[請益] 資產如何規劃來長期傳承及運用

看板CFP作者 (咬怪)時間6年前 (2018/03/04 15:56), 6年前編輯推噓14(14推 0噓 24→)
留言38則, 18人參與, 6年前最新討論串1/1
先說在前頭 問題是代Po的 但這是真實正在發生的狀況 我有一個姨婆，他是中部某上市鋼鐵公司的原始股東 所以手上持有的股票估計超過十億的價值 目前人已經89歲高齡了，所以需要趕快把資產做整頓和規劃 希望的方向是從現在開始到身故之後 1. 每年會從資產撥出一部分照顧後代子孫（例如獎學金、生育津貼之類的） 2. 每年會從資產再撥出一部分捐至公益事業（例如醫療、失智等照護機構等） 其餘的資產只有房產一棟，約5000萬 現金約1000萬上下 可以確定的是遺產稅是20%以上 目前也在評估稅金的籌措如何進行 家族目前的狀況是 有四個小孩 孫子九個 姨婆只想留一點資產給小孩 （特留分） 剩下的都要用上面的1.2方式規劃 雖然之後會找會計師協助處理 但小阿姨為了避免只接受會計師單方面的說法 所以有來我們家跟我爸媽討論 然後問我有沒有什麼想法（我學財金的） 不過我沒什麼概念只好來版上請教各位大大了 如果有真的不錯的方法 我會再介紹給阿姨跟姨婆，由他們去做處理 再次感謝各位！ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 42.76.61.93 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/CFP/M.1520150205.A.1FB.html
推
03/04 16:19, 6年前 , 1F
參考一些大家族的基金會
03/04 16:19, 1F
這是目前在跟會計師進行討論的部分
推
03/04 16:26, 6年前 , 2F
這用信託的方式好嗎？求解
03/04 16:26, 2F
推
03/04 16:48, 6年前 , 3F
這種資產建議找私人理財顧問了，十億也不是小錢，要找專
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03/04 16:48, 6年前 , 4F
業的比較好，不信任一間就找兩間
03/04 16:48, 4F
推
03/04 17:07, 6年前 , 5F
1.家族信託 2.信託+基金會 。稅源部分要規劃一些商業保
03/04 17:07, 5F
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03/04 17:07, 6年前 , 6F
險的協助，現在有額度可贈與一些 稅務在現金可承受範圍
03/04 17:07, 6F
推
03/04 18:02, 6年前 , 7F
建議你不要太多話,小阿姨可能是來找人背書的
03/04 18:02, 7F
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03/04 18:03, 6年前 , 8F
你的輩分和關係太遠,也分不到什麼,不要管最好
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03/04 18:03, 6年前 , 9F
另外,有幾億身家的,找兩三個事務所做初步規劃再決定
03/04 18:03, 9F
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03/04 18:04, 6年前 , 10F
是很簡單的事. PS:90歲遺產只留特留分這種條件一出
03/04 18:04, 10F
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03/04 18:05, 6年前 , 11F
水一定很深. 別嗆到了
03/04 18:05, 11F
小阿姨跟我爸媽關係甚好，姨婆目前的資產全權由小阿姨處理，他說的算 會來跟我說是爸媽他們的建議，但是小阿姨也跟我說很多關於這方面的事情 不過不說還真的不知道姨婆身價如此...
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03/04 19:14, 6年前 , 12F
十億高齡家族,這水深吶...-.-
03/04 19:14, 12F
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03/04 19:16, 6年前 , 13F
遺產有直系卑親屬在的話,其他人哪裡來的特留分,家族有幾個小
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03/04 19:17, 6年前 , 14F
孩?非她直系的要分多少是個坑吧?
03/04 19:17, 14F
推
03/04 20:06, 6年前 , 15F
讀了一下1138條. 看來是兄弟姊妹均分.
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03/04 20:09, 6年前 , 16F
所以所謂的四個小孩可能會很急. 特留分是應繼分1/3
03/04 20:09, 16F
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03/04 20:10, 6年前 , 17F
至於孫子輩的您,看要不要跟父母一起急囉
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03/04 20:11, 6年前 , 18F
如果我以為的姨婆單身無子嗣無人瑞父母的話
03/04 20:11, 18F
推
03/04 20:19, 6年前 , 19F
10億 需要上來問鄉民??? 去找會計師吧
03/04 20:19, 19F
這件事情正在進行中，但之所以來板上問 主要的原因就是因為姨婆一直都只是持有股票，並無經營公司 早在丈公過世之後，姨婆就跟公司以及會計無關聯了，差不多有10幾年快20年了 小阿姨本身是教授，所以也不懂，當初丈公過世的時候就付了一大堆學費
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03/04 20:28, 6年前 , 20F
樓上中肯XD
03/04 20:28, 20F
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03/04 22:22, 6年前 , 21F
你應該不用操心。
03/04 22:22, 21F
推
03/04 22:28, 6年前 , 22F
他資產都可以到十億了...應該有信任的會計師在幫他處
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03/04 22:28, 6年前 , 23F
理資產吧
03/04 22:28, 23F
目前沒有，所以才尷尬
推
03/04 22:47, 6年前 , 24F
我也覺得十億問鄉民怪怪的
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03/04 22:48, 6年前 , 25F
十億問鄉民？
03/04 22:48, 25F
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03/04 23:16, 6年前 , 26F
10億應該不需要你代po來問才對XD
03/04 23:16, 26F
推
03/05 08:03, 6年前 , 27F
贈與10%的時候不處理？簡單方便沒爭議
03/05 08:03, 27F
看一下內文...目的不是節稅好嗎...
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03/05 09:49, 6年前 , 28F
你姨婆有主張 還是她兒女有主張 這完全兩回事
03/05 09:49, 28F
推
03/05 14:37, 6年前 , 29F
為什麼妳姨婆會和小阿姨有關係？只想給特留份應該有隱情
03/05 14:37, 29F
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03/05 14:37, 6年前 , 30F
？信託不錯，可以去諮詢看看
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03/05 14:38, 6年前 , 31F
股利拿來當孫輩獎學金和捐贈應該很夠了
03/05 14:38, 31F
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03/05 14:39, 6年前 , 32F
妳輩份親緣都差太多，別亂說話好
03/05 14:39, 32F
當然不是我來說話，是我跟他們討論我覺得可行的做法，並引薦適當人選由他們評估
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03/05 15:58, 6年前 , 33F
人多 錢多 問題多
03/05 15:58, 33F
另外請各位保險業務們，不要來瞎談保險好嗎... 尤其是某保經...這一看就知道你方法不可行，不要亂講，真的很傻眼 ※ 編輯: bluekredme (118.170.37.94), 03/06/2018 00:06:43 ※ 編輯: bluekredme (118.170.37.94), 03/06/2018 00:14:20
推
03/12 11:52, 6年前 , 34F
中龍鋼鐵吧 眼光真好
03/12 11:52, 34F
推
03/12 23:14, 6年前 , 35F
推信託 雖然有點麻煩又會被收取管理費
03/12 23:14, 35F
推
05/13 15:36, 6年前 , 36F
找林嘉焜，他們公司有在規劃，比一般會計師厲害。會計師
05/13 15:36, 36F
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05/13 15:36, 6年前 , 37F
的強項一般在公司的稅務方面。個人的資產也超過10E，每年
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05/13 15:36, 6年前 , 38F
贈與超過220*4免稅。
05/13 15:36, 38F
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