[心得] 分享我的基金投資組合

看板CFP作者smallz (QQ)時間15年前 (2009/04/11 11:32)推噓2(2推 0噓 16→)

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我只是個基金市場的生手由於父母白手起家(真感謝阿公至少沒有債留子孫><) 父母都算是老一輩的保守型投資人以前就是定存+跟會現在景氣不好又買買郵局的儲蓄險 (平均年利率也才3%上下) 想當年老爸又在股票萬點時執迷不悟 (那時股市名嘴整天都幫散戶洗腦我老爸總是相信台股會上一萬兩千點) 自從那次之後我就沒看到他有在看財經台了哈! (台積電股價的歷史高點應該再也不復見了!!) 看到了股市的大起大落自己又是個小小的上班族沒時間整天盯著大盤所以還是覺得基金會安穩一點 ----------------------廢話結束分隔線------------------ 年齡 26 月薪實領約41K 投資金額 25k/月 ------------------------------------------------------ 基金名稱基金類型每次投資金額扣款日 ╭ 富坦全球債券(美元)-除息全球債券 5000_富邦 26 核心型┤ 第一富全球債券-累積型全球債券 3000_富邦 26 ╰ 摩根富林明全球平衡基金全球平衡 5000_台銀 16 衛星型┬ 霸菱全球新興市場(美元) 全球新興 3000/3000_台銀 6/16 ╰ 台灣卓越50基金台灣ETF 3000/3000_台新 10/26 投資比例核心型:衛星型 = 52:48 ---------------------------------------------------------------------- 1.全球債券原本打算每月定存10k 剩下15k分三支基金購買不過現在的定存利率真是令人傻眼 10K利息一年不到200 所以就打算拿這筆錢來加買基金所以選擇了波動較小的全球債券只要報酬率超過2% 我就賺到了(當然還要扣掉一些成本) 一開始用了4433法則挑到富坦的全球債券剛好自己的薪資帳戶(富邦)也有這檔基金結果因為不熟網銀操作買到了第一富全球債券 (純粹是個烏龍所以把它的扣款金額調低至3000 = =) 2.全球平衡這些核心基金是我想放個5年以上的基金用來付房子的頭期款(遠目ing~~) 這支基金我也是用4433法則挑出來的其中一支再比較同類型的beta sharpe Jensen Treynor等值之後中選的真希望他不要讓我失望 3.全球新興原本是想要挑一支好的全球股票型基金不過去年的經濟大震盪讓很多全球股票基金大洗牌害我挑不出自己中意的基金 (原本是挑到元大全球通訊後來覺得他個投資標的太狹隘) 最後覺得能源跟新興市場應該會比歐美股市先復甦參考了這三年的晨星普爾與金鑽獎的得獎基金這支基金就出線了 4.台灣ETF 這支純粹是因為台股之前跌到4000點時就覺得他總有一天會漲回來不過看台股最近的表現看來跌回4,5000點的日子不遠了最近進場真是有點危險因為衛星基金的波動度較大所以選擇一個月扣款兩次並且將扣款間隔盡量平均已達到時間平均成本的觀念以後大概最少每季會檢視一次自己的投資組合期待這些基金都有亮眼的表現~~ -----------------------以下又是說廢話---------- 說真的投資的事前準備真是累人買書找資料挑基金--->選定基金(花了我一個月) ^^^^^^^^^^^^ 扣掉房租水電手機費一個月大概還有9K供我花用吧基金搞定了!! 下一步就是準備搞定保險了(看來生活費又要少個2.3K了哈!!) -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 219.84.19.170

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