[公告] 理財規劃徵求建議的填寫格式置底

看板CFP作者Leepofeng (螢火蟲)時間14年前 (2010/03/14 00:15)推噓19(19推 0噓 6→)

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本文提供一個理財健診或是理財規劃發問的格式提供參考目前推廣期，不強制以格式發問，但推薦大家使用！發問前請先確定兩點，若未作到請先完成再發問： 1. 理財的第一步：記帳（至少一季來判斷你的收支情況） 2. 理財的第二步：儲蓄（至少存到半年生活費） ■保險相關請洽保險版（Insurance） ■基金相關請洽基金版（Fund） ■股票相關請洽股票版（Stock） ■外匯相關請洽外匯版（ForeignEX） ■稅務相關請洽稅版（tax） ■房地產相關請洽售屋版（home-sale）注意事項： 1. 綜合性理財問題則請先填妥以下資料再發問，資料越齊全，規劃越能接近實際情況 2. 版友與版主沒有義務一定要回答與協助，若有熱心版友協助，請記得表達感謝之意 3. 若格式中的資料與問題無關或無資料，請刪除以免浪費網路空間 4. 若有個人隱私考量，可寄給版主代發，版主會刪除個人資訊後轉發版面 5. 發問後，若遭遇業務或非善意人士騷擾或不當推銷，請告知版主處理 6. 請於表格後方詳細您的問題，可參考「Smart智富月刊-理財健診」的方式（http://smart.businessweekly.com.tw/list.php?cid=0000000108） 7. 對未來規劃，如果要年報酬率超過6%以上才能達成，請先降低需求 8. 版友的協助為無償義務服務，也未經資格審查，請自行判斷可行性請按r回文，f回文到看板，m回文給版主，記得更改標題描述你的問題並以Repost方式引用原文，回文時這一行以上請刪除。 -------------------以下正式開始--------------------- 暱稱：性別：年齡：歲職業：居住地：縣市鄉鎮市區工作地：縣市鄉鎮市區家庭成員：■父歲，■母歲，□夫歲，□妻歲 □子歲，□女歲，□其他歲，□其他歲居住房屋：□自有，□租屋，□公司宿舍，□其他【每月收支狀況】收入：支出：本人收入生活費-食配偶收入生活費-衣其他收入生活費-住生活費-行儲蓄投資醫療費教育支出其他合計合計每月結餘（收入-支出） = 【年度收支狀況】收入支出本人年終獎金所得稅配偶年終獎金房屋稅存款利息收入地價稅股息股利收入汽機車牌照稅兼差收入汽機車燃料稅其他人壽保險費產物保險費其他合計合計年度結餘（收入-支出） = 【家庭資產負債表】資產負債現金消費性貸款活存信用卡卡債定存房屋貸款股票汽車貸款基金互助會死會互助會其他債券黃金收藏品自住房地產投資房地產珠寶首飾汽車其他合計合計資產淨值（資產-負債） = 【全家保險概況表】產物保險人壽保險地震險壽險火險意外險水險醫療險車險癌症險強制險重大疾病險第三人責任險投資型保險碰撞險年金險乘客險儲蓄險其他其他（定期險請詳列保費與保額如：住院日額1000，保費2345 長期或終身險請加列已繳年度如：已繳四年/應繳20年） -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 140.109.29.45

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RobinsonCano

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c3532003

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Leepofeng

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