年前 , 53F
google sheet
06/16 17:38, 53F
‣ 更多 buji 的文章
文章代碼(AID): #1WnjQ28e (CFP)