[請益] 理專與個人帳戶疑問

看板CFP作者 (Loser界的勞斯萊斯)時間8年前 (2015/10/13 23:03), 編輯推噓2(2推 0噓 12→)
留言14則, 6人參與, 最新討論串1/1
最近有將存款從郵局戶頭挪動到銀行戶頭 而理專過沒幾天就打電話來推銷商品 並且感謝我有將資金挪到該行內 我是不大清楚理專的權限到哪邊 不過我的確嚇了一跳，畢竟是隱私 想請問一般理專能知道你戶頭裡有多少存款嗎？ 銀行收到錢做球給理專，真是棒棒阿 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 175.183.68.195 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/CFP/M.1444748581.A.841.html
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看銀行 有的是單筆50萬以上 或活存餘額100萬以上 某些銀行
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是300萬以上，有些可以，有些不行，有些是看現金流量。
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10/13 23:20, , 3F
要看存款銀行，資金控管系統的設計。如果是臨櫃存款，
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行員一定看得見您的存款餘額，剩下的我就不多說明了。
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10/13 23:27, , 5F
因為我是匯款，理專知道匯的金額並且知道戶頭裡有多
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少才奇怪
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這個嘛，雖然有點羅生門的味道，但如果您匯的金額，超過
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該銀行的系統設定，那資料可能會從某些管道，轉給理專。
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推
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我是保險業務，在剛入行時聽彰銀和板信行員介紹過理專一職
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，確實銀行會提供客戶名單給理專沒錯
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推
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推樓上
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可以到券商就不會一直被理專行銷了哈哈
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10/31 16:07, , 13F
正確來說理專是帳戶管理專員，所以看得到帳戶資料很
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10/31 16:07, , 14F
正常。一般開戶時約定書裡都會有相關條文。
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